Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Биметаллическая денежная система это

Денежная биметаллическая система, ее особенности

Денежная система — исторически сложившаяся форма организации денежного обращения в стране, закрепленная национальным законодательством.

Различают два типа денежных систем:

-системы металлического обращения

-системы обращения денежных знаков, когда золото и серебро вытеснены из обращения неразменными на них кредитными и бумажными деньгами.

Системы металлического денежного обращения, в свою очередь, делятся на биметаллические и монометаллические системы. Биметаллические — это денежные системы, при которых государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента (то есть денег) за двумя благородными металлами золотом и серебром.

В биметаллизме выделяют систему:

· параллельных валют — соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливается стихийно на рынке;

· двойной валюты — соотношение устанавливается государством;

· хромающей валюты — золотые и серебряные монеты служат законными платежными средствами, но не на равных основаниях, так как чеканка серебряных монет производилась в закрытом порядке в отличие от свободной чеканки золотых монет. В этом случае серебряные монеты становятся знаком золота.

Биметаллизм представляет собой денежную систему, характерную для средневековья и эпохи первоначального накопления. В созданном в 1865 г. Латинском валютном союзе был введён биметаллический стандарт с фиксированным соотношением между серебром и золотом (соотношение 15,5 к 1). Он просуществовал до первой трети XX века.

В конце 19 в. в большинстве стран биметаллизм заменён золотым монометаллизмом, Причиной перехода к монометаллизму явилось резкое удешевление серебра в связи с открытием и разработкой месторождений серебра в Соединённых Штатах Америки, а также он в целом не способствовал стабильному функционированию ден.систем. Два товара эквивалента противоречили природе денег, т.к. функцию меры стоимости все равно может выполнять только один товар.

72. Законы движения кредита.

Законы кредита в общем виде характеризуют то что выражает единство зависимости кредита и его относительной самостоятельности. У экономических законов, в том числе законов кредита, есть два фундаментальных признака: необходимость и существенность.

Необходимость — основа закона. Без ее познания, без раскрытия неотвратимости той или иной зависимости кредита от других экономических отношений практически нет закона, а есть лишь описание всех и всяческих связей, характерных для экономических категорий. Закон, с одной стороны, не выражающий требуемых связей, «железной» необходимости, не может квалифицироваться как закон. Необходимость, выражаемая законом, с другой стороны, должна совмещаться с сущностью кредита — признак существенности. Взаимодействуя с внешней средой, кредит остается самим собой. На него могут влиять различные экономические процессы, но его специфические черты от этого не исчезают. Закон, следовательно, выражает такие связи, которые относятся именно к кредиту и одновременно являются неизбежными только для кредита.

Важно не смешивать закон с сущностью кредита. Закон выражает лишь элемент сущности, одну из ее сторон. Кроме того, законы обращены не к самой сущности, а к отношению между сущностями.

Помимо необходимости и существенности, экономические законы обладают и другими признаками, например объективностью. Положение об объективности законов препятствует их субъективистскому толкованию, предполагает такие их качественные и количественные характеристики, которые существуют вне и независимо от сознания людей. Важным в данной характеристике является и то, что кредит, несмотря на происходящие в нем изменения, превращения из одной формы в другую, несмотря на механизм управления, остается объективной стоимостной категорией с ее всеобщими свойствами и связями.

Законы кредита — прежде всего экономические законы, где стоимость, облаченная в особую форму, продолжает свое движение, не теряя при этом своих глубинных свойств.

К признакам закона относится также его всеобщность. Согласно данному признаку классифицировать то или иное качество как закон, определенное развитие как закон развития можно только тогда, когда одно и то же событие возникло при сходных обстоятельствах, присущих всем явлениям.

В отличие от ряда общих экономических законов, регулирующих экономику в целом, законы кредита действуют лишь на базе тех отношений, суть которых они выражают.

Законы кредита конкретны.Затрагивая особые стороны движения кредита, они определяют направление его движения, связи со смежными экономическими категориями, зависимости от конкретных материальных процессов и т.д. В определенном смысле законы кредита более конкретны, чем законы воспроизводства и его отдельных фаз, так как они обусловлены спецификой рассматриваемой категории.

Законы кредита проявляются прежде всего как законы его движения. Кредит в качестве отношений между кредитором и заемщиком нельзя представить без движения ссуженной стоимости, без ее пространственного перехода от одного субъекта к другому, без временного функционирования в кругообороте средств заемщика. Движение составляет важнейшую характеристику кредита как стоимостного образования, характеристику более существенную, чем его свойство, то, без чего кредит не может существовать.

Закон возвратности кредита(в отличие от собственных или бюджетных ресурсов) отражает возвращение ссуженной стоимости к кредитору, к своему исходному пункту. В процессе возврата от заемщика к кредитору передается именно та ссуженная стоимость, которая ранее была передана во временное пользование. Важно здесь и то, что возвратность ссуженной стоимости — это возвратность в квадрате, поскольку средства возвращаются не только к заемщику, совершив свой кругооборот, но от него к юридической исходной точке.

Закон, регулирующий зависимость кредита от источников его образования, определим как закон равновесия между высвобождаемыми и перераспределяемыми на началах возвратности ресурсами.

К законам кредита можно отнести также закон сохранения ссуженной стоимости. Средства, предоставляемые во временное пользование, возвратившись к кредитору, не теряют не только своих потребительских свойств, но и своей стоимости; ссуженная стоимость, возвратившись из хозяйства заемщика, предстает в своем первозданном равноценном виде, готовая вступить в новый оборот. В отличие от средств производства, частично или полностью перенесших часть своей стоимости на готовый продукт, ссуженная стоимость возвращается в своем постоянном равноценном качестве, обладая теми же потенциальными свойствами, что и при первичном вступлении в оборот.

Существенное значение для кредита, как и для других экономических категорий, имеет время, составляющее атрибут движения стоимости. Оно во многом связано с теми потребностями, которые возникают у субъектов рынка. От того, куда, в какие затраты вложены кредитные ресурсы, зависит общая продолжительность функционирования кредита в кругообороте средств.

Рассмотренные законы движения кредита имеют для практики большое значение. Отход от их требований, нарушение их сущности может отрицательно повлиять на денежный оборот, снизить роль кредита в народном хозяйстве.

Биметаллизм

Финансовый эксперт с высшим экономическим образованием по специальности «Экономист-менеджер». Имею опыт работы в Сбербанке России. Более 7 лет консультирую читателей по финансовым вопросам.

Другими словами, биметаллизм – это денежная система, элементами оценки при которой служит одновременно золото и серебро.

История биметаллизма

Ещё в период Римской империи (временной отрезок – «до нашей эры») в торгово-денежных отношениях населения существовали золотые и серебряные монеты. В период Средневековья в странах Европы в ходу были только серебряные монеты, ну а в мусульманском мире этого периода, напротив, для торговли признавалось только золота.

При развитии торговых отношений между разными сторонами Мира, монеты из серебра и золота попали на рынки почти всех стран. Для того чтобы не тратить время и резервы для изъятия «иностранной валюты» в городах начали устанавливать отношения между стоимостью золотой и серебряной монетами. Соответственно и товары получили два эквивалента цен: цена в золотых монетах и цена в серебряных монетах.


До шестидесятых годов этого столетия выделись три вида валютной системы:

  • золотой монометаллизм (страны, в обращении которых были только золотые монеты) был присущ Великобритания, со всеми своими многочисленными колонная и Португалия;
  • серебряный монометаллизм (страны, в обращении которых были только серебряные монеты) был применен в России, Пруссии, Китае, Индии, Швеции;
  • биметаллический стандарт (применение в процессе торговли и золотых и серебряных монет) применяли США, Италия, Бельгия, Греция.

И если торговые отношения среди разделившихся блоков были, более или менее урегулированными, то торговля между этими блоками приводила к хаосу.

Разные курсы драгоценных металлов и стоимостное выражение приносило неразбериху в предпринимательстве. А когда оборот драгоценных металлов став превышать его запасы в государствах, большинством стран было принято решение о переходе денежной политики к бумажно-кредитному стандарту, который сейчас является единственным вариантов оценки торговых отношений.

Виды биметаллизма

Однако при существовании биметаллизма не всё была столько просто, как это могло бы показаться. Так как развитие рыночных условий было неизбежным, для регулирования торговых отношений появились разновидности этой системы денежной оценки.

Выделяли три вида биметаллизма.

Полный

Такой вид биметаллизма был самым «демократичным» в отношении обоих металлов. Его основными признаками были:

  • цены на товары обязаны быть установлены в эквиваленте обоих металлов;
  • чеканка монет и из золота и из серебра была свободной;
  • государство устанавливала курс отношения одного металла к другому.

Ещё этот вид биметаллизма называют «системой двойной валюты». но она полностью изжила себя на практике, так как помимо соотношения между монетами разных металлов, у каждого из металлов существует свои колебания на рынке. Они зависят от уровня добываемости, «чистоты металла» (количества примесей), развитием месторождений металла.

Поэтому часто при, например, повышении стоимости золота, люди в попытке получить прибыль, расплачивались серебром, пользуясь тем, что органы власти ещё не успели изменить курс.

Параллельный

При параллельном биметаллизме все условия остаются теми же, кроме установления государством курса между металлами. В данном случае курсом монет был признан международный курс. Поэтому потерь при обращении монет было меньше.

Читать еще:  Денежные фонды предприятия

Однако из-за невозможности регулировать обращение монет, органы власти устанавливали ограничения применения обоих металлов в некоторых сферах торговли.

Например, при внутренней торговле применялись серебряные монеты, а при внешней – золотые.

Частичный

Получивший второе название «хромающая волюта». В этом случае всё было как при полном биметаллизме, только сводной чеканки удостаивалась монета только из одного из двух металлов.

В целом сама система биметаллизма, как и монометаллизма, абсолютно не отвечала требованиям развевающего капитализма, так как основной его особенностью, является устойчивость используемой валюты, а рассматриваемые системы денежного обращения были не стабильны не только по отношению друг к другу, но и во внутреннем обращении, в пределах одного вида денежной оценки.

Достоинства и недостатки биметаллизма

Многовековой опыт применения биметаллизма как единственной системы денежных отношений дает возможность проанализировать положительные и отрицательные стороны такой системы.

  • стойкость металлов к коррозии. В отличии, например от бумажных денежных знаков, на перевыпуск которых уходят миллионы рублей в России;
  • альтернатива дорогому металлу. Так, например, при монометаллизме вариантов оплаты был только один (цена либо в золотых монетах, либо в серебряных). При биметаллизме был вариант совершения мелких покупок по более выгодным ценам;
  • преимущество совершать торговые сделки в других странах, так как и золотые и серебряные монеты широко использовались в обращении.
  • нестабильность курса между золотыми и серебряными монетами;
  • при удешевлении одного металла, другой металл вывозился в огромных количествах зарубеж, что приводило к утечке государственного капитала;
  • очень часть курс отношения золотой и серебряной монеты, установленный в одном государстве, противоречил курсу другого государства или мировому соотношению монет из двух разных металлов. Это приводило к дисбалансу в торговых отношениях между странами и постоянной переоценке товаров (услуг);
  • как при биметаллизме, так и при монометаллизме, была очень распространена подделка монет.

Переломный момент перехода от биметаллизма

Девизами тогда называли средства стран, которые были направлены на обеспечение международных расчетов. Однако не все девизы подлежали данной системе. В расчет принимались средства самых развитых стран Мира, это:

  • американский доллар;
  • английский фунт стерлингов;
  • французский франк.

Благодаря такому нововведению, мировая экономии весь период двадцатых годов стабилизировалась и выходила из упадка. Этот процесс экономики, который стал началом конца биметаллизма, получил название «международной валютной стабилизации», который перевел большинство мировых торговых лидеров к монометаллизму.

Для внедрения золотодевизного стандарта были разработаны два основных правила, обеспечивающих благоприятное развитие новой системы денежной оценки.

  • все страны-участницы золотодевизного стандарта обязаны признать золото, как единственный эквивалент денежной оценки товаров и услуг, а так же в виде альтернативной оценки национальной валюты;
  • все страны-участницы золотодевизного стандарта обеспечивают свободное распространения золота на территории своих государств.

Для объективной оценки банкнот, золотых монет и прочих денежных знаков, за страной остается право:

  1. во-первых, чеканить золотые монеты, содержащие количество золота, установленное законом, в качестве стандартной единицы стоимости;
  2. во-вторых, отдавать казначейству распоряжения о покупке или продаже золота слитками по фиксированной цене;
  3. в-третьих, поддерживать паритет своей валюты путем покупки или продажи валюты страны.

На сегодняшний день биметаллизм стал частью истории, хотя бы потому, что один из двух используемых драгоценных металлов – серебро, потеряло весомую значимость в денежной системе и перестало быть эквивалентом золота. Это видно исходя из перечня официальных резервных активов, составляющим международную ликвидность, в который входят валюты и золото, но не серебро.

Но как показывает история серебро способно составить конкуренцию золотому запасу и стать его эквивалентом. Исходя из этого можно сделать вывод, что если серебро оценят как ликвидный металл, способный нести в себе денежный эквивалент, то многие страны обязательно воспользуются возможностью расширить свои резервы и запасники.

Использование серебра в качестве официального резервного актива даст стимул к развитию финансового рынка на основе серебра: обеспеченные серебром ценные бумаги, серебряные сертификаты, серебряные производные инструменты и т.д. Новые возможности диверсификации вложений позволят укрепить национальные банковские системы и финансовые институты.

Таким образом, произойдет удешевление золота, что станет похоже на принципы биметаллизма, но в современной истории.

Биметаллическая денежная система это

Биметаллическая система характеризовалась одновременным обращением двух металлов, например золота и серебра. При этой системе также существовали право чеканки и право плавления монет. Правительство фиксировало содержание металла в денежной единице (например, в лире) для обоих металлов. Так, устанавливалось, что одна золотая лира весит 1 г золота, а одна серебряная лира — 7 г серебра. [c.112]

Постепенно серебро было вытеснено из обращения и на смену биметаллической системе денежного обращения пришел монометаллизм. Роль денег стал выполнять один металл — золото. К концу XIX в. золотой монометаллизм установился в большинстве стран (в Англии — в 1818 г., в России — в 1897 г.). Он выступал в форме золотомонетного, золотослиткового и золотодевизного стандартов. Исторически первым был золотомонетный стандарт, для которого было характерно свободное обращение золотых монет, выполнение золотом всех функций денег, свобода ввоза и вывоза золота из страны в страну. Золотомонетный стандарт просуществовал в большинстве стран до первой мировой войны. В годы первой мировой войны был прекращен размен банкнот на золото, запрещен вывоз золота, широко стала использоваться эмиссия неразменных кредитных денег, что было обусловлено возросшими военными расходами государств. Золото было изъято из внутреннего обращения всех стран (кроме США). [c.138]

Дальнейший рост товарного производства и расширение товарного обмена привели к тому, что из массы всех товаров выделился один товар, который стал выполнять роль всеобщего эквивалента не на ограниченной, а на более обширной территории. По мере развития товарного производства и товарного обмена эта роль переходила от одного товара к другому и в итоге закрепилась сначала за серебром и золотом (биметаллическая система), а в конечном итоге — за золотом (монометаллическая система). Таким образом, появилась денежная форма стоимости, при которой обмен принял вид [c.34]

Содержание 284. При монометаллической системе имеется 3 уравнения для нахождения 3 неизвестных задачи определения стоимости денег при биметаллической системе для нахождения 6 неизвестных имеется только 5 уравнений надо ввести шестое. Это шестое уравнение может быть получено путем законодательно фиксированного отношения стоимости золотых и серебряных денег. 285. Если это соотношение зафиксировано, то отношение стоимости золота как товара к стоимости серебра как товара стремится к нему через превращение каждого из двух металлов из денег в товар и из товара — в деньги. 286. Уравнения биметаллизма. [c.277]

Биметаллизм — денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента законодательно закрепляется за двумя металлами — золотом и серебром. Монеты из этих металлов свободно чеканятся и обращаются на равных основаниях. При биметаллической системе устанавливается фиксированная пропорция между денежными стоимостями золота и серебра (например 1 15). [c.15]

У сторонников биметаллического стандарта были большие надежды по поводу их плана построения денежной системы. Они уже предвосхищали постепенную интернационализацию биметаллического стандарта и период экономической гармонии и стабильности. Их надежды были разбиты паникой 1893 г. и экономической депрессией 1890-х годов. [c.383]

Системы металлического обращения, в свою очередь, делятся на биметаллические и монометаллические. [c.65]

Биметаллические (см. Биметаллизм) — это денежные системы, при которых государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента (т. е. денег) за двумя благородными металлами — золотом и серебром. При этом осуществляется свободная чеканка монет из этих металлов и их неограниченное обращение. [c.65]

Однако биметаллическая денежная система не соответствовала развитию капиталистического хозяйства, так как использование двух металлов противоречило природе функции денег, а так-же приводило к ценовым диспропорциям в результате удешевления производства серебра золотые монеты стали уходить из обращения. Развитие товарного хозяйства требовало устойчивых Денег, единого всеобщего эквивалента, в связи с чем биметаллизм Уступил место монометаллизму. [c.43]

Однако биметаллическая денежная система была противоречива и неустойчива. Она не соответствовала потребностям развития товарного хозяйства, так как использование в качестве меры стоимости одновременно двух металлов (золота и серебра) противоречит природе этой денежной функции. Всеобщей мерой стоимости может служить только один товар. Кроме того, устанавливаемое государством твердое стоимостное соотношение между золотом и серебром не соответствовало их рыночной стоимости. [c.44]

Таким образом, стихийное действие закона стоимости ликвидировало двойную меру стоимостей. Неустойчивость биметаллической денежной системы предопределила переход к монометаллизму. [c.17]

Система металлического денежного обращения — это денежная система, при которой денежным товаром были металлы, знаки стоимости подлежали размену на металл. Различаются биметаллическая и монометаллическая денежная системы. [c.21]

Металлические денежные системы. Металлические денежные системы классифицируются в зависимости от того, какой металл играет роль денег. Они подразделяются на монометаллические и биметаллические (табл. 4.1). [c.86]

ВАЛЮТНЫЕ СОГЛАШЕНИЯ — международные соглашения (между двумя или несколькими гос-вами) по вопросам денежных единиц и курсов валют. Так, в 1865 г. между Францией, Бельгией, Италией и Швейцарией было заключено В. с. об установлении единой денежной единицы, причем монеты одного гос-ва принимались как законное платежное средство на территории др. гос-в (см. Латинский монетный союз). Это соглашение основывалось на биметаллической системе и узаконило существовавшее в этих странах соотношение между золотом и серебром 1 15,5. В. с. предусматривают также сохранение определенного соотношения между курсами валют. Напр., в 1933 г. был образован золотой блок (см.) вошедшие в его состав страны — Франция, Бельгия, Голландия и Швейцария (позднее к ним примкнули Италия и Польша) обязались сохранять золотой стандарт и поддерживать неизменные валютные паритеты. Другой пример — Тройственное валютное соглашение (см.), заключенное в сент. 1936 г. между Францией, Англией и США, по к-рому эти гос-ва обязались поддерживать устойчивость курсов своих валют. Действенность В. с. зависит от объективных экономич. условий. Соглашения о поддержании устойчивости курсов валют часто оказываются неэффективными. Так, развитие валютного кризиса привело к распаду золотого блока в 1936 г. Тройственное валютное соглашение было нарушено тем, что курс французского франка стал понижаться с 1937 г., а курс фунта стерлингов — с 1938 г. В. с. могут включаться в устав соответствующих международных организаций. По уставу Международного валютного фонда (см.), учрежденного на основе соглашений, принятых в 1944 г. на Бреттонвудсской конференции, страны-члены обязаны сообщать Фонду паритеты своих валют, выраженные в золоте или в долларах, и не имеют права изменять курсы своих валют более чем на 10% по сравнению с паритетами, санкционированными Фондом. Однако это положение устава Фонда многими странами не соблюдается. Усиление инфляции после второй мировой войны и давление США, заинтересованных в повышении курса доллара по отношению к др. валютам, [c.209]

Читать еще:  Организация денежного обращения в россии

Металлическое На протяжении многих веков, со времени и банкнотное появления денег вплоть до первой мировой денежное о ращени BOg,HbI> господствовали системы металлического денежного обращения. В период становления капитализма в качестве денежного материала, из которого свободно чеканились монеты, использовалось преимущественно серебро, затем оба благородных металла (серебро и золото), и лишь в XIX в, роль всеобщего эквивалента на мировом и национальных рынках капиталистических стран прочно закрепилась за золотом. Денежная система, основывающаяся на одном благородном металле, называется монометаллизмом. Если же в основе денежной системы лежат два равноправно функционирующих металла, она называется биметаллизмом. Природа денег как всеобщего эквивалента требует единого денежного металла, поэтому биметаллические системы не получили широкого распространения и послужили лишь своеобразной переходной ступенью от серебряного монометаллизма к вполне завершенному золотому. Монометаллизм не исключает функционирования наряду с полноценными золотыми (или серебряными) деньгами разменных монет мелкого достоинства, которые чеканятся из других металлов, принадлежащих государству, и играют в обращении вспомогательную роль. Выпуск таких монет в пределах, необхо- [c.263]

Монометаллическая система (монометаллизм) означает использование одного1 металла в качестве всеобщего эквивалента, биметаллическая — использование двух металлов золота и серебра. Известны, например, медный монометаллизм, существовавший в Риме до нашей эры, серебряный — в ряде стран, в том числе в середине прошлого века в России. Биметаллизм был характерен для эпохи средневековья и особенно широкое распространение получил в Евро ле в период промышленного развития. С интенсификацией торгового оборота утверждается золотой монометаллизм, занявший господствующее положение в странах Европы со второй половины прошлого столетия. [c.111]

ВАЛЮТА—1) тип денежной системы в данной стране (золотая, биметаллическая, бумажная и т. д.) 2) денежные знаки иностранных гос-в, а также кредитные и платежные-документы, выраженные в иностранных денежных единицах и применяемые в международных расчетах в этом смысле говоряг также иностранная валюта (см.) 3) денежная единица, лежащая в основе денежной системы страны (напр., рубль — валюта СССР) (см. Масштаб цен). [c.201]

Французский франк введен в обращение в 1799 г. вместо ливра, делившегося на 20 су и 240 денье. С 1803 г. во Франции существовала биметаллическая денежная система при золотом содержании франка 0,290323 г чистого золота и серебряном 4,5 г чистого серебра. С 1876 г. право свободной чеканки было сохранено только для золота, т. е. установлен золотомонетный стандарт, действовавший, до 1914 г. С начала первой мировой войны размен банкнот на золото был прекращен. [c.257]

Однако биметаллическая денежная система не соответствовала требованиям экономических отношений развитого машинного производства, так как использование в качестве меры стоимости одновременно двух металлов — золота и серебра — противоречит природе этой функции денег. Всеобщей мерой стоимости может служить только один товар. Кроме того, устанавливаемое государством твердое стоимостное соотношение между золотом и серебром не соответствовало их рыночной стоимости. В результате удешевления производства серебра в конце XIX в. и его обесценения золотые монеты стали уходить из обращения в сокровище. В атом проявилось действие закона Коперника-Грешема Плохие деньги вытесняют из обращения хорошие . [c.19]

Система международная валютная (international monetary system) — закрепленная в международных соглашениях форма организации валютных отношений, функционирующих самостоятельно или обслуживающих международное движение товаров и факторов производства. Валютная система состоит из ряда элементов, таких как национальные валюты, условия их обращения, валютные курсы, а также внутренние и внешние (международные) механизмы регулирования валютных курсов. В зависимости от того, что ставить во главу угла, например валютный курс или форму международных резервов, можно создавать различные классификации международных валютных систем. Если использовать классификацию по типу валютных курсов, то в мире существует большой спектр режимов валютного курса —начиная от системы жестко фиксированного обменного курса и заканчивая его свободным плаванием. При составлении классификации по виду используемых резервов можно различать биметаллический, серебряный и золотой стандарт, золотодевизный стандарт и девизный стандарт. [c.299]

Стандарт биметаллический (bimetalli standard) — совместное обращение золотых и серебряных монет, между которыми установлен фиксированный курс обмена. Как и всякая денежная система, биметаллизм включает определенные институциональные соглашения, действующие де-юре, и практику денежного обращения, складывающуюся де-факто. Институциональные соглашения основываются на двух [c.318]

Денежная система, в которой всеобщим эквивалентом было золото и серебро, называлась биметаллической. Затем в XIX — начале XX вв. она сменилась монометаллической (золотоденежной). Однако хождение золота во внутреннем обращении продолжалось сравнительно недолго. Начиная с периода первой мировой войны в условиях финансовой нестабильности возник процесс демонетизации золота, в результате которого полноценные золотые деньги стали заменяться знаками стоимости (договорными деньгами). Выпускаемые государством наличные деньги обладают абсолютной ликвидностью. [c.24]

Нечто подобное произошло также в странах, имевших биметаллические денежные системы. Например, в Китае в конце XIX в. параллельно обращались золотые и серебряные монеты. Цены товаров и услуг выражались в обоих металлах, а пересчет одних в другие поддерживался на фиксированном уровне. Но, кроме этого, золото и серебро продавались и как товары. Поскольку относительные цены этих металлов на товарных рынках отличались от их переводного коэффициента как денежных единиц, «хорошие» деньги исчезали из обращения. Например, если 1 золотая монета QTOHT 3 серебряные, но 1 унция немонетарного золота (т. е. золота в неденежной форме) соответствует 4 унциям немонетарного серебра, то золотые монеты как деньги исчезнут и обращаться будут только серебряные. [c.256]

Биметаллизм — это. Биметаллизм: описание, особенности и интересные факты

Биметаллизм – это монетарный стандарт и денежная система, которая предполагает одновременное использование золота и серебра. Выделяют два вида денежных систем. Первая – это металлический стандарт. Он также бывает двух типов. Это биметаллизм и монометаллизм. Вторая – это бумажно-кредитный стандарт. Современная денежная система относится как раз к последнему виду. Но сегодня мы поговорим о биметаллизме как исторически первом монетарном стандарте, его недостатках, историческом развитии и особенностях в различных странах.

Характеристика

Какой бывает денежная система? Биметаллизм, монометаллизм и наконец бумажно-кредитный стандарт – это три исторических этапа ее эволюции. В 19-м веке государства закрепляли стоимость своих монет в золоте и серебре. Таким образом, курс их валют в этот период был фиксированным. Биметаллизм предполагает одновременное использование в чеканке золота и серебра. При двойном стандарте не существует никаких ограничений на создание монет, если для их изготовления есть сырье. Все деньги в обращении при нем подкреплены драгоценными металлами. Основная проблема использования данной системы заключалась в том, что каждое государство самостоятельно определяло обменный курс золота по отношению к серебру. Поэтому он мог значительно отличаться в одной стране от другой.

В 1865 году была предпринята попытка создать единую международную биметаллическую систему. Для этих целей Франция, Бельгия, Италия и Швейцария объединились в Латинский монетарный союз. Им был установлен паритет между двумя металлами. Однако система просуществовала всего несколько лет, что было связано с монетарными махинациями Италии и Греции и французско-немецкой войной 1870-1871 годов.

В 1867-м в Париже прошла международная конференция, на которой большинство делегаций проголосовали за золотой стандарт, то есть монометаллизм. Вскоре к системе присоединились и все остальные, потому что на практике поняли, что такое биметаллизм и каковы его основные недостатки. Самой устойчивой его формой оказалась система с параллельной валютой, но она была мало распространена. Что касается полного биметаллизма, то он рано или поздно сам себя изживает. Это связано с тем, что закрепленный официальный курс никак не отражает ситуацию на рынке.

Особенности

Таким образом, выделяют следующие основные характеристики данного стандарта:

  • Функции денег выполняют два металла. Чаще всего это золото и серебро.
  • Монеты изготовливаются из обоих металлов.
  • Свободный паритет между золотом и серебром.
  • Циркуляция монет из обоих металлов происходит одновременно и параллельно.
  • Цена товаров устанавливается как в золоте, так и в серебре.
Читать еще:  Денежная точка равновесия

Выделяют такие виды биметаллизма:

  • Полный. Его второе название – «система двойной валюты». Полный биметаллизм был широко распространен в прошлом. Именно его особенности лежат в основе общего определения всей системы. Все остальные виды исключают один из его признаков.
  • Параллельный.
  • Частичный. Его также называют системой «хромающей» валюты.

Общим для всех видов биметаллизма является тот факт, что в обращении находятся как монеты из золота, так и деньги из серебра.

Полный биметаллизм

Итак, биметаллизм — это денежная система, которая характеризуется следующими особенностями:

  • Законным платежным средством являются как золотые, так и серебряные монеты. Цена одного товара устанавливается в обоих металлах.
  • Чеканка монет как из золота, так и из серебра является свободной и полной.
  • Государством (союзом стран) устанавливается паритет между металлами.

В таком виде биметаллизм существовал в США. В 1792 году там был закреплено соотношение золота к серебру – 1 к 15. Паритет несколько раз менялся до конца 19-го века, когда стандарт в США был изменен. Полный биметаллизм также был характерен для Франции. Изначально в стране был установлен паритет золота к серебру – 1 к 15,5. Однако его несколько раз потом меняли, но все равно не поспевали за колебаниями на рынке. В 1874 году в стране была прекращена чеканка монеты из серебра. Система двойной валюты изжила сама себя. Это связано с тем, что один металл всегда вытесняет другой при фиксированном паритете. Если цена золота повышается, то людям лучше расплачиваться серебром. Это приводит к тому, что на рынок начинается наплыв последнего, вызывая его еще большее обесценивание. Точно так происходит и при повышении цен на серебро. Только в этом случае на рынок происходит наплыв обесценивающегося золота.

Еще один недостаток такой системы связан с действием закона Грешема. Со временем в обращении становится все больше неполновесных денег. Так происходит из-за того, что во время финансовых затруднений государству легче всего уменьшить содержание драгоценных металлов в монетах при сохранении их прежней номинальной стоимости. Последствием таких махинаций является повышение цен и увеличение нормы сбережения.

Параллельный биметаллизм

Это система, при которой:

  • Чеканка монет из обоих металлов является свободной и происходит без ограничений.
  • Государство не устанавливает курс золота по отношению к серебру.
  • Монеты из обоих металлов находятся в обращении.

Система параллельной валюты была меньше распространена, чем полный биметаллизм. Она существовала во многих западноевропейских странах в 15-17-м веках. Позже всех от нее отказался Ганновер. Здесь она просуществовала до 1857 года.

Система параллельной валюты устраняет некоторые недостатки биметаллизма в полной форме. Отсутствие жесткого паритета между золотом и серебром позволяет обеим монетам свободно обращаться и обмениваться по рыночному курсу. Однако основным неудобством при данном стандарте является необходимость закрепления всех цен в обоих металлах. Иногда государства разграничивали сферу использования золота и серебра. Например, первое использовалось при международных расчетах, а второе – на внутреннем рынке.

Система «хромающей» валюты

Данный денежный стандарт характеризуется следующими особенностями:

  • Государство законодательно закрепляет соотношение между двумя металлами.
  • Монеты из золота и серебра находятся одновременно в обращении.
  • Однако свободная чеканка допустима только для одного из металлов.

На этих принципах был построен стандарт, лежащий в основе Латинского союза между Францией, Бельгией, Италией, Швейцарией и Грецией. Однако в конечном счете возникла проблема с серебряными пятифранковыми монетами. Постепенно весь мир пришел к монометаллизму. Однако сегодня золото больше не выполняет монетарные функции. Современная денежная система является бумажно-кредитной.

Экономический анализ

В начале 1990-х изучением данной системы занимался известный экономист Милтон Фридман. Он заключил, что биметаллизм – это причина нестабильности цен в США в 1873 году. По мнению Фридмана, данная система принесла долгосрочный вред американской экономике. Он считал, что биметаллизм – это огромная ошибка, которая повела за собой крайне неблагоприятные последствия для США.

В Аргентине

В 1881 году в стране началась валютная реформа. С июля 1883-го вступил в силу биметаллический стандарт. В обращении появились золотые и серебряные песо. Бумажные деньги были приравнены к ним. Чеканкой монет в Аргентине занимались пять банков. Данный стандарт просуществовал в стране только 17 месяцев. Уже в декабре 1884 года банки стали отказываться обменивать банкноты на золото по установленному курсу.

Во Франции

В 1803 году в стране был принят закон, согласно которому франк можно было обменять на 5 грамм серебра. Отдельно устанавливался и курс золота. Килограмм этого металла стоил 3100 франков.

В Великобритании

Биметаллизм широко использовался в средневековой Англии. Однако чеканку монет из серебра запретили уже в начале 18-го столетия, когда в стране был введен золотой стандарт. Однако еще долгие годы сторонники биметаллизма выступали за его возвращение, особенно в кризисные времена.

В Соединенных Штатах Америки

Конституция США закрепила золото и серебро как официальные платежные средства с плавающим курсом. Однако в 1792 году секретарь казначейства Александр Гамильтон предложил закрепить соотношение серебра к золоту как 15 к 1. Соответствующие изменения были внесены в законодательство. В 1834 году серебро несколько обесценилось, и был закреплен курс 16 к 1. После принятия Закона о чеканке в 1873-м США практически прекратили использование данного стандарта, однако формально его отменили только в начале 20-го века. По мнению известного экономиста Милтона Фридмана, биметаллизм нанес значительный урон США.

Денежная система

Денежная система — это устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически, закрепленное национальным законодательством. Денежная система определяет денежный знак, имеющий хождение в данном государстве.

Различают два типа денежных систем: системы металлического обращения и системы обращения денежных знаков, когда золото и серебро вытеснены из обращения неразменными на них кредитными и бумажными деньгами. Системы металлического денежного обращения, в свою очередь, делятся на биметаллические и монометаллические системы. Биметаллические — это денежные системы, при которых государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента (то есть денег) за двумя благородными металлами золотом и серебром. При этом осуществляется свободная чеканка монет из этих металлов и их неограниченное обращение. При монометаллизме всеобщим эквивалентом служит один денежный металл (золото или серебро). Одновременно в денежном обращении функционируют другие денежные знаки: банкноты, казначейские билеты, разменная монета. Эти денежные знаки свободно обмениваются на денежный металл (золото или серебро).

Наибольшее распространение в мире получил золотой монометаллизм. Различается три вида золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты.

При золотомонетном монометаллизме (существовавшем в России до 1914—1918 гг.) цены товаров исчисляются в золоте, во внутреннем обращении страны функционируют полноценные золотые монеты, золото выполняет все функции денег. Производится свободная чеканка золотых монет; все денежные знаки (банкноты, разменные монеты) свободно обмениваются на золото; допускается свободный вывоз и ввоз золота и функционирование свободных рынков золота. После Первой мировой войны вместо золотомонетного монометаллизма были установлены золотослитковый и золотовалютный (золотодевизный) виды монометаллизма. При золотослитковом стандарте обмен банкнот и других денег осуществляется только на слитки весом 12,5 кг; при золотодевизном — обмен банкнот и других денег стал проводиться на валюту девизов стран, где разрешался обмен на золотые слитки. После 1929—1933 гг. были ликвидированы все формы золотого монометаллизма, а после Второй мировой войны на конференции в Бреттон-Вудсе (США) в 1944 г. была оформлена так называемая Бреттон-Вудская денежная система, характеризующаяся следующими чертами: золото вытесняется из свободного оборота и выступает лишь средством окончательного расчета между странами; наряду с золотом международным средством и резервной валютой выступают доллар (США) и фунт стерлингов (Великобритания); на золото обмениваются только резервные валюты по установленному соотношению, а также на свободных золотых рынках; межгосударственное регулирование валютных отношений осуществляется МВФ (Международным валютным фондом). Бреттон-Вудская денежная система представляла Собой систему международного золотодевизного монометаллизма на основе доллара.

В 70-е гг. XX в. в связи с сокращением золотых запасов в США эта система потерпела крах. В 1976 г. на смену Бреттон-Вудской денежной системе пришла Ямайская денежная система, оформленная Соглашением стран — членов МВФ (о. Ямайка) в 1976 г. и ратифицированная странами — членами МВФ в 1978 г.

Согласно Ямайской валютной системе мировыми деньгами были объявлены специальные права заимствования (СДР), которые стали международной единицей. При этом доллар сохранил важное место в международных расчетах и валютных резервах других стран. Кроме того, юридически была завершена демонетизация золота, то есть утрата золотом денежных функций. В то же время золото остается резервом государства, оно необходимо для приобретения валюты других стран.

В настоящее время ни в одной стране нет металлического обращения; основными видами денежных знаков являются кредитные банковские билеты (банкноты), государственные деньги (казначейские билеты) и разменная монета.

Официальной денежной единицей России является рубль. Официальный курс рубля к иностранным денежным валютам определяется Центральным банком и публикуется в печати. На территории России функционируют наличные деньги (банкноты и монеты) и безналичные деньги (в виде средств на счетах в кредитных учреждениях). Исключительным правом эмиссии наличных денег, организации их обращения и изъятия на территории России обладает Банк России.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector