Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Показатели наличного денежного обращения

Статистический анализ денежного обращения в Российской Федерации

экономические науки

  • Тухватуллина Аделина Фаргатовна , студент
  • Башкирский государственный аграрный университет
  • ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ
  • ДЕНЕЖНАЯ МАССА
  • ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ

Похожие материалы

Денежная масса является одним из основных элементов любой денежной системы, поэтому мы посчитали актуальным провести статистический анализ денежного обращения в РФ.

Рассмотрим агрегированные показатели структуры денежной массы в РФ за 1993 — 2015 гг., являющиеся основными макроэкономическими индикаторами, на примере данных таблицы 1.

Таблица 1. Денежная масса и структура денежной массы в РФ за период с 1993 по 2015 гг.

Денежный агрегат М0

Денежный агрегат М1

Денежный агрегат М2

Денежная масса в национальном определении

За последние годы характеристики денежной массы претерпели значительные изменения. Как видно из таблицы 1, денежный агрегат М0, который представляет собой наличные деньги в обращении, с 1993 г. по 2015 г. стремительно увеличивался, что означало увеличение объема денег, выпущенных ЦБ РФ. Однако, в период с 2008 г. по 2009 г. и с 2014 г. по 2015 г. выявился незначительный спад данного показателя на 5, 1% и на 1, 9% соответственно.

Показатель М1 (агрегат M0 + средства предприятий в банках и т.д.) и М2 (агрегат M1 + депозиты населения в банках) имели тенденцию к увеличению в течение рассмотренных лет, но с 2010 г. до 2011 г. уменьшились на 16, 8% и на 42, 2%.

Что касается денежной массы в национальном определении, то она, равносильно М1 и М2, в период с 2010 г. по 2011 г. уменьшилась на 31, 3%, затем ситуация стабилизовалась.

Резкий скачок и падение всех показателей связано не только с уменьшением объема наличных денег в обращении, но и с сокращением объема депозитов населения, предприятий и организации на расчетных счетах в банках. Стоит отметить, что среди безналичных и наличных денег преобладают безналичные.

Рассматривая динамику денежного обращения, целесообразным будет анализ взаимосвязи между скоростью обращения денежной массы и различными экономическими показателями.

Таблица 2. Показатели денежного обращения в РФ с 2005 по 2015 гг.

Денежный агрегат М2

Наличные деньги в обращении

Скорость обращения денежной массы

Темп роста скорости обращения денег

Из таблицы 2 видно, что за рассмотренный период характеристика скорости обращения денежной массы имела тенденцию к значительному спаду. В период с 2005 по 2010 гг. и с 2011 по 2015 гг. она снизилась на 63, 5 % и 69, 6 % соответственно. Что касается темпов роста скорости обращения денег, то с 2005 по 2009 гг. показатели были скачкообразными, однако с 2010 г. произошло значительное падение на 62, 6%. Следовательно, динамика данных показателей свидетельствует о снижении оборачиваемости денежных агрегатов, т. е. снижения их ликвидности.

Некоторое снижение наличных денег в обращении в структуре денежной массы говорит о незначительном уменьшении инфляционного давления со стороны совокупного спроса. Также можно сделать вывод о том, что безналичные средства будут превышать наличные на 10-15%. Подобное нерациональное соотношение этих двух сфер отрицательно влияет на денежное обращение в целом, ведь большая часть наличных денег не участвует в банковском обороте, в отличие от безналичных средств. Это явление подрывает устойчивость банковской системы, следовательно, происходит сокращение наличных денег в кредитной сфере.

Список литературы

  1. Короткевич А. И., Очкольда И. И. Денежное обращение и кредит: учебное пособие / А. И. Короткевич, И. И. Очкольда. — Минск: ТетраСистемс, 2008. — 352 с.
  2. Кравцова Г.И., Кузьменко Г.С. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. проф. Г.И. Кравцовой. – 1-е изд. — Минск: БГЭУ, 2007. — 444 с.
  3. Тедеев А.А., Парыгина В.А. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие / А.А. Тедеев, В. А. Парыгина. — М.: ЭКСМО, 2005. — 272 с.
  4. Электронные ресурсы
  5. Сайт Федеральной службы государственной статистики (Росстата) [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http://www.gks.ru/, свободный. — Загл. с экрана.
  6. Сайт Центрального банка Российской Федерации [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http://www.cbr.ru/, свободный. – Загл. с экрана.

Электронное периодическое издание зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор), свидетельство о регистрации СМИ — ЭЛ № ФС77-41429 от 23.07.2010 г.

Соучредители СМИ: Долганов А.А., Майоров Е.В.

Статистические показатели денежного обращения

Показатели денежного обращения и денежные агрегаты

Система показателей статистики обращения денег состоит из:

  • Денежного оборота;
  • Денежной массы;
  • Наличных денег внебанковской системы;
  • Безналичных средств;
  • Скорости обращения денег;
  • Продолжительности одного оборота денежной массы;
  • Купюрного строения денежной массы;
  • Индекса-дефлятора;
  • Покупательной способности валюты и др.

Система показателей статистики, которые характеризуют денежное обращение, основана на категориях, взаимосвязанных с функциями денежных средств, определением объема денежной массы и ее строения.

  • Мера стоимости;
  • Средство обращения;
  • Средство платежа;
  • Средство сбережения и накоплений.

Внешнеэкономические отношения предполагают выполнение денежными средствами функции мировых денег.

Согласно всем перечисленным функциям строятся показатели, которые характеризуют системы денежных взаимоотношений. Данная система состоит из:

  1. Показателей денежной массы и показателей ее динамики;
  2. Показателей структуры денежных средств;
  3. Денежного мультипликатора;
  4. Показателей скорости обращения денег;
  5. Обеспеченности денежными знаками производственных процессов и государственной экономики;
  6. Покупательной способности денег;
  7. Уровня монетизации экономики;
  8. Показателей, отражающих операции со счетами, депозитами, золотым государственным запасом;
  9. Операций с валютой на международном уровне.

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

В России основными показателями денежной массы считаются следующие четыре:

Денежный агрегат М(0), который включает наличные денежные средства в обращении. М(0) составляет национальную денежную наличность, т.е. сумма денежных средств в кассах организаций и денег у населения.

Денежный агрегат М(1) равен сумме М(0), депозитов граждан до востребования в национальных банках, депозитов населения и организаций в коммерческих банковских организациях, средств на текущих, расчетных, а также специальных счетах компаний, граждан и местных бюджетов, средств Госстраха.

Денежный агрегат М(2) представляет собой абсолютно ликвидные денежные средства:

$М(2) = М(1) + срочные депозиты граждан в сберегательных банковских организациях$

Денежный агрегат М(3) равен сумме денежного агрегата М(2) и сертификатов, облигаций государственного займа.

М(3) является показателем денег в обороте, которые измеряются совокупным объемом платежных и покупательных средств, занимающихся обслуживанием хозяйственного оборота и принадлежащих предприятиям, государству или же частным лицам.

Задай вопрос специалистам и получи
ответ уже через 15 минут!

Важный количественный показатель движения денег – это денежная масса. Ее величина находится в зависимости от количества денежных средств в обращении, а также от скорости их обращения. Чтобы измерить скорость обращения, используют два показателя:

Количество оборотов денежных средств ($V$) в исследуемый период, вычисляемое по формуле:

Читать еще:  Денежная система оаэ

Где $М$- это общая масса денежных средств, определенная как остаток денег за анализируемый период.

Данный показатель отражает скорость оборота денежных единиц.

Продолжительность одного оборота денег, вычисляемая по формуле:

Где $Д$ – это календарные дни в периоде.

Для проведения факторного анализа динамики денег можно воспользоваться следующими формулами абсолютного изменения денежной массы обусловленного изменениями:

Рисунок 1. Формулы абсолютного изменения денежной массы, Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

Под денежным мультипликатором понимается коэффициент, показывающий увеличение объема денежной массы в совокупном обороте за счет повышения банковских резервов.

В теории денежный мультипликатор – это величина обратной ставки обязательных резервов, которые устанавливаются для банков ЦБ страны.

В практической деятельности величина денежного мультипликатора равна отношению предложения денег к денежной базе:

Рисунок 2. Величина денежного мультипликатора. Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

На денежный мультипликатор оказывают воздействие два фактора:

  • Уровень банковских резервов($R$);
  • Коэффициент наличности($C$).

Уровень резервов банков равен отношению нормы резервирования и величины депозитов. Коэффициент наличности равен отношению наличной денежной массы в обращении к величине депозитов.

Закон денежного обращения

Товарно-денежные взаимоотношения как во всем мире, так и в отдельном государстве требуют некоторого количества денежных средств в обращении. Количество денежных средств, которое необходимо для осуществления обращения, вычисляется согласно закону денежного обращения.

Данный закон был разработан К. Марксом, суть которого состоит в том, что величина денег, необходимых для осуществления функций средств обращения, должна быть равна сумме цен реализуемой продукции, поделенной на количество оборотов одноименных единиц.

Согласно данному закону количество денег, необходимое в определенный период времени для проведения обращения, определяется по формуле:

$Д = (Ц – В + П — ВП) / Со$, где:

  • $Д$ – это количество денег, которые необходимы в данный временной период;
  • $Ц$ – сумма стоимости продукции, подлежащей реализации;
  • $В$ – сумма стоимости продукции, платежи по которой выходят за рамки рассматриваемого временного периода;
  • $П$ – сумма стоимости продукции, которая была продана в прошлый периоды, срок платежа по которой наступил;
  • $ВП$ – величина взаимопогашенных платежей;
  • $Со$ – скорость оборачиваемости денежных единиц.

Скорость денежного обращения – это число оборотов денежных единиц за рассматриваемый период.

Количество денег, которое необходимо для выполнения денежной функции средства обращения, обусловлено тремя факторами:

  1. Количеством проданных товаров и услуг на рынке;
  2. Уровнем цен на товары и тарифами;
  3. Скоростью денежного обращения.

Все перечисленные факторы зависят от производственных условий. Чем больше степень развитости общественного разделения труда, тем выше объемы реализуемых товаров и услуг; чем выше производительность труда, тем ниже цена услуг и товаров.

Скорость денежного обращения зависит от общеэкономических факторов, т. е. циклического развития производства, темпов его роста, движения цен, также от денежных факторов: структуры платежного оборота.

Общее условие полной реализации экономической функции денег на экономическое развитие – это эластичность и устойчивость обращения денег.

Так и не нашли ответ
на свой вопрос?

Просто напиши с чем тебе
нужна помощь

Денежная масса, денежные агрегаты, динамика денежной массы в России и по странам

Понятие денежной массы

Денежной массой считается объем государственного запаса денег в рублевом эквиваленте, обслуживает денежные потоки, формирующие денежное обращение.

Денежная масса — совокупность денег, обращающихся в экономике страны в определенный период времени, как наличных, так и безналичных, находящихся на текущих и сберегательных счетах. Иными словами — это общее количество денег в обращении в определенный период времени. Таким образом, в совокупную денежную массу включаются безналичные и наличные деньги.

В наличную денежную массу входят:

  • разменная монета;
  • бумажные деньги (казначейские билеты, ассигнации);
  • кредитные средства (чеки, векселя).

Безналичную денежную массу учитывают:

  • на дебетовых и кредитных пластиковых картах;
  • на вкладах и депозитах;
  • на расчетных, текущих счетах;
  • в электронных деньгах.

Государства, демонстрирующие благоприятное экономическое положение, обладают преимущественно безналичными денежными потоками. Объем наличных, имеющихся в обращении граждан и других участников национального рынка, составляет не более 5% от общего объема денежной массы. На территории государств с банковской системой низкой степени надежности, недостаточно развитыми рыночными отношениями, соотношение безналичной и наличной денежной массы кардинально отличается. Чем больше наличности на руках, тем ниже уровень рыночной экономики.

Динамика доли наличных денег в общей денежной массе России

Несмотря на то, что структура денежного объема изменилась за последние годы, а показатель наличных снизился на 10%, теневая экономика в РФ процветает, так как уровень наличных средств еще недостаточно мал. Нежелание населения размещать свободный капитал на банковских счетах говорит о его недоверии к банковской структуре в частности, и к кредитно-финансовой политике государства в целом.

Структура денежной массы

В структуре денежной массы можно выделить активную часть, которая формируется реальными денежными средствами, непосредственно участвующими в хозяйственном обороте, и пассивную , формируемую денежными средствами на счетах, которые потенциально могут быть расчетными средствами. При этом не все компоненты пассивной части можно использовать как расчетное средство.

Денежные агрегаты М0, М1, М2, М3, М4

Принцип построения денежной массы основан на убывании ликвидности активов, входящих в её состав. Состав и структуру наличной денежной массы характеризуют денежные агрегаты. Иерархическая структура денежных агрегатов предполагает, что каждый последующий агрегат включает в себя предыдущий. От страны к стране, могут быть отличия в определении и классификации каждого агрегата.

Денежные агрегаты – виды денег и денежных средств, различающиеся своим уровнем ликвидности (возможностью быстрого превращения в наличные деньги), показатель структуры денежной массы. Являются измерителями денежной массы, в зависимости от типа счета, на котором они находятся.

Центральным банком РФ рассчитываются денежные агрегаты М0, М1, М2, М3.

Денежный агрегат М0 – это наличные деньги, обращающиеся в экономике (бумажные банкноты и металлические монеты), являющиеся наиболее ликвидной частью денежной массы.

Денежный агрегат М1 = М0 (наличные деньги) + другие денежные эквиваленты, которые можно легко конвертировать в наличные (чеки, средства населения на вкладах до востребования, средства на расчетных, текущих и иных счетах до востребования нефинансовых и финансовых организаций (кроме кредитных)), выраженные в национальной валюте.

Денежный агрегат М2 = М1 + краткосрочные вклады (срочные вклады, средства на счетах срочных депозитов, привлеченных от населения, нефинансовых и финансовых организаций (кроме кредитных)) в национальной валюте и некоторые фонды денежного рынка. Денежный агрегат М2 – это денежная масса в национальном определении России.

Денежный агрегат М3 = М2 + долгосрочные вклады, облигации государственного займа, казначейские сберегательные облигации, депозитные сертификаты.

Денежный агрегат M4 рассчитывается в некоторых странах, таких как Великобритания. Денежный агрегат М4 = М3 + все денежные компоненты и денежные суррогаты, обладающие более низкой ликвидностью, портфель государственных ценных бумаг у небанковских держателей.

Читать еще:  Цели и принципы денежно кредитной политики

Узкие и широкие деньги

Узкие деньги — термин определяющий наиболее ликвидные инструменты. Чаще всего характеризуется агрегатами М0 или М1, в зависимости от страны.

Широкие деньги — термин, определяющий всю совокупность активов, которые могут использоваться для осуществления платежей. Определение широких денег также варьируется от страны к стране, но в общем – это инструменты, доступ к которым возможен более чем через 24 часа.

Объем денежной массы в России по годам

Динамика денежной массы (М2) на начало 2008 — 2019 гг., 2 кв. 2019 года по данным Банка России (ЦБ РФ)

Статистические показатели денежного обращения

Денежное обращение — это движение денег во внутреннем обороте и наличной, и безналичной формах в процессе обращения товаров, ока­зания услуг и совершения различных платежей.

Объекты статистики денег и денежного обращения — элементы де­нежной системы: официальная денежная единица, виды и порядок эмиссии денег, формы организации и методы регулирования денежного обращения.

Показатели статистики денег и денежного обращения включают три взаимосвязанных блока:

· блок макроэкономических показателей, характеризующих связь денег и денежного оборота с реальным сектором экономики, динамику их изменения (денежный оборот представляет совокупность операций, в процессе которых происходит движение денежной массы);

· блок показателей денежной массы -денежных агрегатов:

· блок, характеризующий виды ликвидных активов, которые в современной экономике могут использоваться в качестве денег, и показатели их количества в хозяйственном обороте (блок видов денег).

Зависимость между количеством денег в экономике и объемом производства продукции (ВВП) может быть выражена так называемым уравнением обмена:

где М — номинальная денежная масса;

V — скорость обращения денег;

V·M — денежный оборот.

Номинальная денежная масса (М ) — это статическое количество денег в обращении или запас активов в ликвидной форме. Денежная масса может быть исчислена только на определенный момент времени, т. е. является моментным показателем и характеризует количество денег в экономической системе на определенный момент времени, чаще всего на начало периода (месяца, года). Для расчета ее величины в некотором временном периоде определяется ее среднее значение по формуле средней хронологической.

Для характеристики величины денежной массы в статистике России используются две системы показателей: базирующаяся на системе денежных агрегатов и базирующаяся на системе показателей, рассчитываемых по методологии МВФ.

Обе системы построены по единому принципу агрегирования (объединения) финансовых активов по степени их ликвидности и формирования на этой основе денежных агрегатов.

Денежный агрегат — это показатель объема ликвидных финансовых активов, используемых в экономике в качестве денег.

Национальнаясистема показателей включает следующие денежные агрегаты:

денежный агрегат М0, который включает абсолютно ликвидные активы — наличные деньги в обращении, выпущенные ЦБ РФ , т.е. деньги, находящиеся на руках у населения и предприятий в обращении, включая кассы предприятий нефинансового и финансового секторов экономики.

Кроме наличных денег высоко ликвидными считаются средства, находящиеся на трансакционных (текущих) счетах — счетах до востребования, расчетных и корреспондентских, т. е. величина денежной массы может исчисляться как сумма наличных денег и высоколиквидных депозитов;

денежный агрегат M1= М0 + средства на расчетных счетах предприятий и организаций + средства Госстраха + депоненты населения в сбербанках до востребования + депозиты населения и предприятий в коммерческих банках;

денежный агрегат М2 = M1 + срочные депозиты населения в сберегательных банках, т. е. сумма наличных и безналичных денежных средств физических и юридических лиц, обслуживающих хозяйственный оборот на территории Российской Федерации. Агрегат М2 является основным показателем, характеризующим величину денежной массы в статистике России;

денежный агрегат М3 = М2 + депозитные сертификаты + облигации госзайма (краткосрочные казначейские ценные бумаги). Агрегат М3 чаще называют совокупной денежной массой.

Кроме перечисленных показателей, характеризующих денежное обращение, существует самостоятельный компонент денежной массы, который характеризует величину денежных средств, поступивших в систему коммерческих банков, — денежная база, которая может исчисляться двумя показателями:

наличные деньги в обращении (выпущенные ЦБ РФ без учета наличности в его хранилищах);

наличные деньги в обращении (наличные деньги в национальной валюте) плюс корреспондентские счета и обязательные резервы коммерческих банков в ЦБ РФ.

Для контроля за динамикой денежной массы и анализа возможностей коммерческих банков расширять объемы кредитных вложений в экономику используется показатель, называемый «денежный мультипликатор — коэффициент, характеризующий увеличение денежной массы в обороте в результате роста банковских резервов. Он рассчитывается по формуле:

М2 — денежная масса в обращении;

Н — денежная база;

С— наличные деньги;

R — обязательные резервы коммерческих банков.

Предельная (максимально возможная) величина денежного мультипликатора находится в обратной зависимости от ставки обязательных резервов, устанавливаемых ЦБ РФ для коммерческих банков:

m — денежный мультипликатор;

r — процентная ставка обязательных резервов, устанавливаемых ЦБ РФ для коммерческих банков.

Скорость обращения денег (V) — это интенсивность движения денежных знаков при их функционировании в качестве средств обращения и средств платежа (число раз, которое каждый рубль денежной массы используется на приобретение товаров и услуг за период времени). Исходя из уравнения обмена, скорость обращения определяется по формуле:

V = ВВП/ M или M = ВВП/ V

Поскольку в состав денежной массы включается несколько денежных агрегатов, то скорость обращения, исчисленная для каждого из них, будет отражать скорость обращения различных видов ликвидных активов.

Особое значение для изучения скорости обращения денежной массы имеет анализ скорости обращения наличных денег. Выделяя этот агрегат из денежной массы, запишем модель скорости обращения денежной массы:

, где

V 0 — скорость обращения наличных денег;

d — доля наличных денег в денежной массе.

Используя последнюю формулу, можно определить абсолютное изменение скорости обращения денежной массы, происходящей под влиянием скорости обращения наличных денег и их доли в денежной массе:

и

Денежный оборот (VM) — это совокупность денежных операций за период времени, или поток денежной массы. Денежный оборот — интервальный показатель. Учитывая, что величину ВВП можно представить как произведение уровня цен на реальный объем производства, уравнение обмена имеет следующий вид:

где P — уровень цен;

Q— реальный объем производства (товарная масса).

Показатель реальной денежной массы отражает количество денег, необходимое для обеспечения реального уровня производства (Q), и зависимость реального производства от величины денежной массы в долгосрочном периоде. Когда уравнение обмена нарушается (VМ > PQ), происходит обесценивание денег в форме роста цен на товары и услуги (инфляция) вследствие переполнения каналов денежного обращения избыточной денежной массой при отсутствия адекватного увеличения товарной массы. Инфляция, как правило, измеряется с помощью двух индексов-дефляторов; дефлятора ВВП и индекса потребительских цен (ИПЦ). Чаше всего для измерения инфляции в потребительском секторе экономики применяется ИПЦ.

Читать еще:  Элементы денежной системы рф

К важным показателям статистики денежного обращения относится показатель, характеризующий изменение покупательной способности рубля (Iп.с.р.), который определяется как величина обратная индексу потребительских цен (Iп.ц.). Этот показатель можно определить по формуле:

, где

q — объем товаров и услуг, потребляемых населением и включаемых в их денежные расходы в текущем периоде.

Р1 и Р цены на товары и услуги, потребляемые населением соответственно в базисном и текущем периоде,

Для статистического анализа динамики и закономерностей изменения денежной массы в целом и ее компонентов используются месячные темпы прироста денежной массы и ее составляющих за год.

Большое значение деньги и денежное обращение имеют для анализа инфляционных процессов. Как ранее было установлено, при соблюдении равенства VМ = PQ инфляция отсутствует. Нарушение этого равенства приводит к инфляции, внешним проявлением которой является повышение средних цен. Следовательно, средние цены прямо пропорциональны величине денежного оборота и обратно пропорциональны физическому объему товарной массы.

Динамика уровня цен в экономике (дефлятор ВВП) — важнейший показатель инфляционных процессов. Исхода из уравнения обмена динамика дефлятора ВВП является результатом влияния изменения денежной массы, скорости оборота денег и физического объема производства. Запишем в индексной форме:

Используя методы факторного анализа, можно определить влияние каждого фактора на изменение уровня инфляции.

Пример. Имеются следующие условные данные о ВВП и денежной массе, у.е.:

Прогнозное планирование налично-денежного обращения в Российской Федерации

2.3. Роль территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации в регулировании и осуществлении анализа налично-денежного обращения

В процессе регулирования налично-денежного обращения территориальные учреждения Центрального банка Российской Федерации разрабатывают прогнозы кассовых оборотов по конкретному региону, рассчитывают эмиссионный результат, составляют отчеты о кассовых оборотах, изучают причины эмиссии или изъятия наличных денег из обращения. Они выполняют и другие важные функции:

  • определяют величину денежной массы по агрегатам М и М2 по методике Центрального банка Российской Федерации;
  • устанавливают лимиты оборотной кассы для РКЦ;
  • осуществляют анализ состояния налично-денежного обращения по конкретной территории.

Остановимся на данных функциях подробнее.

При определении денежной массы по агрегату М учитываются суммы наличных денег в обращении (в кассах финансового и нефинансового секторов). Как показывает практика, большая часть территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации не отражает в объеме наличных денег суммы так называемых миграционных потоков, т. е. средств, ввозимых и вывозимых за пределы данного региона.

Специалисты некоторых учреждений Центрального банка Российской Федерации разрабатывают свои методики определения агрегата М с использованием коэффициента миграции. По их мнению, общий подход Центрального банка Российской Федерации для расчета наличных денег в обращении применим только для страны в целом. Особенно ярко это проявляется в регионах, изымающих наличные деньги из обращения, где значительные поступления наличности в торговую сеть и кассы банков представлены миграцией с других территорий.

Агрегат М2 в настоящее время выступает в качестве базового, основополагающего при разработке и проведении Центральным банком Российской Федерации денежно-кредитной политики. Именно по этому агрегату устанавливаются целевые ориентиры изменения денежной массы с учетом важнейших макроэкономических показателей. Помимо суммы наличных денег в обращении он включает безналичный компонент. К последнему относят остатки средств физических и юридических лиц во вкладах до востребования и срочных вкладах на счетах банковской системы. В регионах, регулярно изымающих наличные деньги из обращения, территориальные учреждения Центрального банка Российской Федерации рассчитывают денежную массу только по безналичному компоненту.

Другой функцией территориальных учреждений Банка России в процессе регулирования налично-денежного обращения является лимитирование остатков оборотных касс РКЦ.

С целью рационального использования денежной наличности, обеспечения своевременной выдачи средств коммерческим банкам Департамент эмиссионно-кассовых операций Банка России устанавливает лимиты оборотных касс для своих региональных подразделений. Руководители последних в свою очередь определяют лимиты оборотных касс для каждого РКЦ. Этот показатель устанавливается на конец рабочего дня и не должен превышаться.

При разработке лимитов территориальные учреждения учитывают такие факторы, как обеспечение своевременного удовлетворения потребностей клиентов в наличных деньгах для расчетов по заработной плате, пенсиям, стипендиям и т. д., а также объем налично-денежного оборота в конкретном РКЦ.

При необходимости руководители территориальных учреждений Банка России могут в пределах общего лимита перераспределять лимиты оборотных касс между подведомственными РКЦ.

Анализ состояния налично-денежного обращения на конкретной территории Банк России осуществляет ежеквартально по таким направлениям:

  • изучение структуры источников поступления наличных денег в кассы банков и направлений их выдачи, причин эмиссии или изъятия денег из обращения за конкретный квартал;
  • расчет показателей, характеризующих скорость возврата наличных денег в кассы банков и уровня инкассации торговой выручки.

Для расчета используется формула

  • СВ — скорость возврата наличных денег в кассы банков, дн.;
  • М на 01.01; М на 01.02;М на 01.03; М на 01.04 — остатки наличных денег на начало каждого месяца конкретного квартала (в данном случае I квартала); делением на 4 в числителе определяется среднее арифметическое значение наличных денег, находящихся в обращении за квартал;
  • П — сумма прихода денежной наличности в кассы банков за рассматриваемый период.

Уровень инкассации торговой выручки определяется таким образом:

  • ПИн — процент инкассации торговой выручки и выручки системы общественного питания;
  • ИнВ — общий объем инкассируемой выручки за конкретный квартал;
  • ТО — фактический размер товарооборота за анализируемый период.

В условиях экономической нестабильности, роста инфляции, кризиса банковской системы данные показатели, как правило, имеют тенденцию ухудшения. Наблюдается несвоевременная, неполная сдача наличной выручки торговыми предприятиями, замедление скорости возврата денежных средств в кредитные организации.

Таким образом, представленные показатели отражают не только состояние денежного обращения, банковского сектора, но и экономики в целом.

В процессе проведения анализа состояния налично-денежного обращения территориальные учреждения Банка России используют следующие источники информации:

  • отчет о кассовых оборотах Банка России и коммерческих банков;
  • отчетные данные территориальных органов Федеральной службы государственной статистики о социально-экономическом положении региона;
  • баланс денежных доходов и расходов населения, разрабатываемый органами статистики;
  • данные о проведенных коммерческими банками проверках соблюдения порядка работы организаций с денежной наличностью.

Результаты анализа используются территориальными учреждениями Банка России при разработке прогнозов кассовых оборотов на предстоящий период, а также для определения мер по улучшению состояния денежного обращения, сокращению эмиссии в регионах, увеличению доли безналичного компонента в денежной массе. Последнее реализуется, в частности, в процессе развития рынка банковских пластиковых карт.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector