Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Типы и структура денежных систем

Типы и структура денежных систем

Денежная система – это структурированная совокупность определенных элементов, тесно взаимодействующих обеспечивающих ее целостность.

Денежная система – упорядоченная совокупность денежных отношений, форм, методов и

принципов организации денежного обращения в стране или в едином

экономическом пространстве (функциональный аспект); —

— совокупность институтов, создающих и регулирующих экономические и

правовые основы эмиссии денег, способы их обращения, аккумулирования,

распределения, перераспределения (институциональный аспект)

Функции денежной системы:

  1. Эмиссионная – определение форм и видов законных платежных средств, способов их обесценения, порядка эмиссии
  2. Регулирующая – регулирование денежной массы в обращении, ее структуры. Соответствия потребностям экономики
  3. Контрольная – контроль за соблюдением нормативных основ организации денежного обращения. Денежной дисциплины

Типы денежных систем:

По форме функционирования денег:

  1. Металлические денежные системы, при которых денежный товар выполняет функции денег, а кредитные деньги размены на металл (деньги – товар). В качестве всеобщего эквивалента выступают полноценные металлические деньги.

— Биметаллизм – основная денежная единица основана на двух стандартах, т.е. в ней функционируют две основные монеты, имеющие между собой закрепленное законом соотношение. Монеты отчеканенные из других металлов считаются вспомогательными.

Разновидностью биметаллической денежной системы является так называемая система хромающей валюты. В ней серебряные монеты становятся не основными, оставаясь законным платежным средством. Золотые монеты сохраняют статус основных, признаются законным платежным средством. Такая система была переходной формой от биметаллизма к монометаллизму и в дальнейшем уступила место монмометалиической денежной системе, основанной на золотом стандарте в его классической форме.

— Монометаллизм (золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт – обмен банкнот на золотые слитки, золотодевизный стандарт – обмен банкнот на валюту, разменную на золото (бреттонвудская валютная система). В монометаллической денежной системе имеется только одна основная монета, котоая обладает неограниченной платежной способностью, а все остальные монеты признаются вспомогательными и являются платежными средствами в ограниченном объеме. Вид валютного металла (золото, серебро, медь) определяет вид монометалиической денежной системы. Различают три разновидности золотого монометаллизма:

— классический золотомонетный стандарт, характеризующийся следующим особенностями: обращение золотых монет; размен знаков стоимости (банкнот) на золото по номиналу; выполнение золотом всех функций денег; свободное обращение золота между лицами и странами; переход излишнего золота в сокровища, сто способствует автоматическому регулированию денежного обращения.

— золотослитковый стандарт, характеризующийся следующими особенностями: золотые монеты остаются в обращении; банкноты размениваются на слитки при предъявлении суммы, установленной законом; сохраняется свободное обращение золота между странами.

— золотодевизный стандарт, характеризующийся следующими особенностями: золотые монеты уходят из наличного обращения; размен банкнот на золото осуществляется через их обмен на иностранную валюту, конвертируемую в золото.

  1. Неметаллические денежные системы, основанные на обороте не разменных на металл кредитных (бумажных) денег, развитии безналичного денежного оборота и сокращении налично – денежного, усилении государственного регулирования денежного обращения (деньги – знаки стоимости). Очевидные преимущества таких систем, связанные в первую очередь с удобством и экономичностью обращающихся денег, способствовали их повсеместному распространению.

К основным отличительным особенностям современных денежных систем относятся:

— отмена официального золотого содержания и размена банкнот на золото;

— уход золота из внутренней и международной системы расчетов;

— развитие безналичного денежного оборота и сокращение наличного;

— монополизация государством эмиссии наличных денежных знаков;

— возрастание роли государственного регулирования денежного обращения.

Фактически золото в настоящее время полностью перестало выполнять денежные функции и может рассматриваться только как товар или финансовый актив, пригодный для накопления.

Однако, несмотря на то, что прямой связи с золотом современные деньги не имеют и выпускаемое их количество не увязывается с его стоимостью, оно косвенно может влиять на состояние и устойчивость национальной денежной единицы. В настоящее время золото является одной из составляющих золотовалютных резервов государств.

Золотовалютные резервы страны используются для регулирования стабильности национальной денежной единицы. Например, стремясь к поддержанию курса рубля по отношению к доллару, Центральный банк РФ будет скупать рубли, продавая при этом доллары из резервов. И наоборот, выпуская в обращение дополнительную рублевую массу, он должен создавать для нее соответствующую поддержку в виде увеличения своих золотовалютных резервов. Если же такой поддержки не будет, это выпуск дополнительных денег при прежнем обеспечении приведет к снижению их покупательной способности и обесценению. Отмена официального золотого содержания денег потребовала также серьезных изменений в механизм их эмиссии. Сегодня он строится таким образом, чтобы не допустить чрезмерного выпуска денег и не спровоцировать тем самым инфляцию.

По форме функционирования денег:

  1. Денежная система командно – административной экономики:

— сосредоточение наличного и безналичного денежного обращения в едином государственном банке;

— законодательное разграничение денежного оборота на налично – денежное (обслуживает распределение предметов потребления и услуг) и безналичное (обслуживает распределение средств производства);

— обязательное хранение средств предприятий в государственном банке без права их изъятия в удобной форме и нужном размере;

— отсутствие возможности выбрать обслуживающий банк;

— государственное нормирование расходов предприятий из получаемой им выручки наличными деньгами;

— прямое директивное управление денежным оборотом;

— законодательное установление масштаба цен и курса национальной валюты;

— монополия государственного банка в привлечении средств населения.

  1. Денежная система рыночной экономики:

— децентрализаций денежного оборота между банками;

— разделение эмиссии наличных и безналичных денег между различными элементами банковской системы: эмиссия наличных денег – Центральный банк, эмиссия безналичных денег – коммерческие банки;

— отсутствие законодательного разграничения безналичного и наличного денежного оборота;

— централизованное управление денежной системой экономическими методами;

— прогнозное планирование денежного оборота;

— независимость центрального банка от государства;

— обеспечение денежных знаков активами Центрального банка;

— система рыночного установления масштаба цен и валютного курса.

2.2.Элементы денежной системы:

1. Базовый (фундаментальный) блок, включает следующие элементы:

— Сущность, функции, формы и виды денег – формируются исторически и определяются типы денежной системы;

— Денежная единица – установленный законом денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех благ. Денежная единица как элемент денежной системы может быть:

— с законодательно фиксированным содержанием металла – имеет законодательно закрепленное за ней весовое количество денежного металла (например, 0,987412 грамм золота в 1 рубле в 1961 году). В настоящее время в развитых странах денежных единиц с фиксированным содержанием металла не существует. В 1971 году США последними отменили золотое содержание своей денежной единицы;

— без законодательно фиксированного содержания металла – современный российский рубль (официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается);

— с косвенно фиксированным содержанием металла – металлическое содержание денежной единицы определяется по валютному курсу относительно той денежной единицы, у которой имеется фиксированное содержание металла (например, советский рубль периода 1937 – 1953 годов, когда был закреплен его обменный курс к доллару, что и позволяло определять золотое содержание рубля).

— Денежная масса и ее структура (агрегаты)

— Денежный оборот, его организация и структура – это процесс движения (кругооборот) денег в наличной и безналичной формах, в процессе которого деньги выполняют функцию обращения и платежа;

— Масштаб цен – порядок деления денежной единицы на более мелкие кратные части. Различают три вида масштаба цен:

— архаический масштаб цен – исторически появился первым и использовался в денежных системах стран Древнего Востока. Он имел пропорции 1:60:360. Которые соответствовали следующим названиям денежных единиц: 1 талант весом в 30 кг содержал в себе 60 мин и 360 шекелей. Каждая мина весом 0,5 кг состояла из 60 шекелей;

Читать еще:  Денежная система сша в настоящее время

— классический масштаб цен – имел соотношение 1:20:240 и господствовал с IX века. В Англии функционировала денежная система, в которой 1 фунт серебра (409,3 г) содержал 20 солидов и 240 денариев. Во Франции такой масштаб цен существовал до 1795 года. В 1 ливре начитывалось 20 су и 240 денье. В Великобритании до 1961 г. в 1 фунте содержалось 20 шиллингов и 240 пенсов;

— десятичный масштаб цен – используется в настоящее время во всех странах и имеет соотношение 1:100. В 1 рубле – 100 коппек. В 1 долларе – 100 центов.

— Виды денег, имеющих законную платежную силу – формы денег, обращающиеся в стране, которые экономически утвердились и признаются законодателем в качестве законного платежного средства;

— Порядок эмиссии и обращения денег – законодательно урегулированные процессы их обеспечения, выпуска, хранения и изъятия из обращения;

— Государственный аппарат, осуществляющий регулирование денежного обращения – государственный аппарат, котрому законодательно поручено наблюдать и регулировать процессы эмиссии, обеспчения, хранения и изъятия из обращения денежных знаков.

— Принципы организации денежной системы:

o Принцип устойчивости и эластичности денежной системы, которая должна удовлетворять потребности экономики в денежных средствах, но не допускать развитие инфляционных процессов.

o Принцип законности порядка и вида обеспечения денежных знаков )эмиссия денежных знаков осуществляется под обеспечение активами центрального банка).

2. Управленческий (функциональный) блок включает в себя следующие элементы:

  1. Принципы управления денежной системой:

— Принцип централизованного управления денежной системой (ЦБР, Минфин России, Федеральное казначейство);

— Принцип планирования денежного оборота (для обеспечения устойчивости и эластичности денежного оборота через составление прогнозов и государственного бюджета);

— Принцип обеспеченности эмитируемых денег;

— Принцип зависимости или независимости центрального банка от государства (в области проведения эмиссионных операций, решения задачи обеспечения устойчивости национальной денежной единицы, комплексного использования инструментов денежно – кредитного регулирования, предоставления денежных средств правительству в порядке кредитования);

— Принцип надзора и контроля за денежным оборотом (банковские, финансовые и налоговые органы).

  1. Эмиссионный механизм — порядок эмиссии наличных и безналичных денег в оборот и их изъятия.
  2. Механизм (методы и инструменты) денежно – кредитного регулирования.
  3. Порядок установления валютного курса (на основе котировки по «корзине валют», при которой национальная валюта сравнивается с валютами, входящими в корзину)
  4. Кассовая дисциплина (набор правил и форм документов для организации наличного денежного оборота, проходящего через кассы)
  5. Порядок проведения безналичных расчетов.

3. Инфраструктурный блок включает следующие элементы:

  1. Нормативная правовая база
  2. Информационно – аналитическая база (анализ состояния денежного рынка, объема и структуры денежной массы, денежной эмиссии, уровня монетизации экономики, скорости оборота денег и др.)
  3. Технологическая база (технологии денежной эмиссии, способы защиты денег от подделок, способы инкассации наличных денег, технологии безналичных расчетов и др.)
  4. Институциональная база:

— Законодательные органы и правительство создают правовую и организационную инфраструктуру денежной системы, определяют законное платежное средство, издают законы о центральном банке, банках и банковской деятельности.

— Центральный банк – осуществляет денежно – кредитное регулирование, издает нормативные акты, регулирующие денежный оборот и деятельность коммерческих банков;

— Банки различных видов, эмитирующих безналичные деньги в порядке кредитования экономики.

Денежная система. Типы денежных систем. Понятие и структура денежной системы России

Денежная система – это исторически сложившаяся и закрепленная законом форма организации денежного обращения в государстве. Национальная денежная система является неотъемлемым атрибутом экономики любого цивилизованного государства.

Национальная денежная система включает в себя следующие обязательные элементы:

  • национальную денежную единицу — масштаб цен;
  • виды денег, являющихся законным средством платежа (бумажные деньги, монета);
  • национальную эмиссионную систему;
  • национальную кредитную систему и другие государственные органы, осуществляющие регулирование денежного обращения (Центральный банк, Министерство финансов, Казначейство).

Типы денежных систем

За длительный период существования денег сформировались следующие типы денежных систем:

1. Металлическая денежная система, основа которой – использование действительных денег, обычно металлических (золото, серебро, реже – медь, бронза). Металлическая денежная система может быть двух типов:

Биметаллизм – тип денежной системы, при которой роль всеобщего эквивалента официально закреплена за двумя металлами (золото и серебро). При биметаллизме устанавливается монетный паритет – порядок сосуществования монет из разного металла. Виды монетного паритета:

  • равный (параллельный) паритет – государство не вмешивается в порядок соотнесения монет, паритет устанавливается рынком (характерен ранним стадиям развития экономики);
  • подчиненный паритет – курс монет из одного металла к монетам из другого устанавливается государством официально (в России – это период «Медного бунта»).

Монометаллизм — тип денежной системы, при которой роль всеобщего эквивалента играет один металл (золото). Различают следующие типы золотого стандарта:

  • золотомонетный стандарт – в денежном обращении присутствуют как золотые монеты, так и бумажные деньги, которые свободно меняются на золото (в России — 1895-1914 гг. );
  • золотослитковый стандарт – свободное обращение золота отсутствует, существует ограниченный обмен банкнот на золото в строго установленных стандартных слитках – линготах (в России — 1914-1944 гг.);
  • золотодевизный стандарт (устанавливается в случае скудости золотых запасов) – обмен национальной валюты на иностранную, разменную на золото (1944 – 1969 гг. — международная Бреттон-Вудская валютная система [1]).

2. Система неразменных денег (неметаллическая или бумажно-денежная или денежно-кредитная) – тип денежной системы, при которой денежные носители не имеют непосредственной связи с металлами. В настоящее время система неразменных денег присуща большинству стран. Особенности такой денежно-кредитной системы:

  • отмена официального содержания золота в денежных единицах (в России с 1991 г.);
  • сохранение золотого резерва в Центральном банке (в России – в виде золотовалютного запаса);
  • переход к неразменным на золото кредитным деньгам;
  • национальная единица – банкнота Центрального банка;
  • обеспечение денежных знаков;
  • сохранение в некоторых системах казначейских билетов (было в СССР);
  • эмиссия денег для покрытия дефицита бюджета;
  • развитие безналичной системы и сокращение налично-денежного оборота;
  • создание и развитие государственного денежно-кредитного регулирования (в России представлено Центральным банком, его главная цель – сокращение инфляции).

Особенности современной российской денежной системы

Денежная система России находится в постоянном развитии, отражая современные экономические и политические реалии. Ее особенность – жесткий централизм управления этой системой. Основные элементы денежной системы России:

1. Национальная денежная единица — рубль и его составная часть — копейка (1 рубль = 100 копеек).

2. Виды денег в обращении — банковские билеты (банкноты) и разменная монета (такая структура сложилась с 1991 г., когда из обращения были выведены казначейские билеты).

3. Национальная эмиссионная система России – монопольное право Банка России на эмиссию денег в обращение, закрепленное в настоящее время в Федеральном законе Российской Федерации «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Эмитированные в обращение банкноты Банка Россиии обеспечиваются совокупностью обязательств перед ним самим.

4. Национальный аппарат, осуществляющий поддержку и регулирование денежного обращения – монополия Центрального банка по всем вопросам, связанным с эмиссией денег и организацией их обращения на территории России.

27. Сущность денежной системы. Основные типы денежных систем

27. Сущность денежной системы. Основные типы денежных систем

Денежная система – форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством. Ее составной частью является национальная валютная система, которая в то же время относительно самостоятельна. Денежные системы сформировались в Европе в XVI–XVII вв. в период укрепления государственной власти и формирования национальных рынков, хотя отдельные их элементы появились в более ранний исторический период. В зависимости от того, в какой форме функционируют деньги (как товар – всеобщий эквивалент или как мера стоимости), различают два типа денежных систем, как то:

1) система металлического обращения, при которой денежный товар непосредственно обращается и выполняет все функции денег, а кредитные деньги разменены на золото;

2) система обращения денежных знаков (система бумажно-кредитного обращения), когда золото и серебро вытеснены из обращения не разменными на них кредитными и бумажными деньгами.

В зависимости от металла, который в данной стране был принят в качестве всеобщего эквивалента, и базы денежного обращения различают биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм – денежная системе, при которой роль всеобщего эквивалента закреплена за двумя металлами (обычно за серебром и золотом).

Монометаллизм – денежная система, при которой один металл (серебро или золото) служит всеобщим эквивалентом. Исторически первой сложилась система металлического обращения, однако расширение капиталистического производства и активное развитие кредитно-банковской системы постепенно привели к повсеместному внедрению системы бумажно-кредитного обращения. Это было вызвано неспособностью системы металлических денег физически удовлетворить возрастающую потребность экономики в деньгах. Сделки между предприятиями становились все крупнее, и рассчитываться реальными деньгами стало неудобно. Полный переход на систему обращения знаков стоимости произошел в результате Мирового экономического кризиса (1929–1933 гг.), когда были ликвидированы все формы золотого монометаллизма, утвердилась система обращения бумажно-кредитных денег, не разменных на действительные деньги.

Современная денежная система основана на таких принципах функционирования, как:

1) осуществление центрального управления денежной системы экономическими методами через аппарат центрального банка;

2) разработка прогнозного планирования денежного оборота путем создания централизованных и децентрализованных планов-прогнозов;

3) исключения устойчивостью и эластичностью денежного оборота, с одной стороны инфляции, а с другой – расширение или сужение денежного оборота в связи с потребностями хозяйства денежных средствах;

4) выпуск новых денежных знаков в хозяйственный оборот. Кредитный характер денежных эмиссии осуществляется только в результате проведения банками кредитных операций;

5) обеспеченность, т. е. выпускаемые в оборот денежные знаки должны быть реально застрахованы активами банка (товарно-материальными ценностями, иностранной валютой, драгоценными металлами. ценными бумагами и другими долговыми обязательствами);

6) предоставление правительству средств только в порядке кредитования на возвратный и возмездной основах;

7) осуществление центральным банком комплексного денежно-кредитного регулирования различными методами;

8) осуществление со стороны государства через банковскую, финансовую и налоговую системы надзора и контроля за денежным обращением;

9) функционирование на территории страны исключительно только национальной денежной единицы. Развитие системы денежного обращения оказало огромное влияние на развитие мировой экономики в целом.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Типы и структура денежных систем.

Денежная система – это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством.

Тип денежной системы зависит от того, в какой форме функционируют деньги: как товар или как знаки стоимости. В связи с этим выделяют следующие типы денежных систем:

– система металлического обращения, при которой денежный товар непосредственно обращается и выполняет все функции денег, а кредитные деньги разменны на металл;

– система обращения кредитных и бумажных денег, при которой полноценные деньги вытеснены из обращения.

В зависимости от металла, который в данной стране был принят в качестве всеобщего эквивалента, и базы денежного обращения различают биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм – денежная система, в которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя благородными металлами – золотом и серебром. Свободно чеканятся и обращаются монеты из обоих.

Существуют три разновидности биметаллизма:

– система параллельной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами стихийно устанавливается на рынке;

– система двойной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось государством в зависимости от различных факторов (спрос на металлы, экономическая и политическая ситуация в стране и т.д.);

– система «хромающей валюты», при которой золотые и серебряные монеты служили законными платежными средствами, но не на равных основаниях, т.к. чеканка серебряных монет производилась в закрытом порядке в отличие от свободной чеканки золотых монет. То есть золото имеет более свободное обращение, чем серебряные деньги.

Система биметаллизма была широко распространена в эпоху первоначального накопления капитала в Европе в ХV1 – ХVIII вв. Однако сосуществование двух металлов противоречит природе денег как всеобщего эквивалента. Поэтому с течением времени биметаллизм сменяется системой монометаллизма.

Монометаллизм — денежная система, при которой один денежный металл служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения.

Исторически существовали три вида монометаллизма: медный, серебряный и золотой. Наибольшее распространение в мире получил золотой монометаллизм. В зависимости от характера обращения и обмена денежных знаков на золото в теории денег различают три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты.

До первой мировой войны (1914–1918 гг.) золотой монометаллизм существовал в форме золотомонетного стандарта. Для этой системы характерны: 1) свободная чеканка золотых монет; 2) свободный размен знаков; 3) свободное движение золота между странами. Следует отметить, что даже в период расцвета золотомонетного стандарта обмен банкнот на золото часто приостанавливался в периоды войн, когда государство вынуждено было финансировать военные расходы за счет бумажной эмиссии.

После первой мировой войны возникли золотослитковый и золотодевизный стандарты. Страны, обладавшие крупными запасами золота, ввели у себя золотослитковый стандарт; страны, не имевшие его значительных запасов, – золотодевизный стандарт. При золотослитковом стандарте уже не существовало свободной чеканки золотых монет, а размен денег на золото был ограничен стоимостью слитков. При золотодевизном стандарте связь с золотом была еще более опосредованной. Необходимо было предварительно находить валюту стран с золотослитковым стандартом с тем, чтобы обменять ее на мировом рынке на золото.

В результате мирового экономического кризиса (1929-1933 гг.) были ликвидированы все формы золотого монометаллизма и утвердилась система неразменных на золото и не обеспеченных золотом кредитных и бумажных денег. К началу второй мировой войны ни в одной стране, кроме США, банкноты не обменивались на золото, а в США обмен производился только официальным органам иностранных государств.

В 1914 г. был образован Международный валютный фонд, который установил стоимость тройской унции золота в 35 долларов США за тройскую унцию, содержащую 31,1 г чистого золота.

Доллар США и фунт стерлингов были закреплены в качестве резервных валют, поддерживавших официально объявленную стоимость золота. Для современного развития характерно нарастающее вытеснение из обращения золота кредитными деньгами как во внутреннем обороте, так и на мировом рынке.

Поперечные профили набережных и береговой полосы: На городских территориях берегоукрепление проектируют с учетом технических и экономических требований, но особое значение придают эстетическим.

Механическое удерживание земляных масс: Механическое удерживание земляных масс на склоне обеспечивают контрфорсными сооружениями различных конструкций.

Общие условия выбора системы дренажа: Система дренажа выбирается в зависимости от характера защищаемого.

5.1. Типы и структура денежных систем

Денежная система — форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством. Ее составной частью является национальная валютная система, которая в то же время относительно самостоя- тельна,-

Денежные системы сформировались в Европе в XVI—XVII веках в период укрепления государственной власти и формирования национальных рынков, хотя отдельные их элементы появились в более ранний исторический период.

В зависимости от того, в какой форме функционируют деньги: как товар — всеобщий эквивалент или как мера стоимости, различают два типа денежных систем: •

система металлического обращения, при которой денежный товар непосредственно обращается и выполняет все функции денег, а кредитные деньги разменны на золото; •

система обращения денежных знаков, когда золото и серебро вытеснены из обращения неразменными на них кредитными и бумажными деньгами.

В зависимости от металла, который в данной стране был принят в качестве всеобщего эквивалента, и базы денежного обращения различают биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм — денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента законодательно закреплена за двумя благородными металлами (обычно золотом и серебром), предусматривая свободную чеканку монет из обоих металлов и их неограниченное обращение.

Существуют три разновидности биметаллизма: •

система параллельной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами стихийно устанавливается на рынке; •

система двойной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось государством в зависимости от различных факторов (спрос на металлы, экономическая и политическая ситуация в стране и т.д.); •

система «хромающей» валюты, при которой золотые и серебряные монеты служили законными платежными средствами, но не на равных основаниях, так как чеканка серебряных монет производилась в закрытом порядке в отличие от свободной чеканки золотых монет. То есть золото имеет более свободное обращение, чем серебряные деньги.

Биметаллизм был широко распространен в XVI—XVII вв., а в ряде стран Западной Европы и в XIX в.

Однако биметаллическая денежная система была противоречива и неустойчива. Она не соответствовала потребностям развития товарного хозяйства, так как использование в качестве меры стоимости одновременно двух металлов (золота и серебра) противоречит природе этой денежной функции. Всеобщей мерой стоимости может служить только один товар. Кроме того, устанавливаемое государством твердое стоимостное соотношение между золотом и серебром не соответствовало их рыночной стоимости.

Развитие товарного хозяйства требовало устойчивых денег, единого всеобщего эквивалента, поэтому биметаллизм уступил место монометаллизму.

Монометаллизм — денежная система, при которой один денежный металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения, а функционирующие монеты и знаки стоимости разменны на золото или серебро.

В истории известны денежные системы, основанные на серебряном монометаллизме (в частности Россия в 1843—1852 гг.), однако, справедливости ради, необходимо отметить, что наибольшее распространение в мире получил все-таки золотой монометаллизм.

В зависимости от характера обращения и обмена денежных знаков на золото в теории денег различают три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты.

До первой мировой войны (1914—1918 гг.) золотой монометаллизм существовал в мире в форме золотомонетного стандарта, который характеризуется следующими чертами: •

исчисление цен товаров осуществлялось в золоте; •

во внутреннем обращении страны находились полноценные золотые монеты, которые выполняли все функции денег; •

свободная чеканка золотых монет для частных лиц с фиксированным содержанием золота; •

находящиеся в обращении денежные знаки свободно и неограниченно размениваются на золотые монеты; •

свободный вывоз и ввоз золота и функционирование свободных рынков золота.

Все это обеспечивало относительную устойчивость и эластичность денежной системы.

Первая мировая война, потребовавшая больших финансовых затрат на военные нужды, вызвала рост дефицита бюджетов большинства государств и привела к отмене золотомонетного стандарта.

После Первой мировой войны ни одно развитое государство не смогло вернуться к золотомонетному стандарту. В условиях послевоенной экономики в 20-е гг. в ряде стран был установлен золотослитковый стандарт. При золотослитковом стандарте, в отличие от золотомонетного: •

в обращении отсутствуют золотые монеты и их свободная чеканка; •

обмен банкнот и других неполноценных денег производится только на золотые слитки весом 12,5 кг; •

необходимо предъявление в банк достаточно крупной суммы денег.

Более того, в большинстве стран обмен неполноценных денег на золото не был восстансэвлен даже в такой усеченной форме, а применялся обмен кредитных денег на иностранную валюту, так называемый золотовалютный, или золотодевизный стандарт. При золотодевизном стандарте: •

отсутствуют свободное обращение золотых монет и их свободная чеканка; •

обмен неполноценных денег на золото производится с помощью обмена по варианту стран с золотослитковым стандартом; •

связь денежных единиц стран с золотодевизным стандартом с золотом носит косвенный характер.

Хотя золотослитковый и золотодевизный стандарты представляли собой форму «урезанного» золотомонетного стандарта, однако именно благодаря им после первой мировой войны экономически развитым странам удалось быстро восстановить устойчивость своих денежных систем.

«Урезанные» формы золотого стандарта просуществовали недолго. В результате мирового экономического кризиса (1929—1933 гг.) были ликвидированы все формы золотого монометаллизма и утвердилась система неразменных на золото и не обеспеченных золотом кредитных и бумажных денег. К началу второй мировой войны ни в одной стране, кроме США, банкноты не обменивались на золото, а в США обмен производился только официальным органам иностранных государств.

С середины 30-х гг. в мире начинают функционировать денежные системы, основанные на обороте неразменных кредитных денежных знаков, для которых характерно: •

вытеснение золота как из внутреннего, так и из внешнего оборота и оседание его в золотых резервах; •

однако золото продолжает выполнять функцию образования сокровища; •

выпуск наличных и безналичных денежных знаков осуществляется на основе кредитных операций банков; •

развитие безналичного и сохранение наличного денежного оборота; •

создание и развитие механизмов денежно-кредитного регулирования со стороны государства.

После второй мировой войны в мире сложилась так называемая Бреттон-Вудская денежная система, которая юридически была оформлена на валютно-финансовой конференции ООН в г. Брет- тон-Вудсе (США) в 1944 г. Основные черты этой системы состояли в следующем: •

функция мировых денег сохранилась за золотом в той мере, в какой оно продолжало быть средством окончательных расчетов между странами и всеобщим воплощением богатства; •

наряду с золотом в качестве международных платежных средств в международном обороте использовалась национальная денежная единица США — доллар; •

резервные валюты могли обмениваться на золото в Казначействе США по официально установленному в 1934 г. соотношению (35 долл. за тройскую унцию, содержащую 31,1 г чистого золота) центральными банками и правительственными учреждениями других стран; •

цена золота на свободных рынках складывалась на базе официальной цены и до 1968 г. практически не отклонялась от нее; •

приравнивание валют друг к другу и их взаимный обмен осуществлялись на основе официально согласованных странами — членами МВФ валютных паритетов, выраженных в золоте и в долларах СЩА; •

рыночные курсы валют не должны были отклоняться от фиксированных долларовых паритетов этих валют более чем на 1%, т.е. все валюты имели жесткую привязку к доллару; •

межгосударственное регулирование валютных отношений стран осуществлял МВФ; •

в целях смягчения кризиса отдельных валют государства прибегали в необходимых случаях к взаимопомощи.

Таким образом, Бреттон-Вудская валютная система представляла собой систему межгосударственного золотодевизного (а по существу, золотодолларового) стандарта.

В 70-е гг. в связи с ослаблением позиций США на внешнем рынке в результате сокращения золотых запасов страны мировая денежная система, основанная на использовании доллара как эталона ценности всех денежных единиц, потерпела крах.

С крушением Бреттон-Вудской валютной система в начале 70-х гг. предпринимались попытки, однако безуспешные, восстановления золотого стандарта.

На смену Бреттон-Вудской денежной системы пришла Ямайская денежная система, оформленная Соглашением стран— членов МВФ в Кингстоне (о. Ямайка) в 1976 г. Новая денежная система характеризуется следующими чертами: •

мировыми деньгами стали СДР (специальные права заимствования) в МВФ, которые стали международной счетной единицей; •

доллар США сохранил важное место в международных расчетах и в валютных резервах других стран; •

юридически золото утратило денежную функцию; •

золото осталось резервом государства и используется для приобретения ключевых денежных единиц других стран.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector