Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Денежная система это совокупность

Discovered

О финансах и не только…

Денежная система

Денежная система (Monetary System) —

  1. форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически;
  2. денежные знаки страны, денежные единицы, правила эмиссии и формы обращения денег, денежные отношения, законодательно установленные в стране.

Денежная система — это совокупность устойчивых, закрепленных национальным законодательством отношений между субъектами денежного рынка по поводу осуществления денежного обращения, функционирования денежного рынка и выполнения деньгами своих функций.

В научной литературе считают, что денежные системы как способ организации денежного обращения начали формироваться в Европе в XVI-XVII вв. в результате усиления государственной власти и формирования национальных рынков, хотя отдельные их элементы появились значительно раньше.

Денежные системы классифицируют в зависимости от материала, который выполнял функции денег, от того, в какой форме функционируют деньги — как товар или как знак стоимости. Соответственно, выделяют следующие типы денежных систем:

  1. товарные;
  2. металлические (биметаллические и монометаллические);
  3. фидуциарные.

Однако денежный стандарт сформировался в виде полноценной денежной системы только в XX в., а потому к собственно денежной системе можно отнести только монометаллические и фидуциарные стандарты.

В рамках систем металлического обращения благородный металл непосредственно выполнял функции денег, а кредитные деньги были разменны на металл. При биметаллизме государство законодательно закрепляло роль всеобщего эквивалента за двумя благородными металлами (золотом и серебром), монеты чеканились из обоих металлов, и осуществлялось их свободное обращение.

В XVI-XVII вв. биметаллизм был распространен во многих странах мира. В Англии он господствовал с середины XIV в. до конца XVIII в., а в странах Западной Европы — в XIX в. Однако, биметаллическая денежная система не была стабильной, поскольку использование в качестве меры стоимости одновременно двух металлов противоречило природе денег, а установленное государством твердое стоимостное соотношение между золотом и серебром не соответствовало соотношению их рыночной стоимости. В результате удешевления производства серебра и его обесценения в конце XIX в., золотые монеты стали изыматься из обращения и оседать в кладах. В 1865 г. Франция, Бельгия, Швейцария и Италия попытались сохранить биметаллизм путем заключения международного соглашения о поддержке твердого соотношения между золотыми и серебряными монетами на уровне 1: 15,5. Это была первая попытка межгосударственного регулирования денежной системы, в результате которой был создан Латинский монетный союз. Однако в 1878 г. в странах-членах Латинского монетного союза свободная чеканка серебряных монет была прекращена, и общим стоимостным эквивалентом стало золото.

Золотой монометаллизм — тип денежной системы, при которой стоимость денежной единицы официально устанавливалась на уровне определенного количества золота, а деньги имели форму золотых монет или бумажных банкнот, которые можно было по первому требованию конвертировать в золото. Различают три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты.

Золотой монометаллизм в форме золотомонетного стандарта существовал до Первой мировой войны, что обеспечивало относительную устойчивость и эластичность денежных систем.

После Первой мировой войны начался переход к золотослитковому стандарту, при котором в денежном обращении золотые монеты отсутствуют, а обмен денег осуществляется только на золотые слитки. Для конвертации банкнот в золотые слитки нужна была крупная сумма денег. Например, в Великобритании цена золотого слитка весом 12,4 кг составляла 1 700 фунтов стерлингов, во Франции цена золотого слитка весом 12,7 кг — 215 тыс. франков. Однако принцип конвертируемости денег в золото был ограничен определенными суммами. В Великобритании Закон 1925 г. ограничивал конвертируемость суммой, которая не превышала 3500 фунтов стерлингов, во Франции — не более 225 тыс. франков. В результате, золото было вытеснено из обращения в крупный оптовый и международный оборот.

Фактически отказ от золотого стандарта был осуществлен ​​путем перехода к золотодевизному стандарту, при котором банкноты обменивались на девизы, то есть на иностранную валюту, разменную на золото. После Первой мировой войны золотодевизный стандарт был положен в основу денежных систем 30 стран. Золотодевизный стандарт закрепил валютную зависимость одних стран от других и стал основой перехода к золотовалютному стандарту. Постепенный отказ от золотого стандарта был обусловлен ​​сложностью поддержания условий его функционирования, в частности, необходимостью поддерживать достаточное количество металла на рынке и сохранять экономическое равновесие при полной занятости.

Развитие денежных систем привело к отказу от золотого стандарта и к появлению фидуциарных денежных систем, при которых денежные знаки не являются представителями общественного материального богатства и не размениваются на золото. Как только внутренняя стоимость металлических денег отделяется от их номинала, и появляются неразменные денежные знаки, начинается формирование фидуциарных денежных систем. Практика показала, что фидуциарные системы могут базироваться на металлической, бумажной и электронной основе. В рамках фидуциарных денежных систем выделяют:

  1. переходные денежные системы, которые сочетают металлический и бумажный оборот;
  2. полный бумажный фидуциарный стандарт;
  3. электронно-бумажные денежные системы.

Основные признаки фидуциарных денежных систем следующие:

  • обеспечением денежной эмиссии является фиктивный капитал;
  • отказ от использования золота в обращении и прекращение выполнения им функции денег;
  • увеличение удельного веса безналичного денежного обращения;
  • отсутствие четкой границы между кредитными и бумажными деньгами;
  • регулирование денежного обращения осуществляется государством путем использования инструментов денежно-кредитной политики;
  • установление государством ориентиров денежной массы.

Исследование сущности денежной системы обусловливает необходимость изучения особенностей ее структурного построения с точки зрения институционального и функционального подходов. Структура денежной системы является совокупностью устойчивых связей между ее элементами, которые обеспечивают единство, целостность и надлежащее выполнение возложенных на нее функций. Основными структурными элементами денежной системы является ее функциональные, организационные и институциональные составляющие.

Читать еще:  Причины денежной реформы канкрина

С точки зрения институционального подхода денежная система — это совокупность институтов, которые формируют и регулируют экономические и правовые аспекты эмиссии денег, способы их обращения, накопления, распределения и перераспределения денежных средств. Институциональная структура денежной системы формируется под действием совокупности факторов, в частности, характера экономической системы, уровня социально-экономического и правового развития страны, уровня развития финансовой культуры и тому подобное.

Функциональная структура денежной системы — упорядоченная совокупность денежных отношений, форм, методов и принципов организации денежного обращения в стране. Поэтому, с точки зрения функционального подхода, денежную систему следует рассматривать как совокупность устойчивых операций и процедур (функций), элементов, а также их связей, ориентированных на конечный результат, жизненно важный с точки зрения всей системы или ее отдельных частей. Основными функциями денежной системы является эмиссионная, регулирующая и контролирующая. Отличительной особенностью эмиссионной функции, которая определяет характер современной денежной системы, является разделение функций выпуска наличных и безналичных денег между различными звеньями банковской системы — центральными и коммерческими банками.

Организационные составляющие структуры денежной системы — совокупность устойчивых элементов, отношений и характеристик системы, обеспечивающие сохранение ее основных свойств при различных внешних и внутренних изменениях. С точки зрения организационного подхода денежную систему необходимо рассматривать в разрезе отдельных элементов, свойства которых можно охарактеризовать определенными показателями, в частности, такими как масштаб цен, денежная масса, объем эмиссии, уровень монетизации экономики, скорости денежного обращения и др.

Основными элементам денежной системы являются:

  • национальная денежная единица;
  • формы и виды денег;
  • денежная масса;
  • эмиссионный механизм;
  • характер и тип денежного обращения;
  • характер обеспечения денежных знаков, выпущенных в обращение;
  • система регулирования денежного обращения.

Институциональное развитие денежных систем в ХХ в. происходило на основе усиления регулирующей роли государства в лице центрального банка, которое, в конечном счете, привело к созданию нынешней системы государственных декретных денег. Основными чертами современных денежных систем являются:

  • децентрализация денежного обращения;
  • обеспечение денежных знаков активами банковской системы;
  • отсутствие законодательного разграничения между наличным и безналичным оборотом;
  • приоритетный характер безналичного обращения;
  • наличие механизмов государственного регулирования денежного обращения;
  • наличие рыночного установления валютного курса;
  • обеспечение стабильности денежной системы и устойчивости денежного обращения и др.

Денежная система

Денежная система — это устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически, закрепленное национальным законодательством. Денежная система определяет денежный знак, имеющий хождение в данном государстве.

Различают два типа денежных систем: системы металлического обращения и системы обращения денежных знаков, когда золото и серебро вытеснены из обращения неразменными на них кредитными и бумажными деньгами. Системы металлического денежного обращения, в свою очередь, делятся на биметаллические и монометаллические системы. Биметаллические — это денежные системы, при которых государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента (то есть денег) за двумя благородными металлами золотом и серебром. При этом осуществляется свободная чеканка монет из этих металлов и их неограниченное обращение. При монометаллизме всеобщим эквивалентом служит один денежный металл (золото или серебро). Одновременно в денежном обращении функционируют другие денежные знаки: банкноты, казначейские билеты, разменная монета. Эти денежные знаки свободно обмениваются на денежный металл (золото или серебро).

Наибольшее распространение в мире получил золотой монометаллизм. Различается три вида золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты.

При золотомонетном монометаллизме (существовавшем в России до 1914—1918 гг.) цены товаров исчисляются в золоте, во внутреннем обращении страны функционируют полноценные золотые монеты, золото выполняет все функции денег. Производится свободная чеканка золотых монет; все денежные знаки (банкноты, разменные монеты) свободно обмениваются на золото; допускается свободный вывоз и ввоз золота и функционирование свободных рынков золота. После Первой мировой войны вместо золотомонетного монометаллизма были установлены золотослитковый и золотовалютный (золотодевизный) виды монометаллизма. При золотослитковом стандарте обмен банкнот и других денег осуществляется только на слитки весом 12,5 кг; при золотодевизном — обмен банкнот и других денег стал проводиться на валюту девизов стран, где разрешался обмен на золотые слитки. После 1929—1933 гг. были ликвидированы все формы золотого монометаллизма, а после Второй мировой войны на конференции в Бреттон-Вудсе (США) в 1944 г. была оформлена так называемая Бреттон-Вудская денежная система, характеризующаяся следующими чертами: золото вытесняется из свободного оборота и выступает лишь средством окончательного расчета между странами; наряду с золотом международным средством и резервной валютой выступают доллар (США) и фунт стерлингов (Великобритания); на золото обмениваются только резервные валюты по установленному соотношению, а также на свободных золотых рынках; межгосударственное регулирование валютных отношений осуществляется МВФ (Международным валютным фондом). Бреттон-Вудская денежная система представляла Собой систему международного золотодевизного монометаллизма на основе доллара.

В 70-е гг. XX в. в связи с сокращением золотых запасов в США эта система потерпела крах. В 1976 г. на смену Бреттон-Вудской денежной системе пришла Ямайская денежная система, оформленная Соглашением стран — членов МВФ (о. Ямайка) в 1976 г. и ратифицированная странами — членами МВФ в 1978 г.

Согласно Ямайской валютной системе мировыми деньгами были объявлены специальные права заимствования (СДР), которые стали международной единицей. При этом доллар сохранил важное место в международных расчетах и валютных резервах других стран. Кроме того, юридически была завершена демонетизация золота, то есть утрата золотом денежных функций. В то же время золото остается резервом государства, оно необходимо для приобретения валюты других стран.

Читать еще:  Цена товара это количество денежных единиц

В настоящее время ни в одной стране нет металлического обращения; основными видами денежных знаков являются кредитные банковские билеты (банкноты), государственные деньги (казначейские билеты) и разменная монета.

Официальной денежной единицей России является рубль. Официальный курс рубля к иностранным денежным валютам определяется Центральным банком и публикуется в печати. На территории России функционируют наличные деньги (банкноты и монеты) и безналичные деньги (в виде средств на счетах в кредитных учреждениях). Исключительным правом эмиссии наличных денег, организации их обращения и изъятия на территории России обладает Банк России.

Функции и роль денежной системы

Понятие и виды денежной системы

Под денежной системой понимается сложившаяся в ходе исторического процесса и закрепленная на уровне закона организация кругооборота денег в стране.

С точки зрения функционала можно сказать, что денежная система представляет собой упорядоченный комплекс денежных отношений в разных формах, осуществляемых различными методами на основе общепринятых принципов внутри единого экономического пространства. С точки зрения институционализма денежная система – это совокупность институтов, которые регулируют и создают экономические и правовые базы эмиссионного механизма, способы обращения денег, их аккумулирования и перераспределения.

На современном этапе денежная система состоит не только из системы наличных денег. В денежную систему входят подсистемы безналичного и наличного денежного оборота.

Принято выделять два вида денежных систем в зависимости от того, какую роль выполняют сами деньги:

Система металлического обращения – основа здесь реальные деньги, выполняющие все функции, им присущие, деньги беспрепятственно обращаются и обмениваются на действительные деньги. Металлическая денежная система подразделяется на два подтипа:

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

  • Биметаллизм – роль всеобщего эквивалента здесь выполняют два металла, обычно золото и серебро, деньги чеканятся в неограниченном количестве и свободно обращаются
  • Монометаллизм – роль всеобщего эквивалента отводится одному металлу, денежные знаки чеканятся из оного металла, действует одна единственная цена.

Выделяют также бумажно-кредитную денежную систему – здесь золотого содержания денег не существует, золото выполняет лишь роль резерва, кредитные деньги не подлежат размену на золото, а эмиссией денег занимается исключительно Центральный банк страны.

Российская денежная система

В России денежная система основывается на бумажных деньгах, неразменных на золото. Иными словами, денежная система РФ носит бумажно-кредитный характер.

Правовую основу денежной системы составляет ФЗ «О центральном Банке Российской Федерации». В России официальной денежной единицей является российский рубль, который поделен на 100 копеек. Исключительным правом на эмиссию, выпуск в обращение и изъятие из обращения денег принадлежит центральному Банку. Кроме того, ЦБ РФ выполняет иные важные функции всфере денежного обращения:

Задай вопрос специалистам и получи
ответ уже через 15 минут!

  • Прогнозирование и организация печатания, перевозки и хранения банкнот и монет, создание резервного фонда
  • Установка правил хранения и инкассации наличных денег
  • Установка правил ведения кассовых операций для коммерческих банков
  • Установка признаков платежеспособности банкнот и монет, правила их утилизации и замены

Непосредственно процесс эмиссии денег в Российской Федерации включает эмиссию наличных денег, а также эмиссию безналичных кредитных денег.

Функции денежной системы

В любой стране организация денежной системы и ее регулирование занимают одно из главных мест в проведении единой денежно-кредитной политики. Роль денежной системы заключается в выполнении функций:

  • Эмиссионная функция – комплекс мер по определению форм и видов законных средств платежа, их обеспечения, правил эмиссии
  • Регулирующая функция – процесс регулирования находящейся в обращении денежной массы, ее внутренней структуры, соответствие текущим потребностям экономики
  • Контрольная функция — постоянный контроль за соблюдением законодательства в области денежного обращения и соблюдения денежной дисциплины в общем.
  • Кредитная функция – поскольку эмиссионная система в России объединяет эмиссию и наличных, и безналичных денег, то это позволяет регулировать объемы и динамику кредитования в стране в целях регулирования отдельных хозяйственных процессов.

Иными словами, через использование различных методов и инструментов денежно-кредитного регулирования Центральный Банк имеет возможность расширить или сократить объем кредитных средств в экономике, в зависимости от того, какая денежная программа принята на соответствующий финансовый год.

Так и не нашли ответ
на свой вопрос?

Просто напиши с чем тебе
нужна помощь

Элементы денежной системы

Любая денежная система – это совокупность элементов, регулируемых государственными законами.

Современные денежные системы включают в себя следующие элементы.

1. Денежная единица как элемент денежной системы представляет установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров и, как правило, делится на мелкие и кратные части. Денежная единица является законным платежным средством. Наименование денежной единицы складывается исторически, но в некоторых случаях (например, в период революций, политических переворотов, раздела страны на самостоятельные страны или, наоборот, объединения стран в экономический и политический союз) государство может установить новое наименование денежной единицы.

Виды денежных знаков – это кредитные банковские билеты (банкноты), государственные бумажные деньги (казначейские билеты) и разменная монета, служащие законными платежными средствами в стране.

2. Порядок обеспечения денежных знаков находящимися в активах банков товарно-материальными ценностями, золотом, свободно конвертируемой валютой, ценными бумагами и другими долговыми обязательствами.

Читать еще:  Правовые основы денежной системы

3. Эмиссионный механизм, представляющий собой закрепленный законодательно порядок выпуска денег в оборот и их изъятия из оборота. Безналичные деньги выпускаются коммерческими банками в процессе совершения ими кредитных операций. При погашении ссуд осуществляется изъятие денег из оборота. Выпуск наличных денег производится через расчетно-кассовые центры центрального банка.

Изъятие наличных денег происходит при сдаче денежной наличности коммерческими банками в расчетно-кассовые центры.

4. Структура денежной массы в обороте. Она рассматривается двояко. Это либо соотношение между наличной и безналичной денежной массой, либо соотношение между денежными знаками разной ку-пюрности во всем объеме денежной массы.

5. Механизм денежно-кредитного регулирования, представляющий собой набор инструментов денежно-кредитного регулирования (методов); права и обязанности органов, осуществляющих денежно-кредитное регулирование; задачи и объекты денежно-кредитного регулирования.

6. Порядок установления валютного курса, который определяется на основе котировки. Котировка – определение и установление курса иностранной валюты по отношению к национальной валюте. Котировка валют позволяет определить соотношение двух денежных единиц, предложенных для обмена. Это соотношение не может быть постоянным, так как меняются спрос и предложение на валютном рынке. Котировку проводят центральные (национальные) банки и крупнейшие коммерческие банки. Различают официальную и свободную (рыночную) котировки валют.

7. Кассовая дисциплина – это набор общих правил, форм первичных кассовых документов, форм отчетности, которыми должны руководствоваться предприятия и организации всех форм собственности при организации налично-денежного оборота, проходящего через их кассы. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины возложен на коммерческие банки.

8. Порядок проведения безналичных расчетов предполагает регулирование счетов, по которым осуществляются безналичные расчеты в экономике, форм расчетов, обязательств, которые возникают при безналичных платежах.

Функции и роль денежной системы

Понятие и виды денежной системы

Под денежной системой понимается сложившаяся в ходе исторического процесса и закрепленная на уровне закона организация кругооборота денег в стране.

С точки зрения функционала можно сказать, что денежная система представляет собой упорядоченный комплекс денежных отношений в разных формах, осуществляемых различными методами на основе общепринятых принципов внутри единого экономического пространства. С точки зрения институционализма денежная система – это совокупность институтов, которые регулируют и создают экономические и правовые базы эмиссионного механизма, способы обращения денег, их аккумулирования и перераспределения.

На современном этапе денежная система состоит не только из системы наличных денег. В денежную систему входят подсистемы безналичного и наличного денежного оборота.

Принято выделять два вида денежных систем в зависимости от того, какую роль выполняют сами деньги:

Система металлического обращения – основа здесь реальные деньги, выполняющие все функции, им присущие, деньги беспрепятственно обращаются и обмениваются на действительные деньги. Металлическая денежная система подразделяется на два подтипа:

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

  • Биметаллизм – роль всеобщего эквивалента здесь выполняют два металла, обычно золото и серебро, деньги чеканятся в неограниченном количестве и свободно обращаются
  • Монометаллизм – роль всеобщего эквивалента отводится одному металлу, денежные знаки чеканятся из оного металла, действует одна единственная цена.

Выделяют также бумажно-кредитную денежную систему – здесь золотого содержания денег не существует, золото выполняет лишь роль резерва, кредитные деньги не подлежат размену на золото, а эмиссией денег занимается исключительно Центральный банк страны.

Российская денежная система

В России денежная система основывается на бумажных деньгах, неразменных на золото. Иными словами, денежная система РФ носит бумажно-кредитный характер.

Правовую основу денежной системы составляет ФЗ «О центральном Банке Российской Федерации». В России официальной денежной единицей является российский рубль, который поделен на 100 копеек. Исключительным правом на эмиссию, выпуск в обращение и изъятие из обращения денег принадлежит центральному Банку. Кроме того, ЦБ РФ выполняет иные важные функции всфере денежного обращения:

Задай вопрос специалистам и получи
ответ уже через 15 минут!

  • Прогнозирование и организация печатания, перевозки и хранения банкнот и монет, создание резервного фонда
  • Установка правил хранения и инкассации наличных денег
  • Установка правил ведения кассовых операций для коммерческих банков
  • Установка признаков платежеспособности банкнот и монет, правила их утилизации и замены

Непосредственно процесс эмиссии денег в Российской Федерации включает эмиссию наличных денег, а также эмиссию безналичных кредитных денег.

Функции денежной системы

В любой стране организация денежной системы и ее регулирование занимают одно из главных мест в проведении единой денежно-кредитной политики. Роль денежной системы заключается в выполнении функций:

  • Эмиссионная функция – комплекс мер по определению форм и видов законных средств платежа, их обеспечения, правил эмиссии
  • Регулирующая функция – процесс регулирования находящейся в обращении денежной массы, ее внутренней структуры, соответствие текущим потребностям экономики
  • Контрольная функция — постоянный контроль за соблюдением законодательства в области денежного обращения и соблюдения денежной дисциплины в общем.
  • Кредитная функция – поскольку эмиссионная система в России объединяет эмиссию и наличных, и безналичных денег, то это позволяет регулировать объемы и динамику кредитования в стране в целях регулирования отдельных хозяйственных процессов.

Иными словами, через использование различных методов и инструментов денежно-кредитного регулирования Центральный Банк имеет возможность расширить или сократить объем кредитных средств в экономике, в зависимости от того, какая денежная программа принята на соответствующий финансовый год.

Так и не нашли ответ
на свой вопрос?

Просто напиши с чем тебе
нужна помощь

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector