Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Банк международных инвестиций

Международный инвестиционный банк

Содержание

ИТ-паспорт (6)

История

1970: Создание компании

Международный инвестиционный банк (МИБ) был учрежден в 1970 году на основе межправительственного Соглашения об образовании Международного инвестиционного банка и Устава. Соглашение было подписано странами-членами Банка 10 июля 1970 года и зарегистрировано в Секретариате Организации Объединенных Наций под номером 11417. Начало деятельности — 1 января 1971 год. Местонахождение — город Москва. Страны-члены Банка на момент основания: Народная Республика Болгария, Венгерская Народная Республика, Германская Демократическая Республика, Монгольская Демократическая Республика, Польская Народная Республика, Социалистическая Республика Румыния, Союз Советских Социалистических Республик, Чехословацкая Социалистическая Республика.

Международный инвестиционный банк начал свою деятельность в условиях успешного развития экономики социалистических стран. Решение о создание Банка было принято в ходе подготовки Комплексной программы дальнейшего углубления и совершенствования сотрудничества и развития социалистической экономической интеграции стран-членов Совета Экономической Взаимопомощи (СЭВ) с той целью, чтобы обеспечить большую концентрацию ресурсов для капитального строительства и согласованность в более эффективном их использовании.

Основной задачей МИБ было предоставление долгосрочных и среднесрочных кредитов на осуществление мероприятий, связанных с международным социалистическим разделением труда, со строительством объектов в других отраслях экономики, представляющих взаимный интерес для развития экономики стран-членов Банка.

Создание Международного инвестиционного банка было качественно новым этапом на пути дальнейшего углубления и сотрудничества стран-членов Банка, как в области финансовых отношений, так и развитии международного социалистического кредита. В течение «советского» периода своей истории Банк профинансировал инвестиционные проекты на сумму более 7 млрд евро.

В 1971 году страны-члены Банка произвели первый взнос в уставной капитал Банка. Оплаченная часть на конец 1971 года составила 184,2 млн переводных рублей. В течение 1971 года Совет Международного инвестиционного банка, а также его Правление, приняли решение о кредитовании 16 объектов на сумму 181, 7 млн переводных рублей. Направление кредитов, предоставленных Банком, соответствовало задачам, предусмотренным Соглашением об образовании Банка.

Несмотря на сложные условия работы на международном валютном рынке Банк активно проводил операции в конвертируемых валютах — долларах США, фунтах стерлингах, швейцарских франках, марках ФРГ, итальянских лирах. Эти операции совершались с банками социалистических стран, Международным банком экономического сотрудничества и крупными банками Англии, Франции, Италии, ФРГ, Бельгии.

С самого начала деятельности Банк установил тесные контакты с Международным банком экономического сотрудничества, а также деловые отношения с международными валютно-кредитными и другими международными институтами.

С прекращением существования СССР и распадом социалистического лагеря МИБ в значительной степени утратил целевые ориентиры своей деятельности и почти два десятилетия находился в состоянии стагнации, потеряв и прежние масштабы операций, и нескольких членов.

В 1991 году Германская Демократическая Республика (ГДР) вышла из состава Банка в связи с прекращением существования ГДР как субъекта международного права.

В 2000-м году Польша и Венгрия заявили о своем намерении выйти из состава Банка в связи с отсутствием перспектив, как тогда казалось, его дальнейшего развития.

Тем не менее, в течение ряда лет в странах-членах шли дискуссии о вариантах обновления банка и возможностях его нового позиционирования.

В 2012 году в банк пришла новая управленческая команда, получившая от участников МИБ мандат на проведение комплексной реформы. На 98-м заседании Совета Банка была утверждена среднесрочная стратегия развития. Ключевой сферой деятельности МИБ стала поддержка малого и среднего бизнеса, а также финансирование инфраструктурных проектов. Эти направления, актуальные для всех стран-членов позволяют в полной мере реализовывать новую миссию Банка — содействие социально-экономическому развитию, росту благосостояния населения и экономической кооперации стран-членов.

В течение 2013 года была проведен перезапуск Банка, включавший в себя санацию старого кредитного портфеля и избавление от токсичных активов, выработку новых принципов кредитной политики, разработку и внедрение новой организационной структуры и системы мотивации персонала, создание системы риск-менеджмента и комплаенса, обновление внутренней нормативной базы, переход к современным международным стандартам финансовых институтов во всех аспектах деятельности, развитие партнерских отношений с ведущими национальными и международными финансовыми институтами, повышение узнаваемости Банка и его интеграцию в мировое финансовое сообщество. Обновление Банка было полностью поддержано странами-членами, которые летом 2013 года приняли решение о докапитализации МИБ на 100 млн евро.

Наглядным показателем успешности проведенного перезапуска МИБ стало получение Банком впервые в своей истории рейтингов инвестиционного уровня от ведущих рейтинговых агентств. Международное рейтинговое агентство Moody’s присвоило Международному инвестиционному банку долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) на уровне «А3». Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings присвоило МИБ долгосрочный РДЭ на уровне «BBB-» и краткосрочный РДЭ «F3».

В середине 2014 года Венгрия заявила о своем желании возобновить членство в Банке. Решение о восстановлении ее членства принято в ноябре 2014 года в ходе 102-го заседания Совета МИБ в Софии.

Оплаченный капитал Банка на июль 2014 г. составляет 272,6 млн евро, собственные средства — 374 млн евро. В соответствии с решением Совета Банка от 06.06.2013 оплаченный капитал будет увеличен до 341.3 млн евро.

Читать еще:  Эффективность бюджетных инвестиций

«Международный Инвестиционный Банк» (открытое акционерное общество)

Полное наименование «Международный Инвестиционный Банк» (открытое акционерное общество) Город Москва Номер лицензии 2742 | Информация на сайте ЦБ Причина отзыв лицензии Дата 05.04.2012 Причина отзыва лицензии Решение принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, а также учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

«МИ-Банк» (ОАО) проводил высокорискованную кредитную политику и не исполнял требования предписаний Банка России. В связи с потерей ликвидности кредитная организация не обеспечивала своевременное исполнение обязательств перед кредиторами, а также физическими лицами по переводу средств. Руководством и собственниками банка не приняты меры по его финансовому оздоровлению. В сложившихся обстоятельствах Банк России был обязан отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций.

Акционеры: зарегистрированная в Вене компания Makarios (MG) Holdings GmbH (82,12% акций). Основной бенефициар — Гитас Анилионис, председатель наблюдательного совета группы «Макариос». Еще 17,87% акций принадлежали ООО «Алмаз», конечные владельцы которого не раскрывались.

Совет директоров: Гитас Анилионис (председатель), Виктор Конча, Кирилл Липей, Наталья Шашкова, Вячеслав Сычев.

Правление: Михаил Кудрявцев (председатель), Галина Куприянова, Екатерина Кочерженко.

«Международный Инвестиционный Банк» (МИ-Банк) — небольшой по размерам активов столичный банк, головной офис которого находится на территории Московского Государственного Университета. Основное направление деятельности — инвестиции в ценные бумаги российских эмитентов. В 2012 году банк столкнулся с финансовыми трудностями и предписанием со стороны ЦБ РФ об ограничении приема вкладов населения.

Банк создан решением пайщиков в 1993 году, в 1994-м зарегистрирован Банком России. В октябре 2000 года преобразован в открытое акционерное общество. С апреля 2003 года входит в состав группы «Макариос». Интересы группы представлены в таких сферах, как хлопковая, лесная и деревообрабатывающая промышленность, строительство, телекоммуникации и консалтинг. На данный момент, согласно раскрываемым данным, ключевым акционером банка является зарегистрированная в Вене компания Makarios (MG) Holdings GmbH (82,12% акций). Основной бенефициар — Гитас Анилионис, председатель наблюдательного совета группы «Макариос». Еще 17,87% акций контролирует ООО «Алмаз», конечные владельцы которого не раскрываются.

Сеть подразделений кредитной организации состоит из 2 дополнительных офисов и 11 операционных касс, где обслуживаются более 1,5 тысяч юридических и около 4,5 тысяч физических лиц. Оценочная численность персонала составляет порядка 150 человек. Отметим, в мае 2011 года руководство было отстранено от управления кредитной организации решением акционеров. После чего было возобновлено привлечение вкладов частных лиц, прекращенное в конце апреля 2011 года, однако, с приходом новых руководителей банк был переориентирован на работу с корпоративными клиентами. В марте 2012 года МИ-Банк вначале столкнулся с требованием ЦБ РФ прекратить прием вкладов населения, затем банк перестал выполнять платежи и переводы, а также приостановил обмен валюты и прием платежных поручений. Отметим, что в результате требования регулятора у МИ-Банка произошел отток средств юридических и физических лиц, также это привело к отказам в предоставлении и пролонгации межбанковских кредитов.

На текущий момент в структуре активов-нетто около 50% занимают вложения в акции российских компаний. Более 16% составляют капитальные вложения. Кредитный портфель занимает лишь 10%. Свыше половины пассивов формируют собственные средства банка, порядка 30% вклады населения, 10% — остатки на расчетных и депозитных счетах юридических лиц. На рынке межбанковских кредитов и депозитов, где МИ-Банк приостановил работу. За 2010 год кредитная организация получила чистую прибыль в размере 4,7 млн рублей согласно отчетности по РСБУ (аналогичный показатель за 2010 год составил 11,03 млн).

Совет директоров: Гитас Анилионис (председатель), Виктор Конча, Кирилл Липей, Наталья Шашкова, Вячеслав Сычев.

Правление: Михаил Кудрявцев (председатель), Галина Куприянова, Екатерина Кочерженко.

Инвестиционный банк

Любая крупная производственная, финансовая, кредитная или брокерская компания сталкивается с проблемами размещения ценных бумаг, привлечением средств и управлением активами. Самостоятельно решить подобные вопросы бывает проблематично. И тогда они обращаются в инвестиционный банк – кредитно-финансовый институт, который специализируется на операциях на фондовых рынках. Помимо указанных функций он оказывает консультационные, брокерские услуги, помогает в привлечении иностранного капитала, в проведении валютно-сырьевых операций, в создании аналитических финансовых отчетов.

Инвестиционно-коммерческий банк

Как правило, решение о том, что банк будет заниматься инвестированием, участвовать в слиянии корпораций, в исследованиях финансового рынка или в торговле акциями принимает его руководство. Решение является добровольным, а потому осуществлять деятельность приходится за счет собственных средств. Позиционирует себя как инвестиционно-коммерческий банк далеко не каждая кредитная организация. В России их насчитывается немного, но их офисы присутствуют во всех регионах, чтобы воспользоваться их услугами могли и небольшие региональные банки, и крупные финансовые институты.

Инвестиционная деятельность банков

Что же подразумевает под собой инвестиционная деятельность банков и какую цель они преследуют, оказывая выше перечисленные услуги?

Как правило, под инвестированием понимают вложения в ценные бумаги, паи, активы, оборотные средства, а также кредитование, направленное на увеличение собственного капитала инвестиционной организации. Основная цель этой деятельности – получение дохода от эмиссии или непосредственной продажи акций, бумаг-облигаций, валюты, а также от оказания посреднических услуг на фондовом рынке. За счет этого можно обезопасить свои инвестиции и приумножить их, добиться запланированных показателей в доходности банка и ликвидности своих вложений.

Читать еще:  При росте инвестиций

Инвестиционный торговый банк

Из вышеописанных функций и целей следует, что инвестиционные организации – это универсальные финансовые институты, получающие доход как от посреднических услуг, предоставляемых различным кредитным организациям и юридическим лицам, так и от продажи собственных продуктов, например, кредитов. Поэтому иначе такую компанию называют как инвестиционный торговый банк. Существует даже одноименный АКБ, который готов к сотрудничеству с корпоративными клиентами и частными лицами, обслуживает предприятия различных форм собственности. Основной род деятельности – привлечение и приумножение капитала посредством перепродажи или долгосрочного инвестирования.

Инвестиционные фонды банка

Конечно, выплачивать проценты, дивиденды, доходную часть инвестиций возможно только из определенных фондов, которые представлены золото-валютными активами, недвижимостью. Управлять ими, то есть развивать их, увеличивая стоимость, будут управляющие. Действуют они в интересах инвесторов, которые привлечены через фондовые рынки или через банковскую систему. Их вложения или паи и формируют инвестиционные фонды банка, выплаты из которых производятся на основании доходности – разницы между стоимостью активов на момент погашения и ценой, утвержденной в период их приобретения.

Инвестиционные банки России

Говоря об инвестировании как об отдельном типе деятельности финансовых институтов, возникает вопрос о выборе учреждения. Сегодня инвестиционные банки России представлены такими известными брендами как:

  • «Капитал» от ВТБ;
  • ФИННАМ;
  • Группа «Sberbank CIB»;
  • ЦЕРИХ Кэпитал.

Признаны экспертами успешными «Ренессанс-капитал», «Тройка» и АЛОР. Не смотря на то, что их деятельность нельзя назвать банковской, кредитованием крупных финансовых институтов и долгосрочным инвестированием они занимаются достаточно давно и имеют высокие позиции в рейтинге лучших инвестиционных компаний.

Международный инвестиционный банк

Особую роль в кредитовании корпораций, в инвестиционной политике европейских государств, в торговом межгосударственном финансировании, в составлении документарных продуктов играет международный инвестиционный банк, созданный на основании Межправительственного Соглашения при поддержке ООН. Банк находится в Москве и осуществляет свою деятельность на территории стран-участниц Соглашения. Он принимает участие в различных национальных проектах, берет на себя ответственность за управление рисками и активами банков, помогает в решении вопросов ликвидности и прибыльности брендов.

Инвестиционные операции банков

Помимо того, что инвестиционные компании действуют в интересах своих клиентов, они могут вести собственную деятельность, направленную на получение дохода от вложений в интеллектуальную собственность, недвижимость, ценные бумаги. Такие инвестиционные операции банков позволяют им получать свободные денежные средства, которые могут быть использованы для укрепления позиции на рынке, увеличение ликвидности уставного капитала и для диверсификации деятельности компании. Кроме того, за счет этих дивидендов формируются и резервы, достаточные для поддержания работы банка в условиях кризиса или нестабильности экономики.

Инвестиционные банки первого типа

В тех ситуациях, когда кредитная организация решает заниматься только ценными бумагами, их эмиссией, перепродажей и инвестированием в этот вид активов, их называют «инвестиционные банки первого типа». Их основная роль сводится

  • к размещению акций и облигаций,
  • к проведению международных операций на фондовом рынке,
  • к консультированию клиентов относительно ликвидности проекта,
  • к учету и анализу рассматриваемого сектора.

Эти банки могут выступать учредителями при создании новых финансовых институтов, помогать корпорациям в части выбора инвестиционной стратегии и ее реализации.

Инвестиционные банки второго типа

Те же компании, которые готовы инвестировать в недвижимость, в развитие социальной сферы, в кредитование крупных корпораций, получили название «инвестиционные банки второго типа». Довольно часто они формируются за счет дотаций от государства, акционерного капитала и созданного заранее резервного фонда. Основные их операции связаны с депозитами и кредитованием юридических лиц, вложением в ценные бумаги, в том числе в государственные. Активно развивают они и иные финансовые услуги, например, рассчетно-кассовое обслуживание. Эта деятельность помогает банкам сохранять ликвидность, поддерживать свои рейтинги надежности и стабильности.

Функции инвестиционных банков

Перечисленные типы активных и пассивных операций, осуществляемые коммерческими и кредитными организациями, обозначают и функции инвестиционных банков, к которым относятся:

  • дилерские, посреднические (размещение, перепродажа ценных бумаг);
  • организационные (осуществление расчетов по операциям, выдача дивидендов, выплата процентов);
  • консалтинговые (консультации относительно выбора стратегии);
  • аналитические (поиск объектов для инвестирования, подбор клиентов и инвесторов);
  • экспертные (формирование портфелей ценных бумаг, сопровождение сделок, эмиссий).

Суть инвестиционно-банковского бизнеса

Таким образом, суть инвестиционно-банковского бизнеса сводится к посредническим услугам, которые предоставляются на одной огромной многоцелевой площадке. При этом кредитная компания, открытая к сотрудничеству с крупными юридическими лицами, может оперировать большими денежными потоками, грамотно распоряжаться немалыми паями и фондами, ориентируясь на долгосрочные вложения. И самое главное – ценные бумаги для них считаются основным ориентиром, правильное управление которыми поможет добиться высоких показателей в прибыльности, перспективности и рентабельности компании.

Читать еще:  Регулирование иностранных инвестиций

Бизнес-процессы инвестиционных банков

Следовательно, вокруг ценных бумаг и базируются бизнес-процессы инвестиционных банков России:

  • организация торговли акциями, облигациями, корпоративными ценными бумагами;
  • брокерско-дилерская работа, помогающая вкладчикам сориентироваться относительно выбора объекта и программы инвестирования;
  • работа, связанная с управлением сформированных портфелей инвесторов;
  • организация прямых или собственных вложений;
  • консалтинговые услуги;
  • управление исследовательской и научно-технической деятельностью.

Если инвестиционный банк справляется с хотя бы одним из этих направлений, он считается успешным и привлекательным для своих клиентов.

Международный инвестиционный банк

Международный инвестиционный банк (МИБ) — международный банк, создан в 1970 году в целях содействия развитию и углублению взаимного экономического сотрудничества, первоначально, социалистических стран. Соглашение было подписано странами-членами Банка 10 июля 1970 года и зарегистрировано в Секретариате Организации Объединённых Наций под номером 11 417.

Международный инвестиционный банк — открытая организация. Его членами могут стать страны, разделяющие цели и принципы его деятельности, а также готовые принять на себя обязательства, вытекающие из Соглашения об образовании банка и его устава. Участие в МИБ не препятствует осуществлению и развитию финансовых и деловых связей стран-членов между собой, с другими странами и международными валютно-финансовыми организациями.

Уставный капитал банка составляет 1 300 миллионов евро.

Высший орган банка — Совет, состоящий из представителей всех стран-членов. Каждая страна имеет один голос независимо от размера её взноса в капитал банка. Решение по принципиальным вопросам считается принятым при единогласии всех членов Совета, а по другим вопросам — при квалифицированном большинстве (не менее 3/4 голосов). Исполнительный орган — Правление. Председатель Правления МИБ — Кирпичев Василий Вячеславович (назначен в июле 2009 года).

Члены Банка

История

Международный инвестиционный банк учреждён в соответствии с Соглашением об образовании МИБ от 10 июля 1970. Членами банка являлись Болгария, Венгрия, ГДР, Монголия, Польша, Румыния, СССР, Чехословакия и Куба. Местопребывание — Москва.

С 1973 в банке создан специальный фонд кредитования мероприятий по оказанию экономического и технического содействия развивающимся странам. Всего за 1971—1972 банк выдал 26 кредитов на общую сумму около 280 млн. переводных рублей, в том числе 110 млн. переводных рублей в свободно конвертируемой валюте.

Международный инвестиционный банк за весь период своей деятельности принял к кредитованию около 200 инвестиционных объектов в различных странах и предоставил кредиты на сумму более 7 миллиардов евро.

За годы деятельности МИБ получил прибыль в объёме, позволившем осуществить выплаты дивидендов странам-членам банка, увеличить оплаченную часть уставного капитала, сформировать резервный капитал и построить современное технически оснащённое здание банка.

Ссылки

Wikimedia Foundation . 2010 .

Смотреть что такое «Международный инвестиционный банк» в других словарях:

Международный инвестиционный банк — (МИБ) международный банк социалистических стран. Создан в июле 1970 в целях содействия развитию и углублению взаимного экономического сотрудничества стран членов, большей концентрации и согласованности в использовании ресурсов для… … Большая советская энциклопедия

Международный инвестиционный банк — (МИБ) банк средне и долгосрочного кредитования строительства и мероприятий, связанных с техническим перевооружением предприятий. Основан странами членами СЭВ, МИБ сохранен в целях содействия экономическому развитию стран Восточной Европы.… … Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

Первый Инвестиционный Банк — Стиль этой статьи неэнциклопедичен или нарушает нормы русского языка. Статью следует исправить согласно стилистическим правилам Википедии … Википедия

ЕВРОПЕЙСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК — (European Investment Bank) – международный банк, создан в 1957 в соответствии с римским договором об образовании Европейского экономического сообщества. Первоначальная функция Банка состояла в содействии развитию европейского общего рынка путем… … Экономика от А до Я: Тематический справочник

Банк — Финансовое предприятие, которое сосредотачивает временно свободные денежные средства (вклады), предоставляет их во временное пользование в виде кредитов (займов, ссуд), посредничает во взаимных платежах и расчетах между предприятиями и… … Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

Банк инвестиционный — Банковское учреждение, занимающееся финансированием и долгосрочным кредитованием различных отраслей хозяйства. При холдинговой компании обычно создается Б. и. который хранит денежные средства и ведет текущие счета акционерных обществ… … Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

Банк междунароный инвестиционный — см. Международный инвестиционный банк (МИБ) … Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

БАНК — (bank) Финансовое учреждение, основной сферой деятельности которого являются денежно кредитные операции. Банки заимствуют средства, принимая вклады (deposits) от населения и других финансовых учреждений. С другой стороны, для фирм, потребителей и … Экономический словарь

Банк — (Bank) Банк это финансово кредитное учреждение, производящее операции с деньгами, ценными бумагами и драгоценными металлами Структура, деятельность и денежно кредитной политика банковской системы, сущность, функции и виды банков, активные и… … Энциклопедия инвестора

МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД — МВФ(INTERNATIONAL MONETARY FUND IMF). Основанный одновременно с МЕЖДУНАРОДНЫМ БАНКОМ РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ (МБРР), МВФ по своему уставу тесно связан с МБРР, поскольку членство в Фонде является непременным условием вступления в Банк. Устав… … Энциклопедия банковского дела и финансов

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector