Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
3 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Процесс утраты золотом денежных функций это

Эволюция денежно-валютных систем, как причина демонетизации золота

Демонетизация золота в его общем понятии представляет собой процесс постепенной утраты его денежных функций. Последний этап завершился в 1976 году, когда США в одностороннем порядке отказалось от обеспечения своей национальной валюты золотом.

Процесс вызван многими причинами: естественной эволюции мировых денежных систем, валютных политик государств, появлением кредитных форм денежных обращений.

Стадии демонетизации

Золото, существовавшее многие века как единственное средство обменных операций, утратило свои денежные функции в течение 200 лет. Этот период можно разделить на следующие этапы:

  1. Потеря функции средства обращения.
  2. Потеря платежной функции.
  3. Утрата функции меры стоимости.
  4. Прекращение использования золота как средства накопления.
  5. Утрата функции мировых денег.

Золотой стандарт

Золото много веков было платежным средством, наравне с серебром и бронзой. Монеты из него чеканили все государства. Однако, постоянное изменение стоимости драгметаллов и необходимость иметь мелкие монеты на размен способствовали появлению их эквивалентов — бумажных денег.

Золотой стандарт означает привязку денежных билетов к определенному весу металла.

Выбор золота как стандарта обеспечения не случаен:

  • Металл имеет высокую стоимость за малый объем.
  • Он долговечен и прост в хранении.
  • Легко делится и объединяется.
  • Качество золота можно легко определить визуально и тактильно.

После появления бумажных денег, золото постепенно изымается из обращения. Этому способствовали его сложность в эксплуатации, легкость мошеннических операций, трудности транспортировки. Принятие Золотого стандарта иллюстрирует 1 и 2 этапы демонетизации.

Отказ от Золотого стандарта

Третьим этапом демонетизации можно назвать отказ от Золотого стандарта. Основой этой системы финансового обращения являлось золото, которое рассматривалось как единственно правильный эквивалент стоимости валюты. За каждой денежной банкнотой закреплялся определенный золотой вес. Государство не имело права проводить дополнительную эмиссию бумажных денег, если его золотые фонды этого не позволяли.

Бумажные деньги, привязанные к металлу, по сути, являлись сертификатами, подтверждающими право собственности на вес золота, соответствующий номиналу банкноты. Денежный обмен в таком случае являлся обменом прав собственности.

Кроме золота, в системе присутствовало понятие «резервной валюты», то есть валюты того государства, которую можно было беспрепятственно поменять на золото по твердому курсу. В конце 19 – начале 20 века в ее качестве выступал фунт стерлингов. Однако кризис 30-х годов вызвал огромный отток золота из Англии, и в результате американский доллар занял позицию резервной валюты.

Одновременно с потерей фунтом своих позиций Великобритания отменяет систему золотого стандарта и вводит свободный обмен своей национальной валюты. Следом за ней стандарт отменяет США, группой европейских стран создается Золотой блок, с целью сохранения обратимости золота в международных валютных операциях. В 1936 году он блок распадается, и процесс демонетизации золота переходит к четвертому этапу.

Бреттон-Вудская система

Сразу же после Второй мировой войны США, укрепляя позиции гегемонии доллара, предложило свою национальную валюту в качестве стандарта обменных операций. Этому способствовали возросшие золотые запасы страны — до 75% от мировых.

По Бреттон-Вудскому соглашению 44 страны имели жесткую привязку к доллару США, который, в свою очередь, привязывался к золоту. В течение 27 лет просуществовал Долларовый стандарт. За это время золотые запасы США катастрофически сократились, и обеспечить беспрепятственный обмен валют на золото не представлялось возможным.

В 1971 году США в одностороннем порядке отказывается от обязательств Бреттон-Вудского соглашения, чему способствовали стремления французского президента Шарля де Голля вернуть золоту его функции международной меры стоимости.

Францией был совершен беспрецедентный пакт – она попросила США обменять 1,5 млрд долларов на золото. На недовольство Америки и обвинения в недружественной политике Франция заявила о выходе из НАТО. Доллары пришлось обменять. Следом за Францией потянулись другие страны. Золотые резервы США дали трещину и правительству пришлось идти на крайние меры – отмене долларового стандарта.

Ямайская система

В 1976 году на Ямайской конференции было обозначено, что вернуться к жестким курсам обмена валют невозможно. Было вынесено решение всем странам перейти на свободную конвертацию валют, при которой курсы постоянно колеблются, реагируя на внешние и внутренние события страны.

Золотая демонетизация была оформлена юридически, и золото окончательно утратило свои денежные функции. Оно было исключено из расчетом с Международным валютным фондом. Обмен банкнот на золото был прекращен. Так закончился пятый этап демонетизации.

Результаты демонетизации

Нельзя сказать, что утрата золотом своих денежных функций имела катастрофические последствия. Этот процесс, как естественная эволюция денежно-валютной системы привел к тому, что в настоящее время бумажные деньги являются эквивалентами стоимости товаров, однако, ничем не подкреплены.

Золото же на данный момент является товарной единицей, которая свободно вращается на рынке.

В денежной массе начинают преобладать неполноценные деньги. В эту группу входят безналичные денежные средства, размещенные на различных банковских счетах, ценные бумаги.

С развитием электронной коммерции деньги постепенно дематериализуются. Появились электронные деньги. Причина – стремительное развитие электронного бизнеса. Экономисты всех стран спорят о сущности и природе интернет-валют.

По мнению одних, это безналичные деньги или квазиденьги, по мнению других – наличные. Вторая позиция основывается на эквивалентности банкноты записи электронного файла на носителе. Определенный слой специалистов считает, что электронные деньги являются одновременно и наличными и безналичными.

Утрату золотом денежных функций

2) установление золотого содержания в денежной единице

3) способ проведения реформы денежной системы

4) элемент денежной системы

98. Одним из методов проведения денежной реформы является:

1) девальвация

2) создание фондов

99. Абсолютной ликвидностью обладают:

Наличные денежные средства

2) объекты недвижимости

3) ценные бумаги

4) депозитные вклады в банке

100. Деньги – это:

Товар, выполняющий роль всеобщего универсального эквивалента стоимости товаров, работ, услуг

2) порядок формирования, распределения и использования денежных средств

3) любой актив, который согласен принять продавец за свой товар

101. Денежная реформа – это:

Глубокое преобразование денежной системы с целью упорядочения и укрепления денежного обращения

2) изменение объектов и субъектов денежных отношений

3) повышение или понижение покупательной способности денежной единицы

4) преобразование методов денежного регулирования

102. Одним из элементов денежной системы является:

Денежная единица

2) бюджетная система

103. Денежная система представляет собой:

Исторически сложившуюся и закрепленную национальным законодательством форму организации денежного обращения в государстве

2) способ перераспределения стоимости общественного продукта

3) совокупность финансовых отношений и финансовых институтов

4) совокупность бюджетной системы, внебюджетных фондов и государственного кредита

104. Реальную стоимость банкноты сегодня определяет стоимость:

Товаров и услуг, которые можно на нее купить

2) бумаги, на которой она напечатана

4) труда, затраченного на ее печатание

5) общественно необходимого труда на ее изготовление

105. Современные деньги – это:

Бумажные деньги

2) полноценные деньги

3) кредитные деньги

106. К непосредственным предпосылкам появления денег относятся:

Переход от натурального хозяйства к производству и обмену товарами и имущественное обособление производителей товаров

2) открытия золотых месторождений и появление рынков продовольственных товаров

3) формирование централизованных государств и открытие золотых месторождений

4) наличие частной собственности на средства производства и появление крупных оптовых рынков

107. Сущность функции меры стоимости проявляется в том, что деньги выступают:

1) всеобщим стоимостным эталоном

2) посредником при обмене товаров

3) средством оплаты долговых обязательств

4) средством накопления и сбережения

108. Какую функцию деньги выполняют при установлении цены на товар:

Это процесс утраты золотом денежных функций

11. Деньги сохранятся до тех пор, пока будет существовать:

a. Товарное производство.

b. Валютный рынок.

c. Фондовый рынок.

d. Вексельное обращение.

12. Функции денег — это:

a. Результаты применения и воздействия денег на различные стороны деятельности и развития общества.

b. Конкретное внешнее проявление их сущности как всеобщего эквивалента стоимости.

c. Условия, необходимые для правильного функционирования денег.

Читать еще:  Наличный и безналичный денежный оборот

d. Цена денег, предоставленных в кредит.

13. Сущность функции меры стоимости проявляется в том, что деньги выступают:

a. Посредником при обмене товаров.

b. Средством оплаты долговых обязательств.

c. Всеобщим стоимостным эталоном.

d. Средством накопления и сбережения.

14. Функция денег как … гарантирует реализацию всех других денежных функций.

a. Мировых денег.

b. Средства платежа.

c. Меры стоимости.

d. Средства обращения.

15. Сущность функции средства обращения проявляется в том, что деньги выступают:

a. Посредником при обмене товаров.

b. Средством оплаты долговых обязательств.

c. Средством накопления и сбережения.

d. Всеобщим эквивалентом, мерой стоимости всех остальных товаров.

16. Особенностью функции средство обращения является:

a. Использование только безналичных денег.

c. Реализация только при расчетах за мелкие товары.

d. Использование только для обслуживания международных отношений.

17. Функцию средства обращения выполняют … деньги.

18. Особенностью функции средство платежа является:

a. Использование только безналичных денег.

b. Наличие долгового обязательства.

c. Реализация только при расчетах за крупные товары.

d. Использование только для обслуживания международных отношений.

19. Сущность функции средства накопления проявляется в том, что деньги выступают:

a. Посредником при обмене товаров.

b. Средством оплаты долговых обязательств.

c. Всеобщим эквивалентом, мерой стоимости всех остальных товаров.

d. Средством сбережения и приумножения денег.

20. Достоинством накоплений в наличных деньгах является:

a. Высокая ликвидность.

b. Приносят доход.

c. Неподвержены инфляции.

d. Укрепляют стабильность национальной валюты.

21. Достоинством накоплений в безналичных деньгах является:

a. Высокая ликвидность.

b. Приносят доход.

c. Неподвержены инфляции.

d. Укрепляют стабильность национальной валюты.

22. Функция мировых денег проявляется во взаимоотношениях:

a. Только между коммерческими банками разных стран.

b. Между юридическими и физическими лицами внутри страны.

c. Между странами или между юридическими и физически­ми лицами, находящимися в разных странах.

d. Только между валютно-финансовыми организациями и правительствами государств.

23. В настоящее время функцию мировых денег выполняют в основномвалюты.

b. Свободно конвертируемые.

c. Частично конвертируемые.

24. Международными счетными денежными единицами являются:

a. СДР, ЭКЮ и евро.

25. При обращении полноценных денег масштаб цен:

a. Не устанавливался.

b. Представлял собой потребительную стоимость денежной единицы.

c. Совпадал с весовым количеством металла, закрепленным за денежной единицей.

d. Представлял собой величину денежной единицы, стихийно складывающуюся в результате формирования в стране определенного уровня цен.

26. Денежные накопления населения являются важным фактором развития … отношений в стране.

27. При обращении знаков стоимости масштаб цен:

a. Устанавливается только на основе соотношения стоимости национальной и иностранных валют.

b. Не устанавливается.

c. Совпадает с весовым количеством металла, закрепленным за денежной единицей.

d. Представляет собой величину денежной единицы, стихийно складывающуюся в результате формирования в стране определенного уровня цен.

28. В мировой практике сфера использования денег в качестве средства обращения:

b. Очень широка и намного превосходит сферу использования денег в других функциях.

c. Остается неизменной.

29. При обращении полноценных денег меновые соотношения устанавливались:

b. По усмотрению сторон сделки.

c. Путем приравнивания стоимости товаров к золоту.

d. В централизованном порядке по каждой товарной группе.

30. Деньги, обслуживающие мировой экономический оборот, выполняют функцию:

a. Средства накопления.

b. Мировых денег.

c. Средства платежа.

d. Меры стоимости.

31. В мировой практике сфера использования денег в качестве средства платежа:

a. Очень ограничена.

d. Остается неизменной.

32. При выполнении деньгами функции средства обращения встречное движение денег и товара:

a. Происходит только при применении векселей.

b. Не происходит никогда.

c. Происходит только при безналичных расчетах.

d. Происходит всегда.

33. Накопление денег может осуществляться:

a. В наличной и безналичной формах.

b. Только в наличной форме.

c. Только в безналичной форме.

d. Только путем инвестирования в государственные ценные бумаги.

34. Выполняя функцию …, деньги выступают в качестве всеобщего эквивалента стоимости товаров и услуг.

a. Средства обращения.

b. Средства платежа.

c. Меры стоимости.

d. Средства накопления.

35. Выполняя функцию …, деньги выступают в качестве посредника при обмене товаров.

a. Средства обращения.

b. Средства платежа.

c. Меры стоимости.

d. Средства накопления.

36. Моментальная оплата товаров и услуг — характерная черта функции денег как:

a. Средства обращения.

b. Средства платежа.

c. Меры стоимости.

d. Средства накопления.

37. Функция денег как … связана с кредитной формой продажи товаров и услуг.

a. Средства обращения.

b. Средства платежа.

c. Меры стоимости.

d. Средства накопления.

38. Выполняя функцию …, деньги выступают средством оплаты долговых обязательств.

Что такое демонетизация золота?

На заре своей истории человечество что только не использовало в качестве платежных средств: шкуры, ракушки, еду и прочее. Позже стали расплачиваться благородными металлами, в виде слитков или монет. В конце 19 начале 20 века в финансовом мире правил золотой монометаллизм, все расчеты проводились в золотых рублях, фунтах или марках. Однако после Первой мировой войны все изменилось, началась демонетизация золота.

Что это за процесс, какие события ему предшествовали и зачем нужно было менять финансовую систему?

Возникновение первых золотых платежных средств

Расчеты натуральными способами (едой или ремесленными изделиями) создавали массу неудобств, ведь при оплате иногда приходилось доставлять огромное количество того или иного товара, а это не всегда представлялось возможным. Поэтому для упрощения изобретались различные способы разрешения финансовых вопросов.

Первые монеты изготавливались в Индии из бронзы, еще в 12 веке до нашей эры (более 3500 лет назад).

А деньги, по составу близкие к золоту, появились в Лидии (территория современной Турции) в 685 году до н.э., где чеканили монету из природного сплава золота и серебра – электрума.

После этого расчеты благородными металлами постоянно развивались. Злато стали использовать в Древней Греции, а позже и Римском государстве.

На просторах нашей страны долгое время золотые деньги не имели хождения, ввиду отсутствия месторождений металла. Но с развитием торговых отношений с Востоком и Европой завозились деньги других государств.

Хотя монеты и появились еще более 2000 лет назад, вначале, чаще всего, расчет производился золотом на вес. За основную расчетную единицу финансовой системы в Средиземноморье использовали талан. Это слиток металла весом в 16-26 кг. В свою очередь, талан делился на меньшие части, использующиеся при мелких расчетах.

Монетизация благородных металлов и первая банковская система

В Средние века распространенным было серебро, так как оно более доступно в добыче. Но и злато тоже имело хождение в Европе и на Ближнем Востоке.

Правители и государства чеканили свои монеты, однако часто расчет между ними происходил, как и в древнем мире – на вес.

Но металлические деньги, как и натуральный расчет, очень часто создавали неудобства при разрешении глобальных и дорогостоящих финансовых вопросов. Да и путешествовать или ездить торговать с большим количеством наличных было неудобно и опасно.

В эпоху Крестовых походов появилась такая услуга, когда рыцарь, уходя на войну, мог сдать деньги или заложить имущество, например, купцу, а взамен получить вексель. По прибытии в Иерусалим, это заверение можно было обналичивать у представителя, получив звонкую монету. Позже эта система усовершенствовалась орденом Тамплиеров. Таким образом, возникла первая банковская система с основной валютой – золотом или серебром.

Монеты из аурума изначально чеканились также различными государствами, правителями и даже отдельными городами. Они имели разные размеры, вес и состав золота. Так возникла обменная система, когда по приезде в то или иное место у менялы можно было обменять свои монеты на те, что имели хождение в данной стране.

Но злато было в ограниченном обороте. Сказывалось отсутствие месторождений в Европе, а египетские были под контролем арабов. С одной стороны дефицит драгоценного желтого металла подтолкнул к Великим географическим открытиям, а с другой – на долгое время закрепил как основную валюту серебро.

Читать еще:  Безденежный обмен товарами

Лишь в середине 19 века возникает так называемая Парижская валютная система (1867 г.), когда основным платежным средством между государствами стало только злато.

Эпоха золотого монометаллизма

Понятие монометаллизма означает полное доминирование в финансовых расчетах одного металла, используемого в качестве валюты. За свою историю человечество использовало три таких системы.

  1. Древнеримский медный монометаллизм.
  2. Серебряный (например, в Российской империи до 1893 года).
  3. Золотой (1867-1913 гг.).

Что подразумевал такой монометаллизм:

  • свободный выпуск золотых монет (конечно, чеканились и серебряные, и мелкие медные деньги, но имевшие хождение только на территории их государства);
  • золотые монеты получали право платежного средства в неограниченном размере на территории стран, принявших эту систему (например, русским золотым рублем можно было рассчитываться в Германии);
  • бумажные деньги можно обменять на соответствующее количество золота в отделении банка.

Изначально такая система появилась в Англии, в конце 18 века. Однако первым государством, которое перешло на золотой монометаллизм, стала Германия, накопившая достаточные запасы после войны с Францией в 1870 году. После к золотой валюте перешли Дания, Швеция, Норвегия и Голландия. А в начале 20 века златой монометаллизм утвердился почти по всему миру, кроме некоторых отсталых стран, использующих серебро.

Повсеместная монетизация золота давала много преимуществ. Основными положительными моментами стали следующие:

  1. Во-первых, доверие населения к такому виду денег. Золото всегда ценилось, и было в цене. В отличие от бумажных банкнот, подверженных обесцениванию массовым выпуском.
  2. Во-вторых, ограниченное количество печати бумажных платежных средств. Так как банкноты привязывались к золоту, то государству нужно было изначально сделать запас определенного количества аурума.
  3. И, в-третьих, более или менее стабильную цену. Колебания стоимости товаров могли происходить только при изменении объемов добычи золота.

Такая валютная система действительно была удобной, однако просуществовала немного больше 40 лет, после чего начался процесс демонетизации золота.

Причины отмены золотого монометаллизма

Демонетизация золота – это прекращение использования благородного металла в качестве денег. В большинстве случаев аурум сегодня используют как товар, а платежные функции, которые он выполнял в начале 20 века, по сути, утрачены.

Основная причина демонетизации золотых денег скрывается в слишком бурном развитии мировой экономики. Количество добываемого ценного металла не может покрыть потребности в решении финансовых вопросов.

Изначально в индустриальную эпоху конца 19 начала 20 века золота было в достаточном количестве, однако, уже на начало Первой мировой войны большинство стран отменило обмен бумажных банкнот на металл.

В это время производство товаров возросло во много раз, и в конце 20-х годов их количество превысило все возможные золотые запасы мира.

Также основные финансовые центры мира были перенесены с разрушенной Европы в США, правительство которых стало навязывать, как основную единицу расчета, доллар.

Вторая мировая война лишь усилила гегемонию Соединенных Штатов на финансовой арене. Бурное развитие кредитования отдельных лиц и целых стран потребовало бы необъятного количества золота.

Последним контрольным выстрелом по доминированию золотых взаиморасчетов стало отсутствие конкурентной валюты в сравнении с долларом. Страны Европы лежали в руинах, а их деньги обесценились, как ничем не обеспеченные и не закрепленные.

США же, наоборот, усиливали позицию доллара. Изначально был даже установлен обмен денег Соединенных Штатов на золото.

Многие слышали об уже ставшей легендой ситуации, когда после Второй мировой Великобритания загрузила долларами целый корабль и отправила этот груз в США с целью обменять бумагу на золото. Естественно, это было невозможно, иначе бы вся экономика Штатов рухнула. После чего надпись на американской банкноте «Заверено золотом» поменяли современной – «Мы верим в Бога».

Суть процесса демонетизации

Выпуск монет из золота сегодня не прекращен, но они используются только в качестве инвестиционных средств или же для коллекционирования. Стоимость их определяется по курсу. Причем, как правило, значительно превышает указанный номинал.

В ходе своего действия демонетизация золота не произошла моментально. Это поэтапное извлечение благородного металла с расчетного оборота.

  1. Изначально золото в виде денег ушло с наличного оборота.
  2. После аурум перестал использоваться как вид расчета.
  3. Постепенно исчезли и такие функции, как мера для оценки стоимости товаров.
  4. Как средство накопления капитала золото также перестало существовать.
  5. И, в конце концов, драгоценный желтый металл утратил понятие всемирных денег.

Процесс демонетизации подразумевает исчезновение таких функций золота, как мера оценки стоимости товаров и услуг и расчета между субъектами экономики.

В современном мире золото, в большинстве случаев, это товар. Однако полного своего значения оно не утратило.

Желтый металл, хотя и утратил свой международный оборот, все равно используется на рынках золота, где каждый день устанавливается его курс.

Как элемент накопления, аурум тоже не используют, ввиду трудностей при быстром расчете, так как он уже не является денежным средством. Однако все государства имеют свой запас золота, который выступает своего рода страховкой и гарантией страны в получении кредитов и участии в любых других финансовых операциях.

По сути, демонетизация золота, как процесс, продолжается и сегодня. Ведь многие банки, державы и экономические союзы не отреклись от использования драгоценного металла. Аурум остается основной гарантией любого финансового объекта, его количество дает возможность брать кредиты, в некоторых случаях (Европейская валютная система) даже используется в межбанковских операциях.

Перспективы золота, как исключительных денег

Хотя динамика ценовой политики этого металла и не влияет глобально на мировую экономику, его приобретение может быть довольно неплохой долговременной инвестицией, как для целого государства, так и отдельных лиц.

Ведь, как показал последний мировой кризис 2008-09 годов, когда упали цены на недвижимость, или, например, стоимость акций многих компаний, золото продолжало расти в своей стоимости.

Изменение стоимости золота в долларах за унцию (31,1 грамм)

Демонетизация золота — это постепенный процесс утраты золотом своих денежных функций: причины, этапы и последствия

Демонетизация золота – это когда золото перестает или перестало использоваться в качестве платежного средства. Это процесс естественный, так как многие свойства золота, которые раньше придавали ему значительность, стали для многих неудобными. Золото не перестало высоко цениться, но свое прежнее значение оно утратило.

Ранний этап развития товарно-денежных отношений. Первое использование золота в качестве денег

Обмен продуктами труда существовал еще в первобытные времена. Соседние племена обменивались излишками продуктов, но такой обмен не всегда был равноценен. На изготовление одних товаров тратилось больше времени, труда и ресурсов, чем на другие. Племена как-то пытались договориться о пропорциях обмена, но появлялась другая ситуация – образование излишков приобретенного продукта. Все изменилось, когда люди освоили выплавку металла.

Первым освоенным металлом было золото. Его было проще найти – кусочки золота в реке или в пещере были видны сразу. Не надо было обладать исключительными знаниями его переработки или глубоко копать, чтобы найти. Сегодня это звучит дико, но золото использовали для изготовления предметов обихода, орудия труда и оружия.

Из золота делали наконечники на зубья сохи, ножи, мечи, чашки, украшения. Оно использовалось повсеместно, и в нем всегда ощущалась нужда. Потом люди научились добывать и использовать другие металлы, но привычка расплачиваться золотом осталась. Это было удобно: золото не ржавело, не теряло блеска, его можно было делить. К тому же залежи меди, олова, серебра или железа были не везде, а золото к тому моменту было повсеместно распространено. Для оплаты использовали как готовые изделия, так и слитки. Главным мерилом стоимости был вес металла.

Появление монет

Первые золотые монеты появились в Древнем Риме. Их чеканили на заднем дворе храма богини доверия – Монеты, отсюда и название. На одной стороне изделия чеканили его вес, на другой – лицо императора в профиль. Наряду с денежным обращением в то же время был распространен бартер. Бартер – это обмен товара на товар. Но демонетизацией золота это не было. Просто золота уже тогда было мало, к тому же денежное обращение находилось еще в зачаточном состоянии. Для бедняков было проще обменять вещь на вещь, чем вначале менять ее на деньги (человека с деньгами еще надо найти), а потом за деньги покупать нужный ему товар.

Читать еще:  Основные типы денежно кредитной политики

Средневековье, появление векселей

Наибольшее распространение золото в качестве платежного средства приобрело в Средневековье. Любой более или менее уважающий себя монарх считал своим долгом чеканить собственную монету. Однако дела самодержцев не всегда шли хорошо, и многие из них свои монеты «портили», уменьшая их вес. Порчей золотой монеты занимались не только короли и лорды. Купцы и менялы тоже вносили свою лепту. Монеты разрубали на части, они стирались, их переплавляли и перечеканивали. Но не это стало причиной демонетизации золота.

В средние века опасность потерять золотые монеты и слитки при их перевозке была выше, чем получить порченную монету. На дорогах орудовали разбойники и рыцари. Перевозить золото было опасно. Купцы и первые банкиры придумали новый способ, как произвести оплату без перевозки монет – вексель. Вексель – это платежное поручение, дающее своему владельцу право на получение золотых монет у определенного лица. Вскоре векселя стали использовать наравне с монетами. По сути, вексель был ценной бумагой с золотым обеспечением. Именно вексель стал прообразом первых бумажных денег – банкнот.

Рост мануфактурного производства

С развитием производства, мануфактуры и первые фабрики стали выпускать больше товаров, причем в основном массового потребления. Добыча золота не успевала за общим ростом, образовалась резкая потребность в замене, так как образовавшийся дефицит наличности тормозил экономическое развитие. Рост производства и увеличение товарооборота – это одна из главных причин, почему происходила демонетизации золота.

Появление бумажных денег

Параллельно существовало обращение векселей, а потом появились и банкноты. Банкнота – это ценная бумага, выпускаемая банком под золотое обеспечение. Банк обязан был провести обмен по первому требованию. Изначально курс был установлен один к одному, но вскоре, из-за чрезмерного злоупотребления печатным станком, курс бумажных денег стал снижаться. Зазвучали призывы вернуть все обратно, как было, но вернуться на прежний уровень производства и потребления никто готов не был.

Промышленная революция и эпоха Золотого стандарта

Промышленная революция привела к росту производительности труда и удешевлению товаров. Товаров стало больше, они стали разнообразнее и, что не менее важно, доступнее даже для самых низких слоев общества. Появилась насущная потребность в больших объемах денежных средств, но выпуск их должен быть нормированным, чтобы не привести к их полному обесцениванию. Таким образом появилась новая функция золота, взамен утраченным другим. Золотые монеты перестали быть средством обращения, но стали средством обеспечения и фактором, сдерживающим бесконтрольную эмиссию денежных знаков.

Золотой стандарт получил широкое распространение в конце XIX века. К тому моменту золото использовали при международных расчетах в качестве эталона стоимости, реже — в качестве платежного средства. Его хоть и перевозили на поездах или кораблях, но перевозка золота скорее была исключением, чем правилом. Если можно было обойтись чеком или векселем — использовали их. Золотые монеты и слитки перевозили только в исключительных случаях.

Последствия двух мировых войн для золотого обращения

Наисильнейший удар по Золотому стандарту был нанесен Первой и Второй мировыми войнами. Постепенный процесс утраты золотом своих денежных функций стал неизбежен с учетом того, что страны-участницы потеряли свои золотовалютные запасы. К концу Второй мировой войны в Европе практически не осталось золотовалютных резервов или каких-либо запасов золота вообще. США, наиболее обеспеченная золотыми резервами страна на тот момент, пошла на беспрецедентный шаг, предоставив помощь европейским странам в обмен на некоторые привилегии. Летом 1944 года было подписано Бреттон-Вудское соглашение, согласно которому доллар стал мировой валютой. Он был привязан к золоту по фиксированному курсу 31 доллар за третейскую унцию (приблизительно 31,1 грамма). Обменять доллары на драгоценный металл можно было по первому требованию.

Однако такое положение дел устраивало не всех. Первой страной, решившей вернуть золото обратно в Европу, была Франция. Шарль де Голь отправил в США самолет, нагруженный 1,5 млрд долларов для покупки золота. Следом за Францией, свое золото решила вернуть Германия, но не успела. Руководство США срочно провело конференцию на Ямайке летом 1976 года, по ее итогам Бреттон-Вудское соглашение было аннулировано и принято новое, согласно которому доллар США не имел жесткой привязки к золоту. Остальным валютам также рекомендовалось отправиться в «свободное плавание».

Наши дни

Процесс демонетизации золота завершился или нет? В наше время на этот вопрос можно смело ответить утвердительно. И хотя МВФ не запрещает проводить международные расчеты в золотых монетах и слитках, драгметалл практически не используется в международных расчетах. Золото рассматривают в качестве объекта для долгосрочных инвестиции или спекуляций, а не как платежное средство. Золото и золотые монеты не ходят так же свободно, как несколько веков назад. Их не принимают при расчетах между физическими и юридическими лицами. Однако это не означает, что драгоценные металлы используют только для изготовления украшений.

Золото в слитках и золотые монеты можно приобрести в отделениях Сбербанка (не во всех). Любой гражданин может открыть металлический счет в банке. Для тех, кто желает вложить деньги в надежный актив и на долгий срок, – золото один из наиболее удобных инструментов. Котировки золота Сбербанк публикует наравне с котировками доллара и евро.

Фондовая биржа

На фондовой бирже золото – это один из наиболее любопытных инструментов. С одной стороны, оно представляет собой отдельный товар, с другой – его взаимосвязь с валютами разных стран, а особенно с долларом очевидна. Когда инвесторы не уверены в долларе США, они переводят деньги в золото, и наоборот. Золото не теряет своей стоимости со временем, что можно проверить, просмотрев котировки золота Сбербанка.

Излишки драгметалла национальные банки складывают в специальные хранилища. Эти запасы – сокровища, с одной стороны дают возможность поддерживать высокий курс драгоценного металла, с другой – использовать в качестве «подушки безопасности», если необходимо поддержать национальную валюту.

Последствия демонетизации

Демонетизация золота – это процесс постепенного перехода денежного обращения от стоимости, воплощенной в самом платежном средстве, до его абстрактной формы, когда деньги потеряли свою материальную форму окончательно. Сегодня в экономике используется новая форма денег – электронная. Широкое распространение получили кредитные деньги. Можно взять в долг, а потом через некоторое время вернуть. Деньги по большей части обеспечены не драгоценными металлами, а выпускаемыми товарами и услугами.

Правда, некоторые экономисты до сих пор считают, что отказ от золотого обеспечения является ошибкой. Причина такого скептического отношения к бумажным и электронным деньгам заключается в том, что существует риск потери контроля над эмиссией денег.

Понятие инфляции появилось вместе с демонетизацией золота. Эта проблема появилась не потому, что люди перестали использовать в качестве средства обмена золотые монеты и слитки. Дело в том, что не все страны прошли все этапы денежного развития.

В некоторых странах, в которых исторически не выработались механизмы денежных отношений, местные правители бесконтрольно печатают купюры, что приводит к их быстрому обесцениванию. Если в стране отсутствует производство товаров и услуг, то, даже если они введут на своей территории в обращение золото, это не решит проблему обеспечения населения всем необходимым, а золото утечет туда, где ему найдут более полезное применение.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector