Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Проверь свой риск росфинмониторинг

Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 февраля 2015 г.О вопроснике «Проверь свой риск» на портале Росфинмониторинга

Вниманию лизинговых компаний, организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, и операторов по приему платежей

Настоящим информируем лизинговые компании, организации и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, и операторов по приему платежей, что в Ваших Личных кабинетах на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — Личный кабинет) размещен вопросник «Проверь свой риск».

Цель вопросника — оценка понимания субъектом требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ).

Срок заполнения вопросника — 2 месяца с момента размещения в Личном кабинете.

Результат оценки Росфинмониторинга будет доведен до каждой организации и индивидуального предпринимателя через Ваш Личный кабинет на портале Росфинмониторинга.

Одновременно информируем, что Личные кабинеты дополнены новым разделом «Добровольное сотрудничество».

В рамках добровольного сотрудничества Вам рекомендуется предоставлять дополнительную информацию по осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Участие в сотрудничестве с Росфинмониторингом с использованием Личного кабинета будет приниматься во внимание при планировании контрольных мероприятий.

Обзор документа

Сообщается, что в Личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга размещен вопросник «Проверь свой риск». Он предназначен для лизинговых компаний, организаций и ИП, оказывающих посреднические услуги при заключении сделок купли-продажи недвижимого имущества, коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, и операторов по приему платежей.

Цель вопросника — оценка понимания требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Срок заполнения — 2 месяца с момента размещения. Результат оценки будет доведен до каждой организации и ИП через Личный кабинет на портале Росфинмониторинга.

Сотрудничество с Росфинмониторингом будет приниматься во внимание при планировании контрольных мероприятий.

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:

© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2020. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

Нужно ли проходить тестирование в личном кабинете Росфинмониторинга?

В личном кабинете на сайте Росфинмониторинга появилось уведомление о необходимости пройти тестирование. Обязательно ли это делать? В какой срок нужно пройти тестирование?

При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.

Дата актуализации материала — 16.12.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.

ОТВЕТ

Отметим, что тесты в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга появились в разделе «Обучение | Тестирование» еще в 2018 году.

Иначе говоря, это не новшество и не какие-то дополнительные требования Росфинмониторинга.

Оснований для беспокойства и паники нет. Просто Росфинмониторинг напомнил о наличии тестов, изменив главную страницу личного кабинета.

Читайте подробнее о новшествах в личном кабинете с 12 декабря 2019 г.

В настоящее время в личном кабинете доступны несколько разных тестов.

1. ТЕСТОВЫЕ ЗАДАНИЯ для проверки знаний результатов НОР ОД, НОР ФТ. Доступны для прохождения всем пользователям личного кабинета.

Тест содержит 18 вопросов. На прохождение отводится 60 минут. Вопросы задаются в случайном порядке. Для получения оценки «удовлетворительно» нужно правильно ответить не менее чем на 50% вопросов, «хорошо» — 65%, «отлично» — 80%.

Тест составлен на основе Публичных отчетов о результатах НОР (Национальной оценки рисков) ОД и ФТ.

Поскольку отчеты о результатах НОР являются публичными, ответы на многие вопросы теста легко «гуглятся» в сети Интернет.

Тем не менее, перед прохождением теста рекомендуем ознакомиться с текстом Публичных отчетов. Они опубликованы на сайте Росфинмониторинга, а 19.07.2018 были размещены в Вашем личном кабинете в разделе «Информация Росфинмониторинга».

2. Контрольный тест.

Доступен для прохождения только субъектам ПОД/ФТ, подлежащим постановке на учет в Росфинмониторинг (риэлторы, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей).

09 июля 2018 года в личных кабинетах этих пользователей появилась информация Росфинмониторинга следующего содержания:

Информируем, что в разделе меню Личного кабинета «Обучение» — «Тестирование» назначен контрольный тест на знание законодательства по ПОД/ФТ.

Результаты прохождения не влияют на интегральную Риск-оценку , но учитываются по критерию «Самообучение».

Тестирование может пройти любой сотрудник организации (ИП).

Организация (ИП) самостоятельно определяет сотрудников для прохождения тестирования.

Количество попыток пройти тест не ограничено.

В расчете по указанному критерию участвуют последние результаты.

Время на прохождение теста — 60 минут.

3. Для неНФО в разделе «Добровольное сотрудничество» доступен Опрос по функционалу Личного кабинета .

Он содержит 7 вопросов. На прохождение отводится 30 минут. Со слов чиновников, на основе ответов пользователей корректируется стратегия развития и совершенствования личного кабинета.

4. Наиболее важный тест размещен в разделе «Добровольное сотрудничество | Опросные листы».

Называется он Вопросник «Проверь свой риск».

В зависимости от вида деятельности доступны для заполнения:

  • Вопросник для организаций, состоящих на учете в Росфинмониторинге ;
  • Вопросник для организаций (ИП) ювелирного сектора ;
  • Вопросник для операторов связи .

Вопросник для организаций, состоящих на учете в Росфинмониторинге (для лизинговых и факторинговых компаний, риэлторов и операторов по приему платежей), предназначен для оценки понимания ими требований законодательства о ПОД/ФТ.

Результат обработки вопросника доводится через Личный кабинет на портале Росфинмониторинга. Росфинмониторингом выставляется оценка соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ.

Срок заполнения вопросника для организаций и индивидуальных предпринимателей — 2 месяца с момента его размещения в Личном кабинете. Участие в сотрудничестве с Росфинмониторингом с использованием Личного кабинета будет приниматься во внимание при планировании контрольных мероприятий.

Действующим законодательством не регламентировано заполнение имеющихся в личном кабинете тестов и вопросников.

За незаполнение или неправильное заполнение тестов и вопросников привлечь к ответственности нельзя.

Интересно, что даже с незаполненным вопросником «Проверь свой риск» и непройденным тестированием можно иметь положительную («зеленую») риск-оценку от Росфинмониторинга.

С примером подобной ситуации можно ознакомиться на скриншоте ниже.

Личный кабинет ювелира

Прохождение тестов и заполнение вопросников в личном кабинете не является обязательным . Это всего лишь рекомендации и ожидания Росфинмониторинга.

Наказание за невыполнение этих рекомендаций действующим законодательством не предусмотрено.

Тем не менее, чтобы снизить риск попадания в план проверок надзора рекомендуем заполнить хотя бы Вопросник «Проверь свой риск».

Вы можете воспользоваться нашей услугой «Консультация по ПОД/ФТ» для получения помощи в прохождении тестов и заполнении вопросников.

Для абонентов ЮЦ «Догма» помощь в заполнении тестов и вопросников оказывается в рамках абонентской платы.

Об иных особенностях работы в личном кабинете на сайте Росфинмониторинг можно узнать на вебинаре «Отправка отчетности в Росфинмониторинг (ФЭС). Типовые ошибки при отправке «квартальных» ФЭС.»

Проверь свой риск росфинмониторинг

scire leges non hoc est verba earum tenere, sed vim ac potestatem .

(знание законов — не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл. лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Ко мпания основана в 1996 году

Что такое вопросник «Проверь свой риск» и «Добровольное сотрудничество», размещенные в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга?

(автор — юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ, канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 22.12.2015 г.)

В начале декабря 2015 года в личном кабинете некоторых организаций на сайте Росфинмониторинга произошло много изменений. Появились новые дополнительные вкладки:

— Специальные должностные лица;

— Вопросники «Проверь свой риск»

— Предоставление объяснения причин нарушения требований ПОД/ФТ;

Новая вкладка «Вопросник «Проверь свой риск»

(нажмите на картинку, чтобы увеличить)

В появившемся в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга вопроснике написано, что он рассчитан для субъектов статьи 5 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (агентства недвижимости, операторы по приему платежей, лизинговые и факторинговые организации) с целью оценки понимания ими требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Читать еще:  Налоговые риски организации

Также в личном кабинете появилась информация о том, что «субъекты, не участвующие в сотрудничестве, станут объектами повышенного внимания со стороны Росфинмониторинга». Таким образом, организациям настоятельно рекомендуется пройти участие в опросах.

Чтобы помочь организациям и предпринимателям разобраться в некоторых вопросах, связанных с вопросником и добровольным сотрудничеством, мы решили опубликовать настоящий материал.

Обращаем Ваше внимание, что ответы на вопросы в вопроснике — сугубо индивидуальны и у каждого свои. Мы не в коем случае не даем Вам рекомендации и не приводим примеры того, как нужно заполнить вопросник так, чтобы успешно пройти проверку Росфинмониторинга. Ответы на вопросы Вы даете исходя их реального состояния системы ПОД/ФТ в Вашей организации (ИП).

Напоминаем, что Вы можете всегда прийти на наши семинары и целевые инструктажи по ПОД/ФТ (подробнее об обучении ЗДЕСЬ). Также Вы можете с нашей помощью обновить Ваши Правила внутреннего контроля (подробнее ЗДЕСЬ), получить и настроить программное обеспечение для сдачи отчетности в Росфинмониторинг (подробнее ЗДЕСЬ).

Официальные разъяснения Росфинмониторинга

По вопроснику «Проверь свой риск» и вклдаке «Добровольное сотрудничество» Росфинмониторинг опубликовал Информационное сообщение от 01.12.2015 «Вниманию лизинговых компаний, организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущес тва, коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, и операторов по приему платежей»:

«Настоящим информируем лизинговые компании, организации и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, и операторов по приему платежей, что в Ваших Личных кабинетах на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — Личный кабинет) размещен вопросник «Проверь свой риск».

Цель вопросника — оценка понимания субъектом требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).

Срок заполнения вопросника — 2 месяца с момента размещения в Личном кабинете.

Результат оценки Росфинмониторинга будет доведен до каждой организации и индивидуального предпринимателя через Ваш Личный кабинет на портале Росфинмониторинга.
Одновременно информируем, что Личные кабинеты дополнены новым разделом «Добровольное сотрудничество».

В рамках добровольного сотрудничества Вам рекомендуется предоставлять дополнительную информацию по осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Участие в сотрудничестве с Росфинмониторингом с использованием Личного кабинета будет приниматься во внимание при планировании контрольных мероприятий.»

Примечание автора: учитывая, что вопросник был размещен в Личных кабинетах 01.12.2015 г., подать его необходимо до 01.02.2016 г.

Правила внутреннего контроля — сдача на проверку через Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга

Организациям и ИП рекомендуется сдать правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ на проверку в Росфинмониторинг.

В личных кабинетах размещена форма, позволяющая передать в Росфинмониторинг правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ организаций и предпринимателей, для их оценки в рамках добровольного сотрудничества.

Мы настоятельно советуем нашим читателям не тянуть с обновлением правил внутреннего контроля, т.к. последствия направления в Росфинмониторинг неактуальных ПВК по ПОД/ФТ вполне очевидны. Обновить и актуализировать Правила внутреннего контроля на 2016 или 2015 год можно с нашей помощью. Прочитать о правилах внутреннего контроля можно ЗДЕСЬ.

Форма в Личном кабинете для передачи Правил внутреннего контроля в Росфинмониторинг

(нажмите на картинку, чтобы увеличить)

Вопросы читателей нашего сайта, наших слушателей, коллег, клиентов и партнеров

Публикуем типовые вопросы, связанные с вопросником «Проверь свой риск» и «Добровольное сотрудничество» на сайте Росфинмониторинга и наши ответы на них.

Раздел Вопросника «Проверь свой риск»: «укажите объем выручки вашей организации за 2014 -2015 гг.»

На сегодняшний день у нас неполная информация за 2015 год, т.к. год еще не закончился и мы можем отправить объем выручки за 11 месяцев 2015 г. Можно ли не полную информацию отправить в Росфинмониторинг, то есть показать объем выручки за 11 месяцев 2015г.? Или все-таки нужно дождаться окончания года и отправить в январе?

Ответ: вопросник нужно сдать до 01.02.2016 г. Вы вправе заполнить его в течение января 2016 г., заполнив полными данными за прошедший год.

Раздел Вопросника «Проверь свой риск»: » Укажите дату утверждения правил внутреннего контроля Вашей организации «. Какую дату здесь указывать? Дату утверждения самых первых ПВК? Или дату последних обновленных ПВК?

Ответ: необходимо указать дату Ваших действующих ПВК. Обратите внимание, что если ПВК Вы обновляли очень давно, это плохо. Желательно сдать на проверку «свежие» правила внутреннего контроля. Обращайтесь за обновлением правил внутреннего контроля к нам (телефон 8-903-686-31-87)

Раздел Вопросника «Проверь свой риск»: «имелись ли случае отвержения сообщений об операциях, подлежащих контролю «? У нас отвергалось одно сообщение из-за того, что номер сообщения задвоился, причиной отвержения было: Сообщение с данным идентификатором уже было направлено раннее. В данном случае будет ли считаться что сообщение отвергнуто и на вопрос необходимо ответить «да»?

Ответ: Если сообщению был присвоен статус «отвергнуто», соответственно отвечаете на этот вопрос положительно.

Вопрос 4. Раздел «Добровольное сотрудничество» — «предоставление отчета о результатах осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ». О каком отчете здесь идет речь? Об отчете который я готовлю и утверждаю у руководителя раз в полгода? Или здесь идет речь об отчете который делается раз в «три месяца — проверка клиентов»?

Ответ: Речь идет об отчете, в котором Вы фиксируете результаты проверки внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (проверка проводится не реже 1 раза в полгода).

Вопрос 5. Раздел «Добровольное сотрудничество» — «Правила внутреннего контроля». Какие ПВК нужно отправлять? Которые первоначально утверждались? Либо ПВК с последними изменениями? Либо вообще нужно отправлять все ПВК когда-либо утвержденные в обществе?

Ответ: Мы считаем, что необходимо направить последнюю действующую Вашу редакцию ПВК. Следите за их актуальностью, правила внутреннего контроля, утвержденные, к примеру, весной 2015 года и ранее, безнадежно устарели!

Вопрос 6 . За какой период необходимо заполнять отчет о результатах осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (тот, который размещен во вкладке “добровольное сотрудничество”)?

Ответ: Разработчиками отчета имелся ввиду отчет, который составляется каждые полгода по результатам проверки внутри организации.

Вопрос 7 . Каковы технические требования к правилам внутреннего контроля, размещаемые в личном кабинете организации на портале уполномоченного органа:

Формат файла — PDF

Максимальный размер файла — 15Мб

Примечание: Оптимальное разрешение при сканировании 300dpi. Если информация о ПВК расположена на нескольких страницах, рекомендовано объединить их в один файл, не превышающий заданных размеров. Если размер файла превышен, следует разбить файл на части, не нарушая целостности страниц ПВК, с указанием частей файла в наименовании файла.
Пример: ПВК_Часть_1-3.pdf

Росфинмониторинг 05.04.2016 г. в Личных кабинетах организации на своем портале разместил индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ и интерактивную форму для предоставления пояснений.

Индекс оценки был размещен по трем уровням: высокий («пятерка»), средний («тройка»), низкий («кол») (в кавычки взяты наши собственные названия уровней, которые так полюбились нашим читателям и слушателям).

Что примечательно, не обошлось и без ошибок: со слов некоторых организаций, вообще никогда не сдававших сообщения в Росфинмониторинг, они получили уведомления о том, что они сдали их с нарушением срока. Также некоторые наши читатели жаловались, что уверены в том, что информацию они направляли своевременно, однако получили «тройки».

Много оценок было выставлено заслуженно: «пятерки» получили те, кто ответственно подходил к нормам законодательства по ПОД/ФТ, а «колы» — те кто даже не удосуживался сдавать «квартальные» отчеты ФЭС 3-ФМ.

Данный раздел статьи не закрыт и будет наполняться новыми вопросами и ответами на них, по мере выявления их типового характера. Следите за обновлениями!

Ознакомьтесь с нашими многочисленными стать ями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

Читать еще:  Внешние налоговые риски

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

— любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

— обучение и инструктаж по финмониторингу;

— аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

— электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

— помощь на проверках;

— и многое другое.

Подпишитесь на «Вестник финансового мониторинга» — первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

Мы в социальных сетях:

www.corporate-info.ru — наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2020

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя

Оценка риска в Личном кабинете Росфинмониторинга

Впервые оценка работы в Личном кабинете Росфинмониторинга началась 15 февраля 2016 года, когда на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) было размещено информационное сообщение «Вниманию организаций и индивидуальных предпринимателей, контроль за которыми в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляет Федеральная служба по финансовому мониторингу». В указанном сообщении Росфинмониторинг сообщил, что 1 декабря 2015 года Федеральной службой по финансовому мониторингу в Личных кабинетах был размещен вопросник «Проверь свой риск» и создан раздел «Добровольное сотрудничество», в рамках которого была предоставлена возможность разместить информацию по осуществлению внутреннего контроля в целях под фт.

Оценка представленной информации проводилась Федеральной службой по финансовому мониторингу в 2 этапа. Первый этап — по результатам заполнения вопросника «Проверь свой риск» была впервые выставлена оценка (в период с 1 марта по 1 апреля 2016 года). Второй этап — по результатам рассмотрения дополнительных сведений по осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (в период с 1 апреля по 31 мая 2016 года, в зависимости от сроков получения документов). Так, 1 апреля 2016 года на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение от 31.03.2016 года «Вниманию организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу, заполнивших вопросник «Проверь свой риск». В указанном письме Росфинмониторинг информировал, что 4 апреля 2016 года организациям и индивидуальным предпринимателям, поднадзорным Росфинмониторингу, заполнившим вопросник «Проверь свой риск» в Личных кабинетах на портале Росфинмониторинга будет размещен индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ и интерактивная форма для предоставления пояснений.

Оценка риска проводится по определенным правилам. Так, после анализа работы в Личном кабинете Росфинмониторинг формирует индекс применения мер надзорного регулирования к субъекту Федерального закона №115-ФЗ. Существуют три индекса оценки:

При этом, оценка проводится не только на основании анализа ответов на онлайн-вопросник Росфинмониторинга. В Личном кабинете ведется учет посещаемости Личного кабинета в виде графика на стартовой странице, статистика выгрузки и использования Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Таким образом, Личный кабинет на портале Росфинмониторинга представляет собой дистанционную форму контроля за деятельностью организаций и индивидуальных предпринимателей, перечисленных в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

После получения оценки, индекс оценки Росфинмониторинга отображается на стартовой странице Личного кабинета. В зависимости от полученного индекса оценки и количества нарушений требований ПОД/ФТ, на стартовой странице Личного кабинета выводится информация о нарушениях со ссылкой на форму предоставления объяснений.

Для просмотра полученной оценки необходимо в главном меню Личного кабинета «Оценка Росфинмониторинга» выбрать пункт «Полученные оценки». В результате откроется страница «Оценки». В таблице «Оценки» отображается следующая информация:

  • Дата оценки;
  • Индекс применения мер надзорного реагирования;
  • Наличие отвергнутых и неисправленных сообщений по операциям, подлежащим контролю – количество неисправленных сообщений;
  • Нарушение сроков предоставления организацией (ИП) сообщений об операциях, подлежащих контролю – количество нарушений сроков предоставления;
  • Неиспользование организацией (ИП) Личного кабинета на портале Росфинмониторинга для работы с Перечнем – факт неиспользования Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
  • Неисполнение организацией (ИП) обязанности по информированию (не реже один раз в три месяца) Росфинмониторинга о результатах проверки – факт нарушения Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ (ред. от 28.06.2013) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ст. 7 п. 1 п. п. 7 (не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом);
  • Наличие решений кредитных организаций – факт наличия решений кредитных организаций хотя бы по одному из перечисленных:
    • Об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) с организацией (ИП);
    • Об отказе в выполнении распоряжения организации (ИП) о совершении операции;
    • О расторжении с организацией (ИП) договора банковского счета (вклада).
  • Возможное непредставление организацией (ИП) сведений по операциям, подлежащих обязательному контролю – факт наличия признаков нарушения о непредставлении организацией (ИП) сведений по операциям, подлежащих обязательному контролю.

Для представления пояснений по выявленным нарушениям в Росфинмониторинг в Личном кабинете был введен новый раздел «Самооценка» — «Предоставление объяснения причин нарушения требований ПОД/ФТ» в котором можно сформулировать причины нарушений и пояснения к ним. После отправки формы объяснения причин совершения нарушений следует ожидать обработки отправленных сведений. Индекс оценки Росфинмониторинга на главной странице и информация о нарушениях изменятся только после обработки. В случае если пользователь Личного кабинета не предоставит объяснения причин нарушений законодательства о ПОД/ФТ, то это будет являться одной из причин включения его в план ближайших выездных или камеральных проверок и привлечения к административной ответственности по статье 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Напоминаем, что согласно Положению о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу, утверждённому постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 №58 к организациям и индивидуальным предпринимателям, поднадзорным Росфинмониторингу относятся:

  • лизинговые компании;
  • операторы по приему платежей;
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Если у Вас возникли дополнительные вопросы Вы можете обратится за консультацией к нашим специалистам по телефону 8(843)209-05-31 8(843)265-52-32 или на электронную почту info@law115.ru

Вопросник «Проверь свой риск» и сервисы «Добровольного сотрудничества» 2017 г.

Вопросник «Проверь свой риск» и сервисы «Добровольного сотрудничества» 2017 г. 29.12.2016 22:26

27 декабря 2016 года в личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга организаций и предпринимателей ювелирного сектора, а также операторов радиоподвижной связи стали появляться вопросники «Проверь свой риск» и функционал «Добровольного сотрудничества».
В разделе Личных кабинетов «Добровольное сотрудничество» появилась возможность предоставить дополнительные сведения об осуществлении своей деятельности путем размещения электронных образов документов:
— правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
— приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля (далее – СДЛ);
— свидетельство о прохождении СДЛ обучения в форме целевого инструктажа;
— формализованный отчет о самостоятельной проверке системы внутреннего контроля (интерактивная форма).

Напомним, что аналогичный функционал в личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга имеется с 2015 года у агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых компаний, операторов по приему платежей.
Росфинмониторинг не замедлил распространить информационное сообщение от 26.12.2016 г. о том, что вопросник предназначен для оценки уровня понимания организациями и индивидуальными предпринимателями требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Организациям и индивидуальным предпринимателям, заполнившим вопросник «Проверь свой риск» в Личных кабинетах, будет выставлен индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ.
Ответы на вопросник «Проверь свой риск» Росфинмониторинг рекомендовал предоставить в срок до 31 января 2017 года.
Отдельно Росфинмониторингом было подчеркнуто, что «Организации и индивидуальные предприниматели, не участвующие в добровольном сотрудничестве, станут объектами повышенного внимания со стороны ФКУ «Пробирная палата России» и Росфинмониторинга». Некоторые ювелиры сразу же из-за этой фразы назвали сотрудничество «добровольно-принудительным». Однако, мы также рекомендуем организациям и предпринимателям участвовать в процедурах добровольного сотрудничества: по нашему опыту работы с коллегами ювелиров и операторов радиоподвижной связи – агентствами недвижимости, лизинговыми компаниями и другими лицами, участвующими в таком же сотрудничестве с Росфинмониторингом уже более года – интерес надзорных органов к «добровольцам» резко падает. Более того, ни один из наших клиентов, находящихся у нас на абонентском обслуживании по ПОД/ФТ, и принимающих регулярное участие в сотрудничестве, за 2016 год проверен не был.
Таким образом, наличие вопросников «Проверь свой риск» и функционала «Добровольного сотрудничества» для ювелиров и операторов радиоподвижной связи, регулярно и в полном объеме выполняющих нормы законодательства в сфере ПОД/ФТ, играет весьма положительную роль в плане минимизации риска проверочных мероприятий.

Читать еще:  Безрисковая ставка цб рф

Какие будут вопросы?

Воспроизведем только некоторые вопросы Росфнмониторинга к ювелирам:

— Укажите количество клиентов Вашей организации (ИП), которым осуществлялась продажа товаров (из драгоценных металлов, драгоценных камней, с содержанием драгоценных металлов) за период 2015-2016 гг.;

— Укажите количество клиентов Вашей организации (ИП), которым выполнялись работы, оказывались услуги, за период 2015-2016 гг.;

— Укажите максимальный размер стоимости одной единицы драгоценных металлов, драгоценных камней (ювелирных изделий, химических соединений, термопар, анодов, часов, посуды и т.д.) реализуемых Вашей организацией (ИП);

— Оказываете ли Вы агентские услуги по операциям с драгоценными металлами, драгоценными камнями и изделиями из них;

— Оказываете ли Вы комиссионные услуги по операциям с драгоценными металлами, драгоценными камнями и изделиями из них;

— Укажите источники поступления ювелирных изделий и/или драгоценных металлов;

— Укажите источники поступления драгоценных камней;

— Имелись ли случаи дробления Вашими клиентами операций в рамках заключенных договоров купли-продажи драгоценных металлов, драгоценных камней и/или изделий из них с целью уклонения от процедур обязательного контроля;

-Имелись ли случаи приобретения Вами ювелирных изделий без оттисков государственных пробирных клейм;

— Многие другие вопросы.

Правила внутреннего контроля — сдача на проверку через Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга
Организациям и ИП рекомендуется сдать правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ на проверку в Росфинмониторинг.
В личных кабинетах размещена форма, позволяющая передать в Росфинмониторинг правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ организаций и предпринимателей, для их оценки в рамках добровольного сотрудничества.
Мы настоятельно советуем нашим читателям не тянуть с обновлением правил внутреннего контроля, т.к. последствия направления в Росфинмониторинг неактуальных ПВК по ПОД/ФТ вполне очевидны. Обновить, актуализировать и заказать Правила внутреннего контроля 2017 или 2016 года можно самостоятельно или с помощью экспертов по ПОД/ФТ. Например, ТУТ.
Напомним Вам, что если у Вас ПВК по ПОД/ФТ утверждены ранее октября 2016 года – проверки они не пройдут, т.к. 30 сентября 2016 года вступили в силу изменения в требования к Правилам внутреннего контроля, утвержденные Постановлением Правительства №667, требующие разработки новых редакций правил.

Отвечаем на вопросы читателей нашего СМИ.
Обращаем Ваше внимание, что ответы на вопросы в вопроснике «Проверь свой риск» — сугубо индивидуальны и у каждого свои. Мы ни в коем случае не даем Вам рекомендации и не приводим примеры того, как нужно заполнить вопросник «Проверь свой риск» так, чтобы успешно пройти проверку Росфинмониторинга. Ответы на вопросы Вы даете исходя их реального состояния системы ПОД/ФТ в Вашей организации (ИП).

Мы публикуем только типовые вопросы, связанные с вопросником «Проверь свой риск» и «Добровольное сотрудничество» на сайте Росфинмониторинга и наши ответы на них.

Вопрос 1.
Мы ювелирная организация – нам предлагают выбрать вопросы для различных видов деятельности: лизинг, недвижимость, операторы по приему платежей и т.д. Вопросов для ювелиров мы не видим. Что нам делать?

Ответ: вероятно Вы просто не заметили нужный Вам функционал. Посмотрите повнимательнее. Ниже Вы найдете Скриншот о том, как выглядит форма выбора вопросника для Вашего вида деятельности.

Выберите вопросник для ювелиров (картинку можно увеличить, нажав на нее)

Если же Вы все таки не нашли в Вашем кабинете никаких вопросников, либо не видите перемен после 27.12.2016 г., то обратитесь в Техническую поддержку по эксплуатации программных комплексов. Пользователи Личных кабинетов на официальном сайте Росфинмониторинга (организации и лица), могут обращаться за консультацией по вопросам технической поддержки с понедельника по четверг с 9.00 до 18.00, в пятницу с 9.00 до 16.45 (по московскому времени) по телефону (495) 627-32-99 или круглосуточно через специализированную форму, размещенную на Портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.ru/account/support-post

Вопрос 2.
Раздел Вопросника «Проверь свой риск»: «укажите объем выручки вашей организации (ИП (без НДС, акцизов) за 2015 – 2016 гг.» На сегодняшний день у нас неполная информация за 2016 год, т.к. год еще не закончился и мы не можем отправить объем выручки за 2016 г. Можно ли не полную информацию отправить в Росфинмониторинг?

Ответ: вопросник нужно сдать до 31.01.2016 г. Вы вправе заполнить его в течение января 2017 г., заполнив полными данными за прошедший год.

Вопрос 3.
Раздел Вопросника «Проверь свой риск»: «Укажите дату утверждения правил внутреннего контроля Вашей организации». Какую дату здесь указывать? Дату утверждения самых первых ПВК? Или дату последних обновленных ПВК?

Ответ: необходимо указать дату Ваших действующих ПВК. Обратите внимание, что если ПВК Вы обновляли очень давно, это плохо. Нужно сдать на проверку «свежие» правила внутреннего контроля, утвержденные не ранее октября 2016 года.

Вопрос 4.
Раздел Вопросника «Проверь свой риск»: «имелись ли случаи отвержения сообщений об операциях, подлежащих контролю»? У нас отвергалось одно сообщение из-за того, что номер сообщения задвоился, причиной отвержения было: Сообщение с данным идентификатором уже было направлено раннее. В данном случае будет ли считаться что сообщение отвергнуто и на вопрос необходимо ответить «да»?

Ответ: Если сообщению был присвоен статус «отвергнуто», соответственно отвечаете на этот вопрос положительно.

Вопрос 5.
Раздел «Добровольное сотрудничество» — «формализованный отчет о самостоятельной проверке системы внутреннего контроля (интерактивная форма)». О каком отчете здесь идет речь? Об отчете который я готовлю и утверждаю у руководителя раз в полгода? Или здесь идет речь об отчете который делается раз в «три месяца — проверка клиентов»?

Ответ: Речь идет об отчете, в котором Вы фиксируете результаты проверки внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (проверка проводится не реже 1 раза в полгода).

Вопрос 6.
За какой период необходимо заполнять отчет о результатах осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (тот, который размещен во вкладке “добровольное сотрудничество”)?

Ответ: Разработчиками отчета имелся ввиду отчет, который составляется каждые полгода по результатам проверки внутри организации или предпринимателя.

Вопрос 7.
Каковы технические требования к правилам внутреннего контроля, размещаемые в личном кабинете организации на портале уполномоченного органа?

Ответ:
Формат файла — PDF, DOC, DOCX
Максимальный размер файла — 15Мб
Примечание: Оптимальное разрешение при сканировании 300dpi. Если информация о ПВК расположена на нескольких страницах, рекомендовано объединить их в один файл, не превышающий заданных размеров. Если размер файла превышен, следует разбить файл на части, не нарушая целостности страниц ПВК, с указанием частей файла в наименовании файла.
Пример: ПВК_Часть_1-3.pdf

Вопрос 8.
Какие будут итоги прохождения удаленной проверки?

Ответ: Росфинмониторинг через некоторое время в Личных кабинетах организации на портале разместит индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ и интерактивную форму для предоставления пояснений.
Учитывая опыт прохождения таких проверок в 2016 году иными субъектами «антиомывочного законодательства», можно предположить, что индекс оценки возможно будет размещен по трем уровням: низкий («пятерка»), средний («тройка»), высокий («кол») (в кавычки взяты наши собственные названия уровней, которые так полюбились нашим читателям).

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector