Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Одномоментная денежная реформа это

Типы денежных реформ

Анализируя причины и характер направления денежной реформы, студенты должны научиться классифицировать денежные реформы по их целями, глубиной реформирования и методами стабилизации. По глубине преобразований и улучшений механизма регулирования денежного оборота относительно новых социально-экономических условий денежные реформы классифицируют так:

попервое, полные денежные реформы. Их осуществление предполагает проведение радикальных структурных и оздоровительных преобразований в финансово-кредитной системе и денежном обороте страны;

повтороереформы частичного типа. В процессе их реализации вносятся необходимые изменения и рациональные совершенствования отдельных элементов механизма организации денежного оборота и реформируются определенные элементы денежной системы;

потретье, денежные реформы для проведения специальных стабилизационных мероприятий.

Радикальными денежными реформами становятся те из них, которые формируют новую денежную систему и обеспечивают становление новых качественных элементов ее функционирования. Такой была денежная реформа 1895-1897 гг. в России, когда был осуществлен переход к золотомонетному стандарта. Таким же радикальным объемом преобразований отмечались меры для создания национальных денежных систем в бывших колониях и в процессе создания национальных денежных систем независимых государств СНГ. Внедрение новой денежной единицы и формирования денежно-валютных и кредитных отношений осуществила денежная реформа 2-16 сентября 1996 г. в Украине. Она фактически охватила признаки всех трех типов денежных систем, создав собственную, украинскую национальную денежную единицу независимого государства, внедрив комплекс антиинфляционных мер для оздоровления экономики и денежно-кредитной сферы.

Денежные реформы для внесении частичных изменений в действующие денежные системы является менее радикальными. В ходе их проведения реформируются отдельные элементы денежной системы, вносятся изменения в название денежной единицы, величину и набор видов денежных знаков, порядок их эмиссии и обеспечения.

Еще менее радикальный характер имеют денежные реформы для проведения специальных стабилизационных мероприятий, которые предусматривают использование рычагов ограничения интенсивности инфляционного процесса или преодоления его последствий путем девальвации или ревальвации, ревалоризации и реставрации денежной единицы.

Студенты должны ознакомиться с критериями моделирование денежных реформ:

1. раскрыть механизм реализации денежных реформ формального типа, которые в основном сводятся лишь к внедрению новых образцов купюр с одновременным или постепенным изъятием тех, что находились в обращении, но без изменения масштаба цен;

2. выяснить особенности денежных реформ с деноминацией денежного обращения, когда ведущим составным элементом денежной реформы становится ликвидация силы денег для одних знаков и замена их функций другими денежными знаками путем обмена и замены действующего масштаба цен, заработной платы и тарифов на услуги. Такой, например, была денежная реформа 1960 г., в ходе которой старые денежные знаки были изъяты из обращения и обменено без каких-либо ограничений в пропорции 10:1 на новые. Формальной денежной реформой стала замена в 1990 г. старых купюр 100 и 50 рублей на новые, по характеру обмена старых денег на новые различают денежные реформы конфискационного і неконфискационного типов.

За денежных реформ неконфискационного типа обмен денег осуществляется по единому соотношением. Тогда уценка запасов денег, доходов, цен и тарифов осуществляется одинаково для всех субъектов экономических отношений, независимо от размеров обмениваемых сумм — наличных или безналичных денежных запасов. Такой была денежная реформа в Украине в сентябре 1996 г.

Денежные реформы конфискационного типа формируют дифференцированное соотношение обмена денег в зависимости от формы запаса старых денег (вклады в банки в 1947 г. было обменено как 1:1, а деньги на руках населения как 10:1 рубля). Могут вводиться различные соотношения, которые зависят от величины поданного к обмену запаса старых денег, от формы собственности владельца (владельцев государственных, кооперативов, частных и др.). К конфискационных денежных реформ принадлежат нуліфікація, что была введена после переворота 1917 г. в России и денежные реформы в Германии в 1924 и 1948 гг. Главная цель конфискационных реформ обосновывается потребностями изъятие незаконных доходов, восстановлением социальной справедливости и т.д.

В зависимости от цели проведения и глубины перестройки существующей денежной системы различают денежные реформы в узком и широком понимании.

Денежную реформу в узком понимании этого понятия классифицируют тогда, когда речь идет о проведении ограниченных мер, которые связаны с заменой действующей денежной единицы на новую и соответствующей стабилизацией денег без качественной перестройки системы денежного обращения. К денежных реформ этого типа относятся денежные реформы формального типа, денежные реформы с деноминацией денежного обращения, конфискационного типа.

Денежные реформы в широком понимании предусматривают введение в обращение не только новой денежной единицы, но и структурную перестройку действующей системы денежно-валютных и кредитных отношений, внедрения принципиально новой по структуре и содержанию системы денежного оборота. Такие денежные реформы были проведены в процессе перехода отдельных стран от биметаллической денежного оборота к монометалізму и далее к бумажно-денежного обращения. Проведение структурной денежной реформы в широком понимании предусматривало преодоления негативных последствий административно-командной системы и формирования качественно новых денег рыночной экономики в Украине в 1996 г. и других независимых стран.

Реализация мероприятий в ходе денежных реформ в широком смысле предполагает воплощение в жизнь масштабных и разноплановых структурных изменений и институциональных преобразований, поэтому требует длительного временного периода, как правило, несколько лет. В зависимости от временного периода реформирований различают единовременные денежные реформы и реформы параллельного типа.

Одномоментные реформы, как правило, связанные с введением в оборот новых денег за короткий срок (7-15 дней), то есть срок реформирования определяется техническими возможностями изъятии старых денег и внедрением новых. Денежные реформы конфискационного типа проводятся как можно более коротким сроком, чтобы владельцы крупных запасов денег не успели спрятать их от конфискации.

Денежные реформы параллельного типа выпуск в оборот новых денег осуществляют постепенно, параллельно с проведением радикальных преобразований в экономике, финансах и денежному обращению. Они требуют длительного времени одновременного параллельного обращения новых денежных знаков со старыми. В частности, если новые и старые денежные знаки эмитируются банковской системой на одинаковых условиях, то оба вида денег воспринимаются одинаково и обмениваются между собой по соотношению 1:1. Так проводилось изъятие 100 и 50 долларовых купюр и замена их новыми, более защищенными от подделки купюрами на рубеже ХХ-ХХІст. в США. В случае введения различных основ для новых и старых денежных знаков старые направляются для покрытия бюджетных расходов, а новые — для кредитования экономики. Если эмиссия новых денежных знаков имеет определенное обеспечение (золото, валюта), а в эмиссии старых оно отсутствует, то между ними в обороте возникает конкуренция, в результате которой менее надежные старые деньги обесцениваются, пользование ими будет становиться все более рискованным и неудобным. Вследствие этого в обращении остается лишь новая форма денег, что означает достижение поставленных целей. Такой была денежная реформа 1922-1924 гг. в России. Важно обосновать сложность и преимущества проведения реформ параллельного обращения старой обесцененной денежной единицы и новой, которая должна обладать стабильностью покупательной способности в условиях еще недостаточного наполнения рынка товарами и услугами и при отсутствии стабилизационного фонда. Независимо от выбранной модели и метода проведения денежная реформа должна стать действенным фактором укрепления покупательной способности национальной валюты и обеспечение ее конвертируемости.

Сущность и виды денежных реформ

Среди комплекса мероприятий по оздоровлению и приведению в порядок денежного оборота особое место занимают денежные реформы. Они представляют собой полную или частичную перестройку денежной системы, которую проводит государство с целью оздоровления денег, улучшения механизма регулирования денежного оборота относительно новых социально-экономических условий.

Денежные реформы, которые проводились в разные времена во многих странах, значительно отличались своими целями, глубиной реформирования существующих денежных систем, методами стабилизации валют, подготовительными мероприятиями и т.п. Их можно классифицировать по нескольким признакам.

По глубине реформационных мероприятий можно выделить структурные или полные денежные реформы и реформы частичного типа.

Структурные (полные) денежные реформы проводились при переходе от биметаллизма к золотому монометаллизму, от последнего к системе бумажно-денежного или кредитного обращения. Было необходимо не только заменить один вид денег на другой, а и осуществить важные структурные изменения в экономике, в государственных финансах, банковской и валютной системах и т.п. Такие структурные изменения диктуются особенностями новых денег, которые вводятся в оборот, и должны обеспечить предпосылки для их успешного функционирования.

Примером таких реформ является денежная реформа, проведенная в Росси в 1895—1897 гг., денежная реформа в советской России в 1922—1924 гг., денежная реформа в Украине в 90-е годы.

Реформы частичного типа касаются только самой организации денежного оборота и сводятся к изменению отдельных элементов денежной системы. Сама база денежной системы, структура экономики и денежно-кредитных отношений остаются неизменными. При таких реформах наиболее часто изменяется масштаб цен, вид и номинал дензнаков, механизм эмиссии денег и т.п.. В современных условиях, когда во всех странах используются неполноценные деньги, которые имеют способность к быстрому обесценению, реформы частичного типа проводятся довольно часто, явкляются наиболее типичными в мировой практике. Наиболее показательными реформами этого типа были денежные реформы 1947 и 1961 гг. в СССР.

Читать еще:  Централизованные и децентрализованные фонды денежных средств

Эти реформы, в свою очередь, можно классифицировать по полноте осуществляемых изменений в денежной системе на:

— формальные реформы, при которых купюры одного образца заменяются на купюры другого образца, а масштаб цен (величина денежной единицы) не изменяется;

— деноминационные реформы, при которых также осуществляется деноминация денег в сторону увеличения денежной единицы (масштаба цен). Деноминационные реформы проводят путем обмена старых купюр на новые и пересчетом всех денежных показателей по определенному соотношению. Вследствие чего масса денег в обороте соответственно уменьшается, а денежная единица увеличивается. Формальные денежные реформы проводились в СССР в 1990 г., когда были заменены на новые купюры 50 и 100 рублей. Сейчас подобная реформа проводится в США, которые постепенно заменяют купюры 100 и 50 долларов. Поводом для такой замены купюр может быть ненадежная их защищенность, которая приводит к массовой фальсификации денег.

По характеру обмена старых денег на новые выделяют:

— неконфискационные

— конфискационные денежные реформы.

При неконфискационных реформах по единому соотношению обмена денег осуществляется уценка запаса денег, доходов и цен для всех экономических субъектов одинаково, то есть независимо от представленных в обмен запасов старых денег или других критериев (наличные запасы, безналичные запасы и т.п.). Так была проведенная денежная реформа в Украине в сентябре 1996 г.

При конфискационных реформах соотношение обмена денег дифференцируется зависимо:

— от величины представленного в обмен запаса старых денег (чем она больше, тем меньше соотношение обмена, или устанавливается лимит на обмен банкнотов);

— от формы сохранения запаса старых денег (вклады в банках могут обмениваться по меньшему коэффициенту, чем денежная наличность вообще или соотношением 1:1);

— от формы собственности собственника денег (для государственных собственников денег обмен может осуществляться по более льготной пропорции, чем для частных). К этому типу реформ относится и так называемая нуллификация, когда старые дензнаки объявляются недействительными и изымаются из оборота, а вместо них выпускаются новые деньги. Проведение конфискационных реформ обычно вызвано необходимостью изъятия незаконных доходов, восстановлением социальной справедливости и т.п..

По порядку введения в оборот новых денег различают:

— одномоментные денежные реформы;

— реформы параллельного типа.

При одномоментных реформах введение новых денег в оборот осуществляется за короткий срок (7-15 суток), на протяжении которых технически возможно обменять старые деньги на новые. Если реформа является конфискационной, то срок обмена должен быть как можно короче, чтобы собственники больших запасов денег не успели «спрятать» их от конфискации. Одномоментно проводилась денежная реформа в Украине в 1996 г. Но она был неконфискационной, и потому обмен проводился на протяжении 15 суток. А если кто-то по уважительной причине не смог обменять деньги в эти сроки, то их обмен разрешали на протяжении нескольких следующих месяцев.

При реформах параллельного типа выпуск в оборот новых дензнаков осуществляется постепенно, параллельно с выпуском старых знаков и они продолжительное время функционируют одновременно и параллельно. Если новые и старые деньги эмитируются банковской системой на одинаковых условиях, то оба вида денег воспринимаются одинаково и обмениваются между собою по соотношению 1:1. В этом случае старые деньги изымаются из оборота постепенно по мере поступления их в банки. Вместо них банки выдают в оборот уже новые деньги.

Если же новые и старые деньги эмитируются на разных условиях, например, старые направляются на покрытие бюджетных расходов, а новые — для кредитования экономики, или эмиссия новых имеет определенное обеспечение (золотое или инвалютное), а эмиссия старых не имеет, то в обороте между ними возникнет конкуренция. Вследствие этого менее надежные старые деньги начнут быстро обесцениваться. Курс обмена их на новые на рынке будет все время изменяться. Государство вынуждено будет принимать специальные меры для поддержки «падающих» денег, чтобы они не были немедленно вытеснены из оборота. Но это еще больше усложнит функционирование денежной системы. Государство вынужденно будет окончательно изъять старые деньги из оборота, обменяв их на новые по пропорции, близкой к рыночному их курсу накануне обмена. Так была проведена денежная реформа в советской России в 1922—1924 гг. Параллельный характер имела небольшая денежная реформа в Украине в начале 1992 г., когда украинский рубль продолжительное время оборачивался параллельно с рублем.

Нередко денежные реформы имеют признаки всех рассмотренных типов, например денежная реформа в Росси в 1922—1924 гг., денежная реформа в Украине в 1992—1996 гг. и др.

Чем бы ни была вызвана необходимость проведения денежной реформы, главнейшей ее целью всегда является стабилизация денежного оборота. Для достижения этой цели недостаточно принять те или иные законодательные акты, а необходимо подготовить соответствующие экономические предпосылки. Без этого деньги и после реформы могут обесцениваться. Поэтому успешное проведение денежной реформы требует соответствующей подготовки: накопление золотовалютных и материальных резервов, прекращение или значительное уменьшение темпов роста денежной массы, оздоровление государственных финансов, улучшение структуры общественного производства, сбалансирование рынка и т.п.

ТЕМА: “РОЛЬ КРЕДИТА В РАЗВИТИИ ЭКОНОМИКИ”

1. Необходимость и сущность кредита. Теоретические концепции кредита.

Денежные реформы. Сущность и виды реформ

Среди комплексов мероприятий по оздоровлению и упорядочению денежного оборота особое место занимают денежные реформы. Они представляют собой полную или частичную перестройку денежной системы, которую проводит государство с целью оздоровления денег или улучшения механизма регулирования денежного оборота относительно новых социально-экономических условий или той и другой одновременно.

По глубине реформационных мероприятий выделяют структурные или полные денежные реформы и реформы частичного типа.

Структурные (полные) денежные реформыпроводились при переходе от биметаллизма к золотому монометаллизму, от последнего к системе бумажно-денежного или кредитного оборота. Во всех этих случаях необходимо не только заменить один вид денег на другой, но и осуществить существенные структурные изменения в экономике, в государственных финансах, банковской и валютной системах. Такие структурные изменения диктуются особенностями новых денег, которые внедряются в оборот и должны обеспечить предпосылки для их успешного функционирования.

Такой характер имеют денежные реформы, которые проводятся при создании новых государств, которые возникают при распаде колониальных империй или сверхбольших держав, как, например, СССР, СФРЮ. В этих случаях необходимо не только создать новые деньги и систему их оборота, но и соответствующим образом реструктуризовать экономику новых стран, чтобы она могла бы обеспечить самостоятельное функционирование новой денежной системы.

Реформа частичного типа. Такие реформы касаются только самой организации денежного оборота и сводятся к изменению отдельных элементов денежной системы. Сама база денежной системы и структура экономики и денежно-кредитных отношений остаются неизменными. В результате таких реформ наиболее часто изменяется масштаб цен, вид и номинал денежных знаков, механизм эмиссии денег. В современных условиях, когда во всех странах внедрены неполноценные деньги, которые имеют способность к быстрому обесцениванию, реформы частичного типа проводятся довольно часто и являются наиболее типовыми в мировой практике.

Эти реформы, в свою очередь, можно классифицировать на полноте осуществляемых изменений в денежной системе. Это формальные реформы, в результате которых купюры одного образца заменяются на купюры другого образца, а масштаб цен (величина денежной единицы) не изменяется.

Деноминационные реформы –в результате, которых осуществляется деноминация денег в сторону увеличения денежной единицы (масштаб цен). Поводом для такой замены купюр может быть ненадёжная их защищённость, которая приводит к массовой фальсификации денег.

Деноминационные реформы проводятся путём обмена старых купюр на новые и перерасчётом всех денежных показателей по определённому соотношению, вследствие чего масса денег в обращении соответственно уменьшается, а денежная единица увеличивается.

По характеру обмена старых денег на новые выделяют не конфискационные и конфискационные денежные реформы. При не конфискационных реформах по единому соотношению обмена денег осуществляется уценка запаса денег, доходов и цен для всех экономических субъектов одинаково, т.е. независимо от поданных к обмену запасов старых денег или других критериев (наличные и безналичные запасы).

В результате конфискационных реформ соотношение обмена денег дифференцируется в зависимости: от величины поданного к обмену запаса старых денег (чем она больше, тем меньше соотношение обмена, или устанавливается лимит на обмен банкнот); от формы сбережения запаса старых денег (вклады в банки могут обмениваться по меньшему коэффициенту, чем наличка или вообще соотношение 1:1); от формы собственности владельца денег. К этому типу реформ принадлежат нуллификация, когда старые денежные знаки объявляются недействительными и исключаются из оборота, а вместо них вводятся новые деньги.

Читать еще:  Наличный денежный оборот в рф

Проведение конфискационных реформ обосновывается необходимостью исключения незаконных доходов, установления социальной справедливости.

По порядку введения в оборот новых денег различают одномоментные денежные реформы и реформы параллельного типа.

В соответствии с одномоментными реформами введение новых денег в обращение осуществляется за короткий срок (7-15 дней), на протяжении которого технически возможно обменять старые деньги на новые. Если реформа конфискационная, то срок обмена должен быть как можно более коротким, чтобы владельцы больших запасов денег не успели «спрятать» их от конфискации.

В соответствии с реформами параллельного типа выпуск в оборот новых денежных знаков осуществляется медленно, параллельно с выпуском старых знаков и они длительное время функционируют одновременно и параллельно. Если новые и старые деньги имитируются банковской системой на одинаковых принципах, то оба вида денег воспринимаются одинаково и обмениваются между собой по соотношению 1:1. В этом случае старые деньги исключаются из оборота постепенно в меру их поступления в банки. Вместо них банки выдают в оборот новые деньги.

Если же новые и старые деньги имитируются на разных принципах, то в обороте между ними возникает конкуренция, вследствие которой менее надежные старые деньги начнут быстро обесцениваться. Курс обмена их на новые на рынке будет всё время изменяться. Пользование старыми деньгами будет неудобным и всё более рисковым. Государство должно будет использовать специальные меры для поддержки «падающих» денег, чтоб они не были срочно вытеснены из оборота. Но это ещё больше усложнит функционирование денежной системы. Государство должно будет исключить старые деньги из оборота, обменяв их на новые по пропорции, близкие к их рыночному курсу накануне обмена.

Одномоментная денежная реформа это

Изменение элементов денежной системы связано с денежными реформами.

Денежная реформа — это преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения страны.

Радикальные денежные реформы, связанные с изменением принципов организации денежной системы, как правило, ориентированы на долговременную стабилизацию денежной единицы. Таким реформам обычно предшествуют меро­приятия, связанные с оздоровлением государственных финансов, созданием усло­вий для укрепления экономики страны.

Частичные преобразования денежной системы устраняют на небольшой срок отдельные отрицательные явления в денежной сфере.

После отказа от золотого стандарта и повсеместного перехода стран на не раз­менные на золото банкноты и казначейские билеты, которые подвержены хрони­ческому обесценению, денежные реформы не могли обеспечить длительную стаби­лизацию денежных систем. С помощью денежной реформы удается добиться лишь временного и частичного упорядочения некоторых элементов денежной системы.

В современных условиях в развитых странах денежные реформы заменя­ются антиинфляционными программами в рамках различных планов стабилиза­ции и проведения денежно-кредитной политики центральными банками.

В истории денежного обращения известны следующие виды денежных реформ.

1. Переход от одного денежного товара к другому (от медных денег — к сереб­ряным, от серебряных — к золотым либо от биметаллизма — к монометаллизму, далее — к золотослитковому, золотодевизному стандарту) или от одного типа денежной системы к другому (от металлического обращения — к обращению кре­дитных и бумажных денег).

2. Замена неполноценной и обесцененной монеты на полноценную или неразменных обесценившихся денежных знаков на разменные либо восстановле­ние размена бумажных денег на золото или серебро.

3. Частичные меры по стабилизации денежной системы (изменение поряд­ка эмиссии, обеспечения банкнот, масштаба цен, золотого содержания или курса валют).

4. Формирование новой денежной системы в связи с созданием новых госу­дарств, а также объединением денежных систем нескольких стран.

Денежные реформы осуществляются различными методами в зависимости от формы обращающихся денег (деньги как товар — всеобщий эквивалент или как знаки стоимости — кредитные и бумажные деньги), общественно-экономи­ческого устройства страны, полного или частичного преобразования денежной системы, политики государства. Денежные реформы могут сопровождаться изъ­ятием из обращения всех или части обесцененных бумажных денежных знаков и замены их новыми деньгами (бумажными или металлическими), изменением золотого содержания денег или их валютного курса, порядка эмиссии, обеспече­ния, а также валютного регулирования.

Наиболее типичными методами стабилизации денежной системы явля­ются следующие.

Нуллификация — объявление государством обесценившихся старых денеж­ных знаков недействительными и выпуск новых бумажных денежных знаков в меньшем количестве.

Нуллификация обычно проводится в период стабилизации экономики после гиперинфляции для восстановления доверия к национальной валюте. Это осуще­ствляется после войны при создании самостоятельных государств и в развива­ющихся странах. В развитых странах в современных условиях вследствие жесткого регулирования денежного обращения и контроля за уровнем инфляции нулли­фикация не используется, хотя Аргентина в конце 80 — начале 90-х годов прибе­гала к нуллификации практически ежегодно.

Деноминация (изменение масштаба цен) — изменение нарицательной стоимости денежных знаков с их обменом по определенному соотношению на новые, более крупные денежные единицы с одновременным пересчетом всех денежных обязательств в стране (счетов в банках, цеп, тарифов, заработной пла­ты и т.д.).

Деноминация предусматривает также замену старых денежных знаков на новые, но без ограничения сумм. Формально она носит технический харак­тер, поскольку облегчает и упрощает учет, снижает издержки обращения и не за­трагивает экономические основы стабилизации денежного обращения. Вместе с тем она может быть важным этапом в укреплении денежной системы, если про­водится на завершающем этапе стабилизации экономики, финансов и подавле­ния гиперинфляции, поскольку является важным моментом повышения доверия к национальной валюте.

Девальвация — при золотом стандарте уменьшение металлического содер­жания денежной единицы, с прекращением размена кредитных денег на золото — снижение курса национальных денежных знаков по отношению к иностранной валюте.

После прекращения размена кредитных денег на золото девальвация стала использоваться с целью укрепления конкурентных позиций стран на внеш­них рынках, улучшения состояния платежного баланса, привлечения иностран­ных инвестиций.

Девальвация не устраняет проблемы денежного обращения и в современ­ных условиях, не восстанавливает устойчивость национальной валюты. Более того, она ведет к снижению покупательной способности денег в результате повышения цен на импортируемые товары и раскручивает инфляционные процессы в стране.

Она стимулирует экспорт продукции и обостряет конкуренцию на внешнем рын­ке. Обычно девальвации сопутствует дифференциация экспортных и импортных пошлин, введение валютных и других защитных оговорок.

Ревальвация (реставрация) — повышение металлического содержания денежных единиц или курса бумажных денежных знаков по отношению к метал­лу либо иностранной валюте. С отменой золотого содержания валют в середине 70-х годов XX века ревальвация стала означать только повышение рыночного курса валюты.

Ревальвация сдерживает инфляционные процессы в стране, так как более дешевыми становятся импортные товары, но она невыгодна экспортерам, кото­рые теряют на курсовой разнице при обмене подешевевшей иностранной валюты на укрепившуюся собственную валюту по ранее заключенным контрактам.

При монометаллизме радикальные денежные реформы совпадали с мето­дами стабилизации денежной системы (нуллификацией, девальвацией, реваль­вацией) и сопровождались восстановлением размена бумажных денег на металл либо повышением их золотого содержания или возвратом к золотому либо сереб­ряному стандарту.

В современных условиях деноминация и ревальвация использу­ются как методы денежно-кредитной и валютной политики. Требование провести девальвацию установлено в ряде стабилизационных программ МВФ, предлагаемых странам.

Деноминация: суть, цели, последствия

Деноминация (от латинского denominátio — «переименование») – это денежная реформа, направленная на уменьшение нарицательной стоимости (номинала) денежных знаков с целью стабилизации валюты и упрощения расчётов. Это делается путем постепенного изымания из обращения старых денежных знаков и замены их новыми, с меньшим номиналом, но такими же по стоимости.

Говоря простым языком деноминация — это когда во всех действующих купюрах убираются нули. Например, в 1961 году из купюры убрали один ноль, а вот в 1997 — сразу три. Если вы получали 600 000 в месяц, то после реформы ваша зарплата составит 60 тысяч. Но и хлеб вы будете покупать не по 350, а по 35 «новых» рублей за булку.

Главной причиной деноминации является предшествующая гиперинфляция, в ходе которой денежная единица государства существенно теряет свою стоимость. В результате получается, что все расчеты начинают проводиться огромными многозначными суммами, происходит большой рост денежной массы, приходится постоянно выпускать новые купюры все большего номинала, что очень неудобно. Чтобы упразднить данные проблемы и проводится деноминация денег.

Деноминация обычно является следствием мощного финансового кризиса, который и вызывает такой сильный разгон инфляции. Однако, запускать процесс деноминации на пике кризиса и гиперинфляции нет смысла. Нужно дождаться стабилизации экономической ситуации и снижения уровня инфляции.

Ключевые цели деноминации

Считается, что деноминация дает возможность:

  1. Упростить расчеты. Это является главной целью любой деноминации, ведь рассчитываться суммами с несколькими нолями очень неудобно.
  2. Сократить государственные расходы на эмиссию. Чем выше номинал денег, тем больше их нужно, причем, это касается как крупных купюр, так и мелких разменных. Из-за необходимости печатать больше денег расходы на эмиссию растут. Денежная реформа помогает решить эту проблему.
  3. Выявлять скрытые доходы. Здесь все просто: риск потерять «спрятанные под матрасом» сбережения вынуждает граждан обменивать накопления на новые деньги.
  4. Укрепить национальную валюту. Это становится возможным потому, что вследствие деноминации нацвалюта становится более “обеспеченной” активами, из оборота изымается излишек денежной массы, что помогает справиться с инфляцией.
Читать еще:  Организация денежного оборота

Однако, изложенные выше цели денежной реформы – это то, как должно быть. На практике последствия деноминации могут быть негативными, особенно при ее неграмотном или несвоевременном проведении (например, на пике инфляции).

Кроме того, деноминация – это всегда большой стресс для граждан. Обычно они ощущают страх перед такими процессами, подозревают, что это обернется для них чем-то плохим, например, обесцениванием их сбережений. Поэтому люди спешат спасти свои деньги, например, вложив их в товары. Из-за увеличения потребительского спроса растут цены, в результате, усиливаются инфляционные процессы, что приводит к обесцениванию национальной валюты.

Если при проведении денежной реформы соблюдаются экономические законы и нормы, то она способствует стабилизации экономической ситуации в стране.

Примеры деноминации в разных странах мира

Денежные реформы осуществлялись даже в странах, которые сегодня считаются экономически развитыми. Наиболее интересными можно считать такие примеры деноминации:

  • в Германии в 1923 году был совершен обмен рейхсмарок на новые марки с коэффициентом 1 012:1;
  • в Израиле в 1985-86 годах производился обмен старых шекелей на новые из расчета 1 000:1; до этого израильские лиры обменивались на шекели 10:1;
  • в Польше в 1985 году старые злотые обменяли на новые из расчета 10 000:1;
  • в Турции в 1995 году был произведен обмен старых лир на новые по курсу 106:1;
  • в Зимбабве денежные реформы производились в 2006 году (1 000:1), в 2008 году (1 010:1) и в 2009 году (1 012:1);
  • в Украине в 1996 году карбованцы были заменены гривнами в соотношении 100 000:1;
  • деноминация в Беларуси проводится с 2016 года, обмен старых белорусских рублей производится на новые по курсу 10 000:1. То есть, в итоге 100 рублей (самый низкий номинал) будут заменены монетами достоинством 1 копейка.

Как проводилась деноминация денег в России

От червонца до советского рубля

В результате революции 1917 года и гражданской войны, экономика страны сильно пострадала. Из-за катастрофического обесценивания денег, государству пришлось начать денежную реформу, в результате чего совзнаки были отменены. Во время первой деноминации 1921 года был произведен обмен царских кредитных билетов, пятаковок, керенок и других ценных бумаг на новые деньги из расчета 10 000:1.

Весной 1922 года советское правительство задалось целью создать устойчивую валюту. Выбирая для нее название, Наркомфин рассматривал несколько вариантов: целковый, федерал, гривна. Но выбрали червонец, в расчете на то, что валюте с привычным названием люди будут доверять больше. Сначала были выпущены купюры номиналом 5 и 10 червонцев, затем — 1, 3 и 25 червонцев.

Решив не затягивать со второй деноминацией, вскоре выпустили новый рубль, который был равен 100 рублям 1922 года или 1 млн рублей более раннего выпуска. Целью обеих денежных реформ было укрепление советской валюты. 1924 год ознаменовался выпуском первых золотых червонцев, а также серебряных и медных монет – от 5 копеек до 1 рубля. То есть, в стране было одновременное хождение сразу двух валют, червонца и совзнака, который постепенно обесценивался.

В августе 1924 года из обращения изъяли денежные знаки 1923 года. В результате появился первый советский рубль, который равнялся 50 млрд рублей 1922 года.

Деноминации и отмена карточной системы

Внимания заслуживает еще одна важная реформа денег, которая произошла в Советском Союзе в декабре 1947 года. Хотя слухи об этих планах доходили до граждан заранее, поэтому они спешно снимали деньги со сберегательных счетов и покупали золото, драгоценности, часы, мебель и другие товары, пытаясь защититься от обесценивания рублей.

Их опасения оказались не напрасными. Обмен старых денег на новые производился на таких условиях:

  • вклады до 3 тысяч рублей обменивали 1:1,
  • сумму от 3 до 10 тысяч рублей обменивали 3:2,
  • а сбережения свыше 10 тысяч обменивали из расчета 3:1.

Больше всех пострадали граждане, хранившие деньги «под матрасом»: им один новый рубль обходился в десять старых.

Денежная реформа проводилась параллельно с отменой карточной системы. В торговле были введены единые цены и «нормы продажи продовольственных и промышленных товаров в одни руки». Например, за один раз человек мог купить 2 кг хлеба, 1 кг мяса, 0,5 кг сахара и 1 л молока. Для спекулянтов было предусмотрено суровое наказание. Так, за перепродажу товаров человек мог попасть в заключение на срок до двух лет с конфискацией имущества.

Самые стабильные советские деньги

Деноминация 1961 года была одной из самых успешных и безболезненных для населения. В 1950-е годы быстро развивалась экономика; увеличился денежный оборот. Как следствие, в начале 1960-х было принято решение заменить находящиеся в обращении деньги по курсу 10:1.

Для этого на территории СССР было открыто около 29 тысяч обменных пунктов. Реформа, начатая в январе 1961 года, к началу февраля была реализована почти в полном объеме, так как было обменено около 90% всех наличных денег. При этом стоимость металлических монет номиналом 1, 2 и 3 осталась прежней, что было весьма выгодно для их обладателей.

В обращении появились новые купюры номиналом 1, 3, 5, 10, 25, 50 и 100 рублей. По размеру они были меньше предыдущих. Это были самые долговечные советские деньги, которые просуществовали без обмена почти 30 лет.

«Павловская реформа» и ее последствия

Последняя, и пожалуй, самая драматичная советская денежная реформа была осуществлена в январе 1991 года. Ее назвали «Павловской», так как она была предложена тогдашним министром финансов Валентином Павловым. По заявлению властей, целью реформы была защита финансовой системы от фальшивых рублей, которые ввозились из-за рубежа. На самом деле, правительство хотело таким образом вывести из оборота избыточную денежную массу. Для этого было решено изъять из обращения 50- и 100-рублевые банкноты образца 1961 года. Причем, о готовящихся изменениях гражданам объявили вечером, когда рабочий день в финансовых учреждениях был закончен.

Драматизм ситуации заключался в том, что на обмен дали лишь трое суток. Кроме того, разрешалось обменивать не более 1 тыс. рублей наличными, а в месяц вкладчик мог снять со своего счета не более 500 рублей. В итоге, многие граждане потеряли свои накопления.
В результате реформы у населения было изъято 14 млрд рублей. Но это не помогло правительству добиться стабилизации экономики. Цены выросли в 2–4 раза, уровень жизни в стране упал. К концу 1991 года экономическое положение страны было катастрофическим.

Чтобы замедлить рост инфляции, правительство решило в 1993 году опять конфисковать у населения средства. Менее чем за две недели советские деньги обменяли на российские. Теперь купюры украшали не портрет Ленина и советский герб, а башни Московского Кремля. Но эта реформа была проведена без деноминации. Руководство РФ понимало, что бывшие союзные республики, которые теперь были независимыми странами, располагали печатными станками для изготовления денег старого образца, поэтому возможности контролировать их выпуск не было. Кроме того, в этих странах стали выпускать национальные валюты, и старая денежная масса, хлынув в Россию, могла обесценить деньги.

Денежная реформа 1998-2002гг.

Слухи о готовящейся новой денежной реформе 1998 года начали ходить задолго до ее проведения. Правительство решило учесть опыт предыдущих лет и провести деноминацию плавно, чтобы люди не потеряли свои накопления, как в 1991 году. Поэтому реформа растянулась на несколько лет и завершилась только в 2002 году.

С 1 января 1998 года в обращение были введены купюры номиналом 5, 10, 50, 100 и 500 рублей, а также монеты 1, 2, 5 рублей и 1, 5, 10, 50 копеек. При этом один новый рубль был равен 1 тыс. старых. Старые банкноты выводились из обращения без каких-либо специальных процедур, через обычные способы денежного оборота (например, через торговлю). Реформа прошла успешно. Ее результатом стало введение в оборот новых купюр. В начале 2000-х появилась банкнота достоинством 1 тыс. рублей; в 2010 году – достоинством 5 тыс. рублей. Ну а в 2018 — 200 и 2000 рублей.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector