Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Монометаллическая денежная система

Монометаллическая денежная система

В процессе исторического развития металлические денежные системы приобретали определенных признаков и особенностей. И хотя денежные системы разных стран имели много общих черт, что связано с объективными закономерностями й их развития, учитывая некоторые различия можно выделить два основных вида металлических денежных систем: а) биметаллическая б) монометаллическиха.

. Биметаллические системы — это такие системы, в которых роль всеобщего эквивалента выполняют два денежных металлы: золото и серебро

монометаллических — это денежные системы, в которых роль всеобщего эквивалента закрепляется за одним металлом золотом или серебром)

Начиная с древности, в мире господствовали металлические денежные системы. При этом уже с раннего средневековья и практически до середины XIX в преобладали биметаллические системы, в которых как денежный металл равно очасно выступали и золото, и серебро, хотя в отдельных странах в определенные периоды существования имел место и серебряный монометаллизм. Например, он существовал в. России с 1843 по 1852 p, в. Индии — с 852 по 1893 г. Однако господствующей системой в период с XVI до конца XIX в был биметаллизматалізм.

Наличие двух денежных металлов, что существенно различались по своей стоимости, причиной существования двух цен товаров: в золоте и в серебре. Это связано с тем, что каждый из этих металлов выполнял роль всеобщего эквивалента, а следовательно, и функцию меры стоимости. В свою очередь две цены на один и тот же товар создавали некоторую неловкость в процессе обмена. Однако этот недостаток, ставший следствием наличия дв х денежных металлов, не был существенным препятствием для развития товарно-денежных относисин.

Глубинным и действительно объективным недостатком биметаллической системы, который в итоге привел к ее замене монометаллических системой, оказалось то, что в такой системе постоянно нарушался закон стоимости. Это было вы икликано тем, что условия добычи золота и серебра постоянно менялись, а это приводило к изменению стоимости этих металлов улавливать это изменение и постоянно отражать в соотношении цен, которое фиксировалось где ржавыми в золоте и серебре, было практически невозможно. В этих условиях один металл применительно к другой оказывался недооцененным, а второй-переоцененным, что побудило субъектов хозяйствования рассчитываться пере оцененным денежным металлом, а недооценен-скупать. Ярким примером этого служат процессы денежного обращения между. Англией,. Францией и. Голландией, сложившихся в XVIII сI ст.

Законами. Англии в XVIII в соотношение между золотом и серебром было установлено в пропорции 1: 15,5. В этот же период во. Франции и. Голландии соотношение данных денежных металлов зафиксировано в пропорций ее 1:15. В этих условиях в. Англии купцам из. Голландии и. Франции стало выгодно продавать свой товар за серебро и вывозить его в. Голландию или. Францию, где за него можно было купить больше золота это приводит ыло к тому, что недооценен металл (лучшие деньги) исчезали из обращения, витискувались переоцененным денежным, металлом (худшие деньги). Подтверждением этого стал тот факт, что в. Англии за 15 лет в период с 170 2 по 1717 г золотых монет накарбувалы в 32 раза больше, чем серебряныерібних.

Это явление вошло в экономическую литературу как экономический закон, суть его сводится к тому, что»худшие деньги» вытесняют из обращения »лучшие». Открытие этого закона шотландский экономист XIX в. Г. Маклеод п приписывает английском государственному деятелю и финансисту XVI в. Т. Грешему (1519-1579 гг), и в науке он широко известен как закон. Грешема. Однако специалистами по истории экономической мысли установлено, что этот зак он сформулирован в 1526 г польским ученым. М. Коперником, а еще раньше, в 1300 p, это причинно-следственная связь обнаружил французский экономист. Н. Орезст. Н.. Орезм.

Действие закона. Грешема особенно четко проявляется в условиях биметаллизма. Однако имеет место и в денежных системах, в которых есть свободный обмен бумажных денег на золото. Особенно это заметно во время инфляции, ко оли худшие деньги (бумажные) вытесняют из обращения лучшие (золотые монеты), которые превращаются в сокровищеби.

С развитием товарного производства указанное противоречие, объективно заложено в биметаллической денежной системе, стало тормозить товарный обмен и в итоге привело к замене ее монометаллических денежной системой. Во второй половине XIX в страны начали переходить к монометаллических денежной системми.

Одной из первых государств, перешла к золотого монометаллизма, была. Англия. Однозначного определения начала этого процесса среди ученых нет. Иногда говорят о том, что этот переход состоялся в 1816 г, ко оли было законодательно установлено золотой монометаллизм, иногда называют годом начала золотого стандарта 1821 г. — когда. Британская империя сделала свой фунт стерлингов конвертируемым в золото называется я как начальный и 1865 г. Но это уже не имеет существенного значения, потому что где-то на середину XIX в. Англия перешла к золотому монометаллизмталізму.

Единственным денежным металлом признавалось только золото. Монеты из серебра переходили в разряд неполноценных. После этого, а именно в 1867 p, межгосударственным соглашением, которое заключено в. Париже несколькими странами, золото признавалось единственной формой мировых денег. Эта система получила название. Парижской валютной системы. Россия перешла к золотого монометаллизма после денежной реформы 1895-1897 p97 pp.

Переход к монометаллизма был явлением довольно революционным и наталкивался на инерционный сопротивление отдельных стран. Примером этого может быть создание в 1865 г. Латинского монетного союза, в который входили такие и страны, как. Франция,. Италия,. Бельгия и. Швейцария. Позже к ним присоединились также. Греция и. Румыния. Эти страны с целью поддержания устойчивого денежного обращения на базе биметаллизма, унифицировали чеканки со лотих и серебряных монет. Они договорились о введении общей денежной единицы — франка, обязались чеканить золотую и серебряную монету одинакового веса и пробы и установили единое соотношение золота и серебра в пропорции 1: 15,5. Однако введение золотого монометаллизма в большинстве европейских стран привело к значительным масштабов чеканки пьятифранковои серебряной монеты, поток которой заполонил страны. Лат инського монетного союза и стал серьезно угрожать оттока золота из этих стран. Поэтому в 1878 г они прекратили чеканку серебряных монет, что означало фактический переход стран союза в золотой монометалла зму и распад союза, хотя формально он перестал существовать лишь в 1926в 1926 р.

Монометаллизм, основанный на использовании золота как единого денежного металла, привел к формированию денежной системы, получившей название золотого стандарта. Ее главные особенности можно свести к следующим мом ментов:

-Золото свободно вращалось, а золотые монеты выполняли все функции денег

-Неполноценные деньги свободно и в неограниченном количестве обменивались на золото

-Вывоз и ввоз золота из одной страны в другую было свободным

Переход к золотому стандарту, который назывался»золотомонетный стандарт», обеспечивал высокий уровень устойчивости национальных валют и создал благоприятные условия для бесперебойного функционирования золота как с мировых денег. Все это способствовало развитию капиталистического производства, становлению и укреплению его кредитной системы, повышению международной торговли и международных кредитных относин.

Золотомонетный стандарт просуществовал до. Первой мировой войны, с началом которой во всех воюющих странах (кроме. США) был прекращен обмен банкнот на золото и запрещено его вывоз из страны. В условиях войны и страны начали широкую эмиссию неразменных на золото банкнот. После окончания. Первой мировой войны в начале 20-х годов золотой стандарт был восстановлен, но уже не в виде золотомонетного, а в виг ляди. Золотослитковый и золотодевизного стандартов. Золотослитковый стандарт означал, что размен банкнот на золото восстанавливался, но только в обмен на слитки. Иными словами, возможность такого обмена мо гла реализоваться только тогда, когда сумма банкнот была достаточной для приобретения стандартного слитка золота. Так, в. Великобритании это был слиток весом 12,4 кг стоимостью 1700 фунтов стерлингов, во. Франции- 12,7 кг стоимостью 215 тысяч франков. Золотослитковый стандарт восстановили страны, обладавшие, как например,. Франция и Великобритания, значительными золотыми запасамапасами.

В странах, где государственные запасы золота относительно невелики (Германия,. Дания,. Австрия и др.), золотой стандарт был восстановлен в форме золотодевизного. Его суть в том, что национальная валюта не обменивала ася непосредственно на золото. Этот обмен был косвенным и проходил через предварительный обмен денег на девизы, т.е. на валюту страны, в которой имел место. Золотослитковый стандарт золотодевизный стандарты закреплен международным соглашением в. Генуе в 1922 p, получил название. Генуэзской валютной системстеми.

Восстановленный золотой стандарт просуществовал, однако, относительно недолго. Мировой экономический кризис 1929-1933 pp (великая депрессия) привела к отмене золотого стандарта в большинстве стран. В 1931 г его скасов вано в. Великобритании и. Японии, а. США отказались от него в 1933 г. Этот процесс распространился и означал окончательный крах золотого стандартадарту.

Однако несколько стран во главе с. Францией попытались удержать золотой стандарт и образовали в 1933 г золотой блок. В него вошли:. Франция,. Бельгия,. Нидерланды,. Швейцария, а затем к ним присоединились. Итал лия и. Польша. Однако этот блок просуществовал н не

долго и в 1936 г распался, а его участники вынуждены были ввести валютные ограничения и отказаться от размена банкнот на золото

Читать еще:  Прием и выдача наличных денежных средств

Крах золотого стандарта, этой наиболее устойчивой денежной системы, которая существовала на протяжении всей истории мира, был объективным. Главная причина его в том, что развитие товарного производства вступал в суп перечнисть с очень стабильной, но неэластичной и дорогой системой золотого стандарта. Дело в том, что добыча золота не мог развиваться такими же темпами, которыми развивалось общественное производств в. Поэтому на том этапе экономического развития, который характеризовался высоким динамизмом в наращивании объемов промышленного и сельскохозяйственного производства, существующая система денежного обращения стала заметным тормозом на пути дальнейшего прогресса в развитии товарного производства. Конечно, это противоречие существовало и задолго до момента отмены золотого стандарта. Но до этого оно преодолевалось путем сбо льшення добычи золота и, что особенно существенно — развитием кредитедиту.

Немаловажными факторами, сыграли свою роль в отказе от золотого стандарта, стали также:

-Дороговизна обслуживания этой денежной системы

-Растущая потребность в золоте со стороны производства (особенно в условиях гонки вооружений)

-Невозможность для государства в условиях золотого стандарта проводить собственную независимую денежно-кредитную политику

Крах системы золотого стандарта отнюдь не означает, что золотые монеты полностью исчезли из обращения. В ряде стран они выпускаются и сегодня, чаще всего это приурочено к выдающимся событиям. Например, в бывшей м. СССР это был выпуск золотых, платиновых и серебряных монет в летних. Олимпийских игр в. Москве в 1980 р.

В Украине чеканки как золотых, так и обычных монет сдерживалось отсутствием собственного монетного двора. Но уже в конце 1997 г запустили первую очередь монетного двора, оснащенного новейшим оборудованием м. Достаточно сказать, что матричный инструмент для чеканки юбилейных и памятных монет готовит копировально-гравировальный машина»Иmpalа», которых в мире в 1998 г насчитывалось всего четыре экземпляра. Золо те монеты на нашем монетном дворе чеканят из золота 900-й и 999,9 пробы, весом от 3,11 до 31,1 г, номиналом в 50, 200, 250 и 500 грн. Уже выпущено несколько золотых монет:» «Киево-Печерская лавра»,»Киевский псалтырь»и и» та ін.

На более регулярной основе золотые монеты выпускаются, например, в. Южно-Африканской республике (Крюгерранд),. Австралии (коала),. Канаде (кленовый лист),. США (золотой орел),. Англии (соверен),. Фран нции (наполеондор). Все эти монеты имеют статус законного платежного средства и их обязаны принимать по номиналу. Однако они, как правило, имеют свою собственную курсовую стоимость и редко используются как платежный засиіб.

Выпуск золотых монет выгоден государству, поскольку в данном случае речь идет, собственно, о специфический товар, который пользуется большим спросом на нумизматическом рынке как на внутреннем, так и на международном. Товар этого рода отличается тем, что его цена со временем постоянно растет. Что же касается организации и функционирования денежного обращения в странах, которые выпускают золотые монеты, то они не зна ческого экономического влияния на общую организацию денежного обращениегу.

Предыдущая СОДЕРЖАНИЕ Следующая

Монометаллическая денежная система

Как правило, в монометаллической системе обращалось обычно золото. Государство фиксировало денежную единицу, давало ей название (например, лира, марка, стерлинг) и устанавливало содержание металла , которое называлось денежным паритетом. Эквивалент количества золота, содержащегося в денежной единице, представляет сдобой официальную цену золота. [c.111]

Серебряный монометаллизм существовал в России (1843—52 гг.), в Индии (1852-93 гг.), в Голландии (1847-1875 гг.). Однако значительно большее распространение получил золотой монометаллизм. Практически в последней трети 19 в. большинство стран перешло к монометаллической системе на золотой основе. [c.65]

Деньги — это законченная форма монометаллический системе. В Австрии [c.147]

Дальнейший рост товарного производства и расширение товарного обмена привели к тому, что из массы всех товаров выделился один товар, который стал выполнять роль всеобщего эквивалента не на ограниченной, а на более обширной территории. По мере развития товарного производства и товарного обмена эта роль переходила от одного товара к другому и в итоге закрепилась сначала за серебром и золотом (биметаллическая система), а в конечном итоге — за золотом (монометаллическая система). Таким образом, появилась денежная форма стоимости, при которой обмен принял вид [c.34]

Содержание 284. При монометаллической системе имеется 3 уравнения для нахождения 3 неизвестных задачи определения стоимости денег при биметаллической системе для нахождения 6 неизвестных имеется только 5 уравнений надо ввести шестое. Это шестое уравнение может быть получено путем законодательно фиксированного отношения стоимости золотых и серебряных денег. 285. Если это соотношение зафиксировано, то отношение стоимости золота как товара к стоимости серебра как товара стремится к нему через превращение каждого из двух металлов из денег в товар и из товара — в деньги. 286. Уравнения биметаллизма. [c.277]

Системы металлического обращения, в свою очередь, делятся на биметаллические и монометаллические. [c.65]

Система металлического денежного обращения — это денежная система, при которой денежным товаром были металлы, знаки стоимости подлежали размену на металл. Различаются биметаллическая и монометаллическая денежная системы. [c.21]

Металлические денежные системы. Металлические денежные системы классифицируются в зависимости от того, какой металл играет роль денег. Они подразделяются на монометаллические и биметаллические (табл. 4.1). [c.86]

Монометаллические денежные системы всегда включают а) полноценные монеты, определяемые видом металла, и б) неполноценные деньги. Например, при золотом монометаллизме к полноценным монетам относятся золотые, к неполноценным — серебряные и медные, а также бумажные и кредитные деньги. [c.89]

Монометаллическая система (монометаллизм) означает использование одного1 металла в качестве всеобщего эквивалента, биметаллическая — использование двух металлов золота и серебра. Известны, например, медный монометаллизм, существовавший в Риме до нашей эры, серебряный — в ряде стран, в том числе в середине прошлого века в России. Биметаллизм был характерен для эпохи средневековья и особенно широкое распространение получил в Евро ле в период промышленного развития. С интенсификацией торгового оборота утверждается золотой монометаллизм, занявший господствующее положение в странах Европы со второй половины прошлого столетия. [c.111]

Официальная цена золота фиксировалась и могла быть изменена только правительством. Рыночная цена менялась в зависимости от соотношения спроса и предложения на металл. В монометаллической системе граждане имели право принести золотой предмет на монетн ый двор и попросить отчеканить монеты, превратив их в деньги право чеканить монеты). Кроме того, существовало право плавить монеты, превращать их в золото, пригодное для промышленных целей (право плавления). [c.111]

Денежная система, в которой всеобщим эквивалентом было золото и серебро, называлась биметаллической. Затем в XIX — начале XX вв. она сменилась монометаллической (золотоденежной). Однако хождение золота во внутреннем обращении продолжалось сравнительно недолго. Начиная с периода первой мировой войны в условиях финансовой нестабильности возник процесс демонетизации золота, в результате которого полноценные золотые деньги стали заменяться знаками стоимости (договорными деньгами). Выпускаемые государством наличные деньги обладают абсолютной ликвидностью. [c.24]

Монометаллическими (от греч. monos — один и metallon — металл) называются денежные системы, при которых один металл занимает господствующее положение, служит основным всеобщим эквивалентом и доминирует в денежном обращении. Развитые металлические денежные системы исторически учреждались на основе меди, серебра, золота. [c.86]

Денежные системы монометалевого и биметаллической обращения

В системе металлического обращения в зависимости от металла, выполняющий роль всеобщего эквивалента, на разных этапах исторического развития сложилось два типа денежных систем: биметаллической и монометалевого денежного обращения.

Денежная система биметаллической обращения действовала на протяжении XVI-XVIII ст., а в ряде стран Европы ее отменили лишь в XIX в. Весовое и ценовое соотношение между золотом и серебром складывалась стихийно. Далее государство законодательно закрепила его и предоставила золотым и серебряным монетам функцию законного платежного средства. Но биметаллическая сложился в эпоху феодализма и не отвечал потребностям развития рыночного обмена. К тому же использование в функции меры стоимости одновременно двух металлов противоречило природе данной функции денег, в которой оптимально служит только один товар. Установленные государством твердые стоимостные соотношение не соответствовали реальной рыночной стоимости золота и серебра, что не только не способствовало точности измерения стоимости товаров, но и подрывало стабильность денег. Значительное удешевление добычи серебра в конце XIX в. благодаря внедрению ртутного способа его удаления из руды привело к обесцениванию серебра в отношении золота и вытеснение последнего из каналов денежного обращения. Это в свою очередь вызвало значительное колебание цен на товары и нестабильность денежного обращения. То есть свое негативное действие проявил закон Грешема-Коперника, за которым «плохие деньги вытесняют из обращения более стоимостные». В то же время развитие индустриализации нуждался стабильных денег как единого всеобщего эквивалента. На этих основаниях во второй половине XIX в. в большинстве стран мира сложилась монометаллических денежная система.

Монометалізм — денежная система, в которой один металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения, а функционирующие монеты и знаки стоимости размениваются на драгоценные металлы. Золотой монометалізм (стандарт) стал основой денежной системы в Германии с 1871-1873pp., в Швеции, Норвегии и Дании — с 1873 г., Франции — с 1876-1878 гг., Австрии — с 1892 г., Японии — с 1897 г., США — с 1900 г. В России после длительного периода фактического функционирования кредитно-бумажного денежного обращения золотой монометалізм было введено в 1897 г. денежной реформой графа Витте.

Читать еще:  Денежная система италии

Основными характерными особенностями и преимуществами золотомонетному стандарта были:

1) в золотомонетній системе золото выполняет все функции денег, а во внутреннем денежном обращении находятся полноценные золотые монеты;

2) разрешено свободное чеканки золотых монет частными лицами (как правило, на монетном дворе);

3) разрешался свободный вывоз и ввоз золота, иностранной валюты и функционирования свободных рынков золота;

4) неполноценные денежные знаки (банкноты, металлическая разменная монета) в процессе обращения свободно и неограниченно разменивались на золото, что обеспечивало поддержание длительной, а главное взвешенной равновесия между денежной и товарной массами.

Золотомонетний стандарт лучше всего соответствовал потребностям индустриального общества эпохи свободной конкуренции, активно стимулировал развитие машинного производства, совершенствования денежно-кредитной системы, распространение мировой торговли и вывоз капитала. В то же время система функционирования золотомонетному стандарта требовала наличия достаточных золотых запасов в центральных эмиссионных банках. Золотые запасы одновременно были резервом внутреннего монетного обращения, которые обеспечивали свободный обмен банкнот на золото, и резервом мировых денег. Но начало Первой мировой войны и резкое наращивание объемов военных расходов немедленно привели к росту бюджетных дефицитов и увеличение эмиссии бумажных денежных знаков. Значительное превышение в обращении денежно-бумажной массы над объемами золотых запасов эмиссионных банков вызвало прекращение свободного обмена бумажных денег на золотые монеты и ликвидации золотомонетному стандарта в странах — участницах войны, а с 1933 г. также в США.

Золотомонетний стандарт объективно требовал значительных затрат обращения. Для их уменьшения еще до начала войны государства прибегали к расширению эмиссии банкнот, использование вексельных полный пакет расчетных операций и других форм безналичных расчетов. Вследствие этого соотношения между золотыми монетами в обращении и денежными знаками-банкнотами постепенно менялось в пользу использования последних. К примеру, соотношение между золотом и разменными банкнотами в США, Великобритании, Франции в 1815 г. составляло 3:1, в 1860 г. — 1:1, в 1885 г. — 1:3. В 1912 г. золотые монеты составляли уже десятую часть оборотной денежной массы. Но денежная система действовала стабильно, потому что сохранялись принципы организации золотомонетному стандарта.

Прекращение размена банкнот на золото, введение запрета на вывоз его за границу, запрет гражданам владеть золотом в монетарной форме и другие мероприятия означало крах золотомонетному стандарта, изъятие золота в сокровища и переход к функционирования бумажных денежных систем. В большинстве стран это означало инфляционный обращение бумажных денег, который сохранился и в послевоенное время. В то же время неравномерность мировых запасов золота в разных странах, развитие тенденций к централизации золотых запасов в собственности государств как одного из важнейших военно-финансовых ресурсов на случай войны и новые исторические и политические условия уже не позволяли восстановить золотомонетний стандарт. Поэтому в ходе денежных реформ (1924-1929 гг.) была сделана попытка стабилизировать денежное обращение путем восстановления золотомонетному стандарта, но уже в двух ограниченных формах — золотозливкового и золотодевизного стандартов.

Золотозливковий стандарт означал внедрения такого вида золотого монометалізму, в котором связь денежных знаков (банкнот) с золотом сохранялся, но опосредованно, путем их обмена только на золотые слитки с определенными ограничениями. Составными элементами денежно-кредитной политики в условиях золотозливкового стандарта стали:

1) золотые монеты в обращение не выпускались. То есть золото функцию средства обращения и платежа не выполняло;

2) денежный оборот поддерживался кредитными деньгами (банкнотами), которые способны были обмениваться только на золотые слитки. К примеру, в Великобритании стандартный слиток золота, что весил 12,4 кг чистого золота, обменивался на банкноты сумме 1700 фунтов стерлингов. Во Франции цена слитка весом 12,7 кг чистого золота составила 215 тыс. франков.

Таким образом, золотозливковий вид золотого стандарта был введен в странах, которые имели сравнительно большие запасы золота (Великобритания и Франция), и он использовался не только для стабилизации денежных систем, но и для дальнейшей централизации золотых запасов в центральных банках. В то же время большинство стран (Германия, Австрия, Дания, Норвегия и др.) не имели достаточных запасов золота для функционирования системы золотозливкового стандарта, поэтому ввели систему золотодевизного стандарта.

Золотодевизный (девизвалюта) стандарт денежная система, которая хранила косвенная связь денежной единицы с золотом путем обмена национальных банкнот на иностранную валюту, которая в свою очередь обменивались на золото. Золотодевизный (золотовалютный) стандарт означал следующую специфику организации денежного обращения:

1) отсутствие золотых монет в обращении и свободного их чеканки. То есть данная система действовала без имеющегося золотого обращения;

2) обмен банкнот сначала осуществлялась на те иностранные валюты стран, в которых действовала система золотозливкового стандарта. Затем, по соответствующим валютным курсом их можно было обменять на стандартные слитки чистого золота. Денежная система золотодевизного стандарта обеспечивала возможность поддержания стабильности курсов национальных валют, в общем, 30 стран мира. В зависимости от снижения или повышения курса национальных валют на денежном рынке осуществлялась их покупка или продажа за иностранную валюту (девизы). Это позволяло обеспечивать постоянный косвенная связь этих валют с золотом, хоть они и становились зависимыми от положения иностранных валют стран.

Следовательно, и золотозливковий и золотодевизный стандарты были денежными системами без обращения золота, потому и назывались «урезанными» формами золотого стандарта. Но с началом мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. систему золотого стандарта был ликвидирован и введен денежную систему нерозмінного на золото банкнотного обращения в форме двух валютных блоковстерлингового і долларового, в которых закреплялись господствующее положение банкнот стран-лидеров блоков.

Ряд стран — Франция, Бельгия, Нидерланды, Швейцария, а впоследствии Италия, Чехословакия и Польша, пытаясь сохранить золотой стандарт, образовали так называемый «золотой блок», который после перехода Франции в 1936 г. к нерозмінного банкнотного обращения также прекратил существование. С этого времени во всех странах мира утвердились системы бумажнокредитного обращения. Они действовали на основе денежных знаков (бумажных или металлических), которые по своей сути являются свидетельствами стоимости, титулом платежеспособности и реальным отражением движения товарно-материальных ценностей и капитала.

В годы второй мировой войны было сделано еще одну попытку связать национальные валюты с золотым обеспечением. На валютно-финансовой конференции ООН в г. Бреттон-Вудсі (США) в 1944 г. было произведено своеобразную форму межгосударственного золотодевизного стандарта в виде золотодоларового стандарта.

Внедрение БреттонВудської денежной системы характеризовалось следующими особенностями:

1) золото выполняло функцию мировых денег и средства окончательных расчетов между странами и выступало общим воплощением общественного богатства;

2) кроме золота, в международных расчетах использовались национальная денежная единица США — доллар и английский фунт стерлингов;

3) связь с золотом хранила только одна национальная валюта — доллар США. Доллар обменивался на золото в казну США по официально установленному соотношению при условии, что его представляли для обмена центральные банки и правительства стран-членов МВФ. Цена на золото на свободных рынках складывалась на основе официальной цены США и до 1968 г. не отклонялась от нее по курсу: 1 унция золота (31,103 г) = 35 долл. Впоследствии 1 унция золота = 42 долл. Ослабление позиций США на мировом рынке и стремительное сокращение золотых запасов этой страны заставило ее правительство с 1971 г. официально прекратить обмен золотых слитков на доллары и отменить официальную долларовую цену золота. Это означало, что международная денежная система, которая базировалась на использовании доллара в качестве эталона стоимости всех других денежных единиц, перестала существовать. Окончательная отмена золотодоларового стандарта состоялось в январе 1976 г. на международном совещании представителей стран — членов МВФ в Ямайке (г. Кингстон). Здесь же были заложены основы новой Ямайской валютной системы и внесены изменения в устав МВФ.

Ямайская валютная система начала действовать после ратификации соглашения странами — членами МВФ с апреля 1978 г. ее характерными признаками стали:

1) полная демонетизация золота в сфере валютных отношений. Золото потеряло денежную функцию и отменено его официальную цену. Вследствие этого золото превратилось в товар, цена которого свободно складывается на рынке под влиянием взаимодействия спроса и предложения. В то же время золото остается самым ликвидным товаром и важным резервом эмиссионного банка любой государства и используется для приобретения денежных единиц других стран;

2) мировыми деньгами провозглашено условную единицу — специальные права заимствования — СДР (SDR) в МВФ, которые стали выполнять функцию международной счетной единицы. Как коллективная международная денежная единица СДР (SDR) превратилась в главный резервный актив и международный средство расчетов и платежей;

3) доллар США сохранил важное место в системе международных расчетов и валютных резервах других стран, а также продолжает играть важную роль (около 40%) в расчете условной стоимости СДР;

4) уставом МВФ отменен золотой содержимое национальных денежных единиц;

5) банкноты сохраняют свою кредитную природу и применяются для кредитования экономики, государства и граждан. Они выпускаются в обращение во прирост официальных золотовалютных резервов, но подчиняются закономерностям бумажно-денежного обращения.

В этих условиях состояние денежной системы определяется динамикой развития современного производства и формированием государством совершенного механизма регулирования предложения денег.

Денежные системы монометаллического и биметаллического обращения

В системе металлического обращения сложилось два типа денежных систем: биметаллического и монометаллического денежного обращения.

Читать еще:  Среднедушевые денежные расходы населения

Денежная система биметаллического обращения действовала на протяжении XVI-XVIII ст., а в ряде стран Европы ее упразднили лишь в XIX ст. Весовое и ценовое соотношение между золотом и серебром складывалось стихийно. Дальше государство законодательно закрепило его и предоставило золотым и серебряным монетам функцию законного платежного средства. Но биметаллизм сложился в эпоху феодализма и не отвечал потребностям развития рыночного обмена. К тому же использование в функции меры стоимости одновременно двух металлов противоречило природе данной функции денег, в которой оптимально служит лишь один товар. Установленные государством твердые стоимостные соотношения не отвечали реальной рыночной стоимости золота и серебра, что не только не способствовало точности измерения стоимости товаров, но и подрывало стабильность денег. Значительное удешевление добычи серебра в конце XIX ст. благодаря внедрение ртутного способа его удаления из руды привело к обесцениванию серебра относительно золота и вытеснения последнего из каналов обращения. Это в свою очередь вызывало значительное колебание цен на товары и нестабильность денежного обращения. То есть свое негативное действие проявил закон Грешема-Коперника, по которому «плохие деньги вытесняют из обращения более стоимостные». В то же время развитие индустриализации нуждалось в стабильных деньгах как единственном общем эквиваленте. На этих основаниях во второй половине XIX ст. в большинстве стран мира сложилась монометаллическая денежная система.

Монометаллизм— денежная система, в которой один металл (золото или серебро) служит общим эквивалентом и основой денежного обращения, а функционирующие монеты и знаки стоимости размениваются на драгоценные металлы.

Основными характерными чертами и преимуществами золотомонетного стандарта были:

1) в золотомонетной системе золото выполняет все функции денег, а во внутреннем денежном обращении находятся полноценные золотые монеты;

2) разрешена свободная чеканка золотых монет частными лицами (как правило, на монетном дворе);

3) позволялся свободный вывоз и ввоз золота, иностранной валюты и функционирования свободных рынков золота;

4) неполноценные денежные знаки (банкноты, металлическая разменная монета) в процессе обращения свободно и неограниченно разменивались на золото, что обеспечивало поддержку длительного, а главное взвешенного равновесия между денежными и товарными массами.

В ходе денежных реформ (1924-1929 гг.) была сделана попытка стабилизировать денежное обращение путем возобновления золотомонетного стандарта, но уже в двух ограниченных формах — золотослиткового и золотодевизного стандартов.

Золотослитковый стандарт означал внедрение такой разновидности золотого монометаллизма, в котором связь денежных знаков (банкнот) с золотом сохранялась, но опосредствовано, путем их обмена лишь на золотые слитки с определенными ограничениями:

1) золотые монеты в обращение не выпускались. То есть золото функцию средства обращения и платежа не выполняло;

2) денежное обращение поддерживалось кредитными деньгами (банкнотами), которые были способны обмениваться лишь на золотые слитки.

Золотослитковая разновидность золотого стандарта была введена в странах, которые имели сравнительно большие запасы золота (Великобритания и Франция), и использовался он не только для стабилизации денежных систем, но и для последующей централизации золотых запасов в центральных банках.

Золотодевизный (девиз-валюта) стандарт — денежная система, которая сохраняла косвенную связь денежной единицы с золотом путем обмена национальных банкнот на иностранную валюту, которая в свою очередь обменивалась на золото:

1) отсутствие золотых монет в обращении и свободной их чеканки. То есть данная система действовала без имеющегося золотого обращения;

2) обмен банкнот сначала осуществлялся на те иностранные валюты стран, в которых действовала система золотослиткового стандарта. Потом, по соответствующему валютному курсу их можно было обменять на стандартные слитки чистого золота. Денежная система золотодевизного стандарта обеспечивала возможность поддержки стабильности курсов национальных валют, в целом, 30 стран мира.

С началом мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. систему золотого стандарта было ликвидировано и введена денежная система неразменного на золото банкнотного обращения в форме двух валютных блоковстерлингового и долларового, в которых закреплялось господствующее положение банкнот стран-лидеров блоков.

Внедрение Бреттон-Вудской денежной системыхарактеризовалось такими особенностями:

1) золото выполняло функцию мировых денег и средства окончательных расчетов между странами и выступало общим воплощением общественного богатства;

2) кроме золота, в международных расчетах использовались национальная денежная единица США — доллар и английский фунт стерлингов;

3) связь с золотом сохраняла лишь одна национальная валюта — доллар США.

Ямайская валютная система начала действовать после ратификации соглашения странами — членами МВФ с апреля 1978г. ее характерными признаками стали:

1) полная демонетизация золота в сфере валютных отношений. Золото потеряло денежную функцию и упразднена его официальная цена;

2) мировыми деньгами провозглашена условная единица — специальные права заимствования — СПЗ МВФ, которые стали выполнять функцию международной счетной единицы.

3) доллар США сберег важное место в системе международных расчетов и в валютных резервах других стран, а также продолжает играть важную роль (около 40%) в расчете условной стоимости СПЗ;

4) уставом МВФ упразднено золотое содержание национальных денежных единиц;

5) банкноты сохраняют свою кредитную природу и применяются для кредитования экономики, государства и граждан.

В этих условиях состояние денежной системы определяется динамикой развития современного производства и формированием государством совершенного механизма регуляции предложения денег.

Золотой стандарт

22 октября 2011

Золотой стандарт — это монометаллическая денежная система, существовавшая во многих странах на определённом этапе развития капитализма, при которой только золото выступало всеобщим эквивалентом и непосредственной основой денежного обращения.

Наиболее совершенной, классической формой золотого стандарта был золотомонетный стандарт, при котором денежная единица страны имела определённое, установленное законом и неизменное золотое содержание — золотой паритет, а «цена» золота в денежных знаках соответствовала этому паритету. Золотые монеты находились в обращении и имели неограниченную силу законного платёжного средства. Центральные эмиссионные банки были обязаны обменивать банкноты и другие денежные знаки (бумажные деньги, монеты из неполноценных металлов) на золото по номиналу. Допускалась свободная чеканка монет из золота, принадлежащего частным лицам, за небольшую плату или безвозмездно, а также переплавка золотых монет в слитки. Был разрешён свободный вывоз и ввоз золота в любом виде и не существовало никаких валютных ограничений.

Золотой стандарт впервые был введён в Великобритании (юридически в конце 18 в., фактически с 1821 г.). Во Франции, Германии, России, Италии, Японии, США и в других капиталистических странах введение золотого стандарта было завершено в последней четверти 19 в. Денежные системы отдельных стран превратились в единую относительно устойчивую мировую валютную систему. Это в значительной мере содействовало развитию капиталистического мирового хозяйства, росту промышленного производства, внутреннего товарооборота и международной торговли, расширению и укреплению кредитной системы.

Золотомонетный стандарт потерпел крах с началом общего кризиса капитализма, когда вспыхнула Первая мировая война (1914—1918 гг). Он был заменен бумажноденежным обращением. После Первой мировой войны, в 1924—28 гг была сделана попытка восстановления золотого стандарта, но не в прежнем виде, а в форме золотослиткового и золотовалютного стандарта. Обращение золотых монет не могло быть восстановлено из-за недостатка золотых резервов и неравномерного их распределения между странами. Крупные суммы банкнот обменивались на золотые слитки массой в 12—14 кг (в Великобритании, Франции) или на иностранную валюту, обмениваемую, в свою очередь, на золотые слитки (в Германии, Бельгии и др.). Золото было полностью вытеснено из внутреннего обращения во всех странах, кроме США, где оно продержалось до 1933 г. Обмен банкнот на слитки производился, как правило, только в случае необходимости погашения дефицита платёжного баланса путём вывоза золота. Однако и эти видоизменённые формы золотого стандарта продержались недолго. Полный крах их был вызван мировым экономическим кризисом 1929—33 гг, в результате которого во всех капиталистических странах, в том числе и в США, установилось бумажноденежное обращение с присущими ему явлениями инфляции, ростом товарных цен, резкими колебаниями валютных курсов и т.п. В 1931 г. был отменен золотой стандарт в Великобритании и Японии, в 1933 — в США, в 1935 — в Бельгии и Италии, в 1936 — во Франции, Швейцарии и Нидерландах.

Международную валютную систему, возникшую после Второй мировой войны (1939—1945 гг), иногда также называют золотовалютным стандартом, потому что, согласно требованиям этой системы, оформившейся на Бреттон-Вудской международной финансовой конференции 1944 г., страны должны иметь резервы в золоте и валютах (в основном в долларах США) для покрытия дефицита платёжных балансов. Однако между довоенной и современной формами золотовалютного стандарта имеется существенное различие: после Второй мировой войны внутреннее обращение в капиталистических странах остаётся полностью на бумажноденежной основе, а предоставленное иностранным держателям национальной валюты право обмена её на доллары и через доллары на золотые слитки стало практически неосуществимым после того, как США, в связи со снижением их золотого запаса, фактически воздерживались от обмена бумажных долларов на золото даже правительствам и центральным банкам других стран, а с 15 августа 1971 г. США официально прекратили такой обмен. Так завершила своё существование последняя разновидность золотого стандарта.

Актуальная цена на золотую монету «Георгий Победоносец» — Узнать ЗДЕСЬ

Золото по самой низкой цене! – Уникальная монета «Шахматы» — Успей КУПИТЬ

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector