Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Номиналистическая денежная теория

Номиналистическая теория денег

Покупательная способность денежной единицы определяется её номиналом, то есть суммой, указанной на монете или банкноте. То есть деньги являются сугубо условными номинальными знаками, стоимость которых не зависит от материального содержания.

Номиналистическая теория денег. Эта теория зародилась при рабовладельческом строе и получила систематическое развитие в XVII—XVIII вв. Причиной появления номиналистических воззрений стал переход от использования слитков драгоценных металлов к обращению монет, которые принимались при обмене не по весу, а по номиналу. При этом возникала возможность отклонения нарицательной стоимости монеты от стоимости, содержащегося в ней металла.

Обращение порченных или истершихся монет способствовало тому, что деньги стали восприниматься как условные знаки, покупательная сила которых декретируется государством или устанавливается в результате соглашения людей. С появлением бумажных и кредитных денег номиналистическая теория получила широкое распространение, а с уходом золота из обращения стала доминировать в западной экономической науке.

Основные положения номиналистической теории:

— любые деньги — металлические, бумажные и кредитные — представляют собой лишь условные номинальные знаки, лишенные внутренней стоимости. Деньгами они являются лишь вследствие принятия соответствующих законодательных актов или соглашения между людьми. Все функциональные формы денег не имеют никакой связи с денежным товаром;

— покупательная сила денег, выраженная в индексах цен, устанавливается государством (путем принятия закона или на базе экономических процессов) и регулируется их количеством в обращении;

— основной функцией денег является функция средства обращения, в которой деньги выступают лишь как посредник при обмене товаров, техническое орудие обмена. В связи с этим роль денег могут выполнять любые их формы — металлические деньги, неполноценные монеты, бумажные и кредитные денежные знаки;

— цена и стоимость товаров тождественны. Деньги, являясь абстрактными счетными единицами, выполняют не экономическую функцию меры стоимости, а техническую функцию масштаба цен.

Таким образом, сторонники номиналистической теории сводят сущность денег к идеальному масштабу цен, показателям меновых пропорций, отрицая тем самым их роль всеобщего эквивалента в измерении стоимости обмениваемых товаров.

За время развития номиналистических воззрений подходы к трактовке сущности денег в рамках этой теории претерпели некоторую эволюцию. Ранние номиналисты, наиболее известными представителями которых были английские экономисты Д. Стюарт, Д. Беркли, Д. Беллерс, Н. Барбон, рассматривали деньги как идеальные денежные единицы, условные знаки, которые не имеют ничего общего с товарами.

Широкое распространение получила государственная теория денег, являющаяся разновидностью номинализма. Она возникла еще при рабовладельческом строе и использовалась для защиты действий государства по «порче» монет. Наиболее подробно эта теория разработана немецким ученым Г. Кнаппом и изложена в его книге «Государственная теория денег» (1905 г.). Деньги им рассматриваются как явление, имеющее чисто правовую природу, «создание правопорядка». Государство создает деньги (этот процесс рассматривается как их эмиссия) и наделяет их покупательной способностью, то есть определяет, по мнению Г. Кнаппа, их стоимость. При этом не имеет значения, какая материальная субстанция используется — металл или бумажный денежный знак, так как это только носитель единицы стоимости, установленной законодательно.

Рассматриваемая теория отрицала связь между знаком стоимости и золотом даже в условиях золотого стандарта.

Г. Кнапп утверждал, что валютные курсы устанавливаются не на основе соотношения золотого содержания валют, а государственными органами путем проведения ими регулирующих мероприятий в области валютных отношений.

Государственная теория денег получила дальнейшее развитие в работах австрийского экономиста Ф. Бендиксена, который, в отличие от юридического варианта Г. Кнаппа, попытался разработать экономический вариант этой теории. Он рассматривал деньги как условные знаки стоимости, свидетельствующие об оказании услуги одним лицом другому, и поэтому дающие право на получение встречных услуг.

Английский экономист Дж.М. Кейнс, в первой трети XX в. создавший теорию государственно-монополистического регулирования рыночной экономики, был сторонником государственной теории денег и рассматривал обращение бумажных денег, как идеальное по эластичности, дающее возможность увеличивать денежную эмиссию в соответствии с возникающей потребностью в деньгах без ограничения имеющимся запасом благородных металлов. В связи с этим он считал систему золотого стандарта пережитком прошлого, который мешает государству осуществлять эффективное регулирование денежной сферы в целях обеспечения необходимого объема совокупного спроса и полной занятости.

Discovered

О финансах и не только…

Номиналистическая теория денег

Номиналистическая теория денег — теория, рассматривающая деньги как условные знаки, лишенные внутренней стоимости. Номиналистическая теория денег рассматривает возникновение денег как продукт соглашения между людьми с целью облегчения обмена или как следствие законодательных актов правительств. В противоположность металлической теории денег, представители которой отождествляли деньги с благородными металлами, номиналистическая теория денег разрывает связь с золотом, считая что стоимость денег совершенно не зависит от их материального содержания, а определяется лишь наименованием.

Систематическое развитие номиналистическая теория денег получила в трудах экономистов XVIII в. Так, английский экономист Дж.Стюарт выступил с концепцией «идеальной денежной единицы», согласно которой деньги выполняют лишь функцию масштаба цен. Дж.Беллерс, Н.Бартон (Великобритания) утверждали, что деньги – это только условные знаки, не имеющие ничего общего с товарами. Аналогичные взгляды развивал Дж.Беркли, рассматривавший деньги как отношение абстрактной стоимости, лишенные материального содержания.

Наиболее подробно номиналистическую теорию денег разработал немецкий экономист Г.Ф.Кнапп в работе «Государственная теория денег» (1905). Он рассматривал деньги как творение правопорядка и видел в них только платежное средство, пытался обосновать, что все характерные для полноценных металлических денег функции могут выполнять неразменное на золото бумажные деньги. Кнапп объявил деньги «продуктом правопорядка», творением государственной власти. По его утверждению деньги используются как средство платежа независимо от их металлического содержания, они освобождаются от всякой связи с металлом и являются условными знаками, которые государство наделяет определенной платежной способностью. При анализе денежной массы он учитывал лишь бумажные деньги и разменные монеты. Кредитные деньги он исключал из своего исследования, это обусловило несостоятельность его теории по мере развития кредитных денег. Ошибочность государственной теории денег Г.Ф.Кнаппа заключалась в том, что:

  • деньги — категория не юридическая, а экономическая;
  • металлические деньги обладают самостоятельной стоимостью, а не получают се от государства;
  • стоимость бумажных денег также определяется не государством, а обусловлена объективными экономическими законами;
  • основной функцией денег является не средство платежа, а мера стоимости.
Читать еще:  Этапы развития товарно денежных отношений

По мнению австрийского экономиста Ф.Бендиксена, деньги – это условные знаки стоимости, играющие вспомогательную роль средства счета и выражающие меновые пропорции. Они являются свидетельством оказания услуги одним лицом другому и служат «ассигнованием на встречные услуги». При оценке сущности денег он игнорировал теорию стоимости.

В XX в. Дж.Кейнс объявил золотой стандарт «варварским пережитком» и видел в нем препятствие на пути превращения денег в объект государственно-монополистического регулирования. Кейнс видел в эмиссии бумажных денег важное средство обеспечения «эффективного спроса» и «полной занятости».

По мнению Фридмена, деньги – это «экспериментальная теоретическая конструкция». П.Сэмуэльсон считает деньги «социальной условностью».

Большую роль номинализм сыграл в Германии, которая широко использовала эмиссию денег для финансирования Первой мировой войны. Однако период гиперинфляции в Германии в 20-е годы показал несостоятельность этой теории.

Главная ошибка номиналистической теории — отрицание товарной природы денег. Эта теория игнорирует стихийное перерождение денег из мира товаров, отрицает единство товара и денег. Безусловно, государство может в законодательном порядке определить масштаб цен, но оно не в состоянии определить стоимость денег. Приписывая государству способность создавать деньги и определять их стоимость, номиналистическая теория денег смешивает понятие меры стоимости и масштаба цен, превращая деньги из экономической категории в юридическую.

Номиналисты не только считают однородными понятия металлических и бумажных денег, объявляя и те и другие «условными знаками», но и превозносят бумажные деньги, считая их самой совершенной формой денег.

Таким образом, номиналистическая теория не является состоятельной по следующим причинам:

  • отрицает товарную природу денег;
  • отождествляет меру стоимости с масштабом цен;
  • отрицает важнейшие функции денег;
  • преувеличивает роль государства.

Номиналистическая теория денег

Политическая наука: Словарь-справочник . сост. проф пол наук Санжаревский И.И. . 2010 .

Политология. Словарь. — РГУ . В.Н. Коновалов . 2010 .

Смотреть что такое «Номиналистическая теория денег» в других словарях:

НОМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ ДЕНЕГ — теория, согласно которой деньгами являются условные знаки, используемые лишь как средство платежа. Зародилась в древности, систематическое развитие получила в 18 в. в работах Дж. Беллерса, Н. Барбона, Дж. Беркли (все Великобритания). В средние… … Большой Энциклопедический словарь

номиналистическая теория денег — теория, согласно которой деньгами являются условные знаки, используемые лишь как средство платежа. Зародилась в древности, систематическое развитие получила в XVIII в. в работах Дж. Беллерса (J. Bellers), Н. Барбона (N. Barbon), Дж. Беркли (все … … Энциклопедический словарь

НОМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ ДЕНЕГ — экономическая теория, отрицающая товарную природу денег, рассматривающая деньги как условные знаки, не обладающие собственной, внутренне присущей им стоимостью. Теория сформировалась в XVII ХУШ вв. Сторонники номинализма не считают деньги… … Энциклопедический словарь экономики и права

Номиналистическая теория денег — см. в ст. Деньги … Большая советская энциклопедия

номиналистическая концепция денег — (теория) экономическая теория, отрицающая товарную природу денег, рассматривающая деньги как условные знаки, не обладающие собственной, внутренне присущей им стоимостью. Номинализм сформировался в XVII XVIII вв. Творцы и сторонники номинализма … Словарь экономических терминов

Теория денег — или денежная теория экономическая теория, изучающая воздействие денег на экономическую систему. Содержание 1 Различные теории денег 1.1 Металлическая теория денег … Википедия

ТЕОРИЯ ДЕНЕГ НОМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ — (см. НОМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ ДЕНЕГ) … Энциклопедический словарь экономики и права

ТЕОРИЯ ДЕНЕГ, НОМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ — теория, рассматривающая деньги как условные знаки, лишенные внутренней стоимости. Н.т.д. рассматривает возникновение денег как продукт соглашения между людьми с целью облегчения обмена или как следствие законодательных актов правительств. В… … Большой экономический словарь

НОМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ КОНЦЕПЦИЯ — ДЕНЕГ, теория экономическая теория, отрицающая товарную природу денег, рассматривающая деньги как условные знаки, не обладающие собственной, внутренне присущей им стоимостью. Номинализм сформировался в XVII XVIII вв. Творцы и сторонники… … Экономический словарь

Денежная теория — Теория денег или денежная теория – экономическая теория, изучающая воздействие денег на экономическую систему. Содержание 1 Различные теории денег 1.1 Металлическая теория денег … Википедия

Номиналистическая теория денег

Сущность и история денег

Сейчас существует два объяснения возникновения денег. Первое основывается на том, что среди людей возникла потребность специального посредника для совершения менового оборота. Второй подход является эволюционным и говорит о том, что деньги возникли самостоятельно, вне зависимости от желания общества. Толчком к появлению денег стала специализация труда и усложнение хозяйственного обмена между экономическими агентами.

На самых ранних этапах общим эквивалентом был товар, который наиболее часто использовался в конкретной местности. Затем стал использоваться товар, имеющий определенную ценность, например, кофе, специи, чай, пушнина. Далее стали применять драгоценные металлы. Известно, что они применялись даже в Древнем мире. Промышленная революция, увеличение темпов воспроизводства и формирования излишков продукции потребовали новых денежных форм. Скорость создания монет из золота и серебра отставала от потребностей общества, поэтому в середине девятнадцатого веки стали широко использоваться бумажные деньги. Как правило, это деньги имели номинал, но часто обесценивались, хотя и были подкреплены золотым запасом конкретного государства. В настоящее время используются кредитные деньги, а так же безналичные формы денег, самыми последними из которых являются электронные.

Читать еще:  Что собой представляет денежная база

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

После того, как современные деньги были демонетизированны, стало достаточно сложно определить их сущность. Они до сих пор исполняют роль связующего звена между экономическими агентами в части расчетов. Однако, по своей природе не могут являться всеобщим эквивалентом, так как современные деньги не имеют собственной стоимости.

Они обладают следующими специфическими характеристиками:

  1. Их номинальная стоимость не соответствует издержкам их создания.
  2. Современные деньги обладают реальной стоимостью, включающей все издержки по их выпуску.
  3. Они имеют потребительскую стоимость, формируемую конъюнктурой рынка и состоянием экономики.
  4. Деньги должны сохранять свою покупательную способность и ликвидность.

Теоретический подход в изучении денег

Производственный процесс, являющийся основой экономики, всегда сопровождается движением финансовых средств. Поэтому в экономической теории выделено отдельное прикладное направление, занимающееся вопросами денежного обращения. Исследование и анализ денежной системы позволяют выстроить эффективный механизм управления финансовыми потоками. Совокупность теоретических знаний дает рекомендации для оптимизации экономической политики государства.

Задай вопрос специалистам и получи
ответ уже через 15 минут!

Денежная система – это устройство обращения денежных средств, сложившееся в ходе исторического развития и закрепленное законодательством страны.

Эволюция денежных систем способствовала развитию теоретического знания о деньгах. Общественные потребности, в те или иные моменты истории человечества, ставили все новые задачи, которые требовалось решить сначала на теоретическом уровне. Поэтому наука о деньгах так же претерпевала изменения.

Теория денег имеет несколько принципиальных направлений, совокупность которых представляет собой комплексное знание о денежных системах. Среди этих направлений стоит выделить:

  • теоретическое;
  • концептуальное;
  • прогностическое.

Теория занимается изучением закономерностей, исследованием систем отношений между субъектами. В сферу ее интересов входит расчет денежных мультипликаторов, моделирование движения денежных средств, разработка методов перехода к общей системе расчетов. Сюда же относят вопросы по влиянию изменения процентной ставки и изучению работы мировых денег. Концептуальное направление определяет хозяйственную сущность денег, их место в макроэкономике. Кроме того, оно характеризует роль денег в экономике страны.

Все теоретические знания аккумулируются, затем на их основе разрабатываются практические решения для выполнения определенных целей и задач, преследуемых экономической и денежной политикой государства. Прогностическое направление оценивает денежный спрос, размер предложения, на их основе вырабатывая решения по достижению эффективного баланса.

Номиналистическая теория денег

В истории теории денег существовало восемь принципиальных теоретических подходов. Среди них выделяют:

  • металлическую теорию денег;
  • номиналистическую теорию;
  • количественную теорию;
  • монетаризм;
  • теорию Кейнса;
  • функциональную теорию;
  • государственную теорию;
  • информационную теорию денег.

Номиналистическая теория появилась в середине семнадцатого века. Ее основателями были Джордж Беркли и Джеймс-Денем Стюарт. Основой их теории были два положения. Первое говорило о том, что деньги выпускаются государством. Второе показывало, что стоимость денег определялось указанным на них номиналом. То есть, по их теории денежная стоимость формировалась государственным аппаратом, при этом не учитывалась трудовая стоимость и понимание денег, как товара.

Стоит отметить, что номинал, указанный на купюрах, конкретизирует покупательную способность денег. При этом их стоимость не зависит от их материальной составляющей.

Следующим этапом развития номинализма был период конец девятнадцатого и начало двадцатого веков. Выдающимся ученым того времени, занимавшимся этим направлением был Георг Фридрих Кнапп. Он считал, что лишь государство определяет покупательную способность денег. Отличие от теории Беркли и Стюарта заключалось лишь в том, что Кнапп рассматривал эту модель относительно бумажных денег. В своих исследованиях он уделял внимание монетам и казначейским билетам, кредитные деньги во внимание он не брал. Минусом данного подхода было исключение любого обоснования стоимости денег, которое, по мнению номиналистов, определялось лишь законом государства. Данная теория была применена на практике в Германии. Она использовала выпуск бумажных денег для ведения военных действий в период Первой мировой войны. Однако, неограниченная эмиссия привела к гиперинфляции, что повлияло на отказ от данной теории денег.

Так и не нашли ответ
на свой вопрос?

Просто напиши с чем тебе
нужна помощь

ТЕОРИИ ДЕНЕГ. Различают три основные теории денег – металлистическую, номиналистическую и количественную;

Различают три основные теории денег – металлистическую, номиналистическую и количественную.

Металлистическая теория денег возникла в период первоначального накопления капитала в Англии. Одним из ее основателей был У.Стэффорд (1554–1612 гг.). Для раннего металлизма характерным было отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Недостатки этой теории следующие: 1) ее представители не видели необходимости в замене полноценных денег бумажными; 2) ограниченное представление о богатстве, они не понимали, что богатство общества заключается не в золоте, а в совокупности материальных и духовных благ, созданных трудом.

Позднее, в ХVIII в. металлистическая теория денег, отражавшая интересы торговой буржуазии, утрачивает свои позиции.

Во второй половине ХIХ в. немецкий экономист К.Книс (1821–1898 гг.) модернизировал взгляды ранних металлистов применительно к новым условиям. В качестве денег он рассматривал не только металл, но и банкноты центрального банка. Однако К.Книс выступал против бумажных денег, не разменных на металл.

Вторая метаморфоза металлистической теории произошла после Первой мировой войны, когда ее сторонники выступили за сохранение золотого стандарта. После Второй мировой войны в 60-е гг. – третья метаморфоза металлизма, но лишь применительно к международным валютным отношениям. Эта теория, получившая название «неометаллизма» подкрепляла политическую акцию Французского правительства, превратившего большую часть своих долларовых авуаров в золото.

Номиналистическая теория денег. Первые ее представители Дж. Беркли (1685 – 1753 гг.) и Дж.Стюарт (1712 – 1780 гг.). В основе их теории лежали два положения: 1) деньги создаются государством, 2) стоимость денег определяется их номиналом. Основная их ошибка в том, что, по их мнению, стоимость денег определяется государством, т.е. они отрицали трудовую теорию стоимости и товарную природу денег.

Читать еще:  Аудит денежных средств в пути

Дальнейшее развитие номинализм получил в конце XIX в. –начале XX в. в Германии. Немецкий экономист Г.Кнапп (1842 – 1926 гг.) считал, что деньги имеют покупательную способность, которую им придает государство. Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах. При этом он учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты. Кредитные деньги он исключал из своего исследования, что обусловило несостоятельность его концепции. Номинализм в Германии явился теоретической базой для изъятия золота из обращения и централизации его в Рейхсбанке с целью подготовки к Первой мировой войне.

Количественная теория денег. Родоначальником этой теории был французский экономист Ж.Боден (1530 – 1596), развили ее англичане Д.Юм (1711 – 1776) и Дж.Миль (1773 – 1836), а также француз Ш.Монтескье (1689 – 1755). Д.Юм, пытаясь установить причинную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в ХVI – ХVII вв., выдвинул тезис: «стоимость денег определяется их количеством». Сторонники этой теории ошибочно утверждают, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной массы якобы устанавливаются цены товаров и определяется стоимость денег.

Другая ошибка количественной теории денег состоит в представлении, что вся денежная масса находится в обращении. В действительности существует объективный экономический закон – закон денежного обращения, который определяет необходимое количество денег в обращении. Соответственно, сторонники этой теории игнорировали и функцию денег как сокровища в роли стихийного регулятора металлического обращения.

Что касается современной количественной теории, которая базируется на кредитных деньгах и бумажно-денежном обращении, то она изложена в работах таких экономистов, как А.Маршалл, И.Фишер, Г.Касселъ, Б.Хансен, М.Фридман.

Количественная теория денег И.Фишера. Американский экономист И.Фишер (1867 – 1977) отрицал трудовую стоимость и исходил из «покупательной силы денег». Он выделил шесть факторов, от которых зависит «покупательная сила денег»: 1) М –количество денег в обращении, 2) V – скорость обращения денег, 3) Р – средневзвешенный уровень цен, 4) Q – количество товаров, 5) Ml – сумма банковских депозитов, 6) V1 – скорость депозитно-чекового обращения.

Допуская, что сумма денег, уплаченных за товар, равна количеству товаров, умноженному на уровень товарных цен, Фишер вывел «уравнение обмена»: MV = PQ. Из функциональной зависимости уравнения, имеющего одинаковое значение для левой и правой частей, Фишер делает вывод о том, что цены товаров Р прямо пропорциональны количеству денег в обращении М (скорость их обращения у Фишера принята за величину постоянную) и обратно пропорциональны количеству товаров Q (эта величина у Фишера почти постоянна).

Ошибка И.Фишера состоит в том, что он, рассматривая длительные отрезки времени, условно принимает переменные величины V и Q за стабильные, после чего зависимыми переменными остались только две – количество денег и цены. В действительности же количество товаров (в силу циклического характера экономики) и скорость обращения денег изменяются и существенно влияют на денежное обращение и ценообразование.

Современный монетаризм. (М.Фридман, К.Бруннер, А-Мельтцнер). Его авторы, исходя из моделей равновесия в экономике, считают, что оно достигается автоматически путем изменения цен на отдельные товары, а главным предметом исследования должен быть общий уровень цен. Причину изменения этого уровня они выводят из величины денежной массы. М.Фридман относит к денежной массе не только наличные деньги, но и все депозиты коммерческих банков. Динамику национального дохода и уровня цен он рассматривает как явления, производные от денежной массы.

Концепция М.Фридмана выражается формулой, которая лишь внешне отличается от формулы И.Фишера, но по существу призвана обосновать ту же одностороннюю причинную связь между денежной массой и ценами: М = KPV, где М – количество денег, К – отношение денежного запаса к доходу, Р –индекс цен, V – национальный доход в неизменных ценах.

Отсюда делается вывод, что изменение денежной массы (М) может сопровождаться соответствующим изменением в любой из трех величин правой части уравнения, т.е. рост денежной массы может привести либо к повышению цен (Р), либо к увеличению национального дохода (V), либо к изменению коэффициента, отражающего отношение денежного запаса к доходу.

Как и все представители количественной теории, М.Фридман идет от денежной массы к ценам, не ставя при этом вопрос о возможности обратной связи и игнорируя практику монополистического ценообразования. Однако, последняя как раз свидетельствует об обратной связи между ценами и денежной массой.

[1] В нормативных положениях Банка России под банковскими рисками принято понимать вероятность, угрозу потери банком части своих ресурсов, недополучения доходов или произведения убытков, связанных с нерациональным размещением средств, неточной оценкой рыночных возможностей и т.п. Как правило, степень риска оценивается в процентах.

[2] Под взаимосвязанными заемщиками понимаются юридические и физические лица-заемщики, связанные между собой экономически и юридически, т.е имеющие общую собственность и/или взаимные гарантии, обязательства и/или контролирующие имущество друг друга либо владеющие более 50% голосов у стороны (лица), а также при совмещении одним физическим лицом руководящих должностей таким образом, что финансовые трудности одного из заемщиков обусловливают или делают вероятным возникновение финансовыхтрудностей у другого (других) заемщиков.

[3] Диверсификация – распределение инвестиционного портфеля между различными видами ценных бумаг в целях снижения риска, обеспечения доходности и ликвидности банка.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector