Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Что является целью инвестиций

Цели инвестиционной деятельности

Что такое цель? Целью называют материальный или нематериальный объект, который является желанным для субъекта. Другими словами целью может быть всё: от денег (материальное), до славы и уважения (нематериальное).

В такой сфере деятельности как инвестиции целью (результатом) далеко не всегда выступают материальные блага.

Цели инвестиционной деятельности это ориентиры инвестора, к которым он стремится и планирует достигнуть для собственной финансовой успешности и коммерческой состоятельности. Основные инвестиционные цели деятельности всегда должны быть четко сформулированы и определены как в краткосрочном, так и в долгосрочном периоде. Делается это для понимания того к чему движется инвестор и что на этом пути предстоит осуществить и преодолеть

Классификация целей: основные, долгосрочные, стратегические

Ключевое значение имеют стратегические цели инвестиционной деятельности. Именно стратегические цели формируют вектор развития экономического субъекта. Ориентируясь на них можно в общих чертах представить, что будет собой представлять, и чем будет заниматься субъект в будущем. Это позволяет оценить перспективы развития. Зная направление вложений можно произвести анализ их эффективности и динамики осуществления.

Инвестиционная, финансовая, хозяйственная стратегии предприятия в процессе разработки опираются на цели, имеющие стратегический (основополагающий) характер для компании.

Инвестиционный менеджмент выделяет и другие группы целей и задач, которые должны быть реализованы инвестором. Сразу стоит оговориться, какие бы задачи не стояли перед инвестиционным комитетом компании, все они направлены, прямо или косвенно, на достижение главной и основной цели:

  • достижение максимально благоприятного эффекта от реализации инвестиционной стратегии
  • увеличение чистой прибыли
  • обеспечение финансовой стабильности компании на этапе её функционирования и дальнейшего развития
  • повышение уровня благосостояния собственников, увеличение стоимости (капитализации) компании.

Так устроено, что в процессе пути по достижению основных инвестиционных целей, руководство компании должно позаботиться о реализации сопутствующих и не менее важных задач:

  • поддержание платёжеспособности компании на приемлемом уровне
  • обеспеченность всем необходимым объёмом инвестиционных ресурсов
  • достижение благоприятного социального, экологического эффекта от инвестиций
  • поддержание ликвидности инвестиционных активов предприятия
  • постоянная работа над усовершенствованием инструментов инвестиционной деятельности компании для повышения их эффективности.

Теперь мы с вами можем выделить виды инвестиционных целей исходя из их важности для предприятия (инвестора):

  • основные/главные(ориентиры к которым стремится компания)
  • сопутствующие (помогают достижению главных задач)
  • косвенные (сюда входят все задачи, утверждённые инвестиционной стратегией, включая те, которые никак не влияют на финансовое состояние субъекта).

По направлению использования инвестиционных средств, выделяют:

  • внутренние цели (решение любых вопросов, связанных с улучшением деятельности компании. К этому может относиться переоснащение производства, решение проблем, связанных с организацией труда и улучшением условий труда, всё, что способно повысить показатели основной деятельности предприятия)
  • внешние цели (увеличение прибыли, расширение сети партнёров, освоение новых рынков, расширение производства путём покупки или поглощения конкурентов).

Приведённую выше классификацию можно немного расширить и уточнить:

  • текущие (реконструкционные) цели (объектом вложений выступают активы, исчерпавшие запас своей прочности и срок полезного использования, либо просто морально устарели)
  • определённые инвестиционной стратегией предприятия.

Любая инвестиция способна приносить эффект, несущий материальные выгоды, либо эффект, в котором они отсутствуют, исходя из этого, выделяют:

  • экономические результаты вложений (увеличение дохода, получение материальных благ, повышение капитализации фирмы)
  • неэкономические результаты (исполнение социального долга, реклама и пиар собственного бренда, благотворительность).

Согласно инвестиционной направленности специалисты формулируют следующие цели инвестиционной деятельности предприятия:

  • прямые (реальные) инвестиции (развитие производства, его технической и технологической составляющей)
  • финансовые (портфельные) инвестиции (дополнительные источники пассивного дохода)
  • формирование инвестиционных ресурсов (накопление средств для будущих инвестиционных проектов. Это позволяет снизить их стоимость, повысить эффективность и отдачу.)

Приведённый перечень основных задач инвестирования носит неокончательный характер и всегда допустимы корректировки в зависимости от реального вида деятельности компании. Всё это накладывает свою специфику на её инвестиционную деятельность.

Правила принятия инвестиционных целей

Что такое инвестиционные цели: объяснение человеческим языком на простом примере

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Если ваша цель – стать профи в мире ценных бумаг, стоит разложить для себя по полочкам такую важную тему, как инвестиционные цели.

Я расскажу о том, что они из себя представляют и какими бывают. Текст даст основы новичкам и позволит опытным биржевым игрокам по-новому взглянуть на свои активы.

Что такое инвестиционные цели

Хотя продуманная инвестиционная цель – это половина успеха, зачастую люди выбирают ее иррационально. Например, чтобы увеличить свой статус или получить выгодную должность, несмотря на низкие шансы последующей продажи активов с прибылью.

Классификация и виды целей инвестирования

Разумные вложения способны не только в лучшую сторону изменить качество жизни, но и спасти личное или корпоративное финансовое положение от краха. Решают они и множество других проблем.

Рассмотрим подробнее, какими бывают инвестиционные цели:

  1. Основные и помогающие их осуществить, т.е. сопутствующие.
  2. Общие и частные.
  3. Экономические и неэкономические, т. е. направленные или нет на получение выгоды в денежном эквиваленте. К примеру, ко второй категории я могу отнести траты на озеленение города. Это не увеличит мой банковский счет, но улучшит экологическую обстановку и снизит число различных заболеваний.
  4. Внешние и внутренние. Помогают получить частичный контроль над сторонней компанией или вернуть часть акций собственной.
  5. Стратегические и тактические. Способствующие большой выгоде в перспективе или лишающие остальных игроков ряда преимуществ.
  6. Личные и корпоративные и др.
Читать еще:  Правовое регулирование инвестиционной деятельности

Основные инвестиционные цели

В первую очередь я рекомендую разобраться с основными инвестиционными целями. Причем подойти к этому процессу рационально, взвесив все плюсы и минусы.

Сохранение капитала

Эта задача инвестирования – одна из самых распространенных.

Ее достижение не предполагает активных и высокорискованных операций, главное – сохранить имеющийся капитал от обесценивания и потратить его в будущем на нечто действительно значимое (недвижимость, машину, обучение детей и т. п.).

В этом случае наиболее подходящими инструментами будут вклады в надежных банках и паевых инвестиционных фондах.

Приумножение капитала

Это задача более амбициозных и уверенных игроков. У них есть свободные средства, потеря которых нежелательна, но и не приведет к полному разорению. Риск неудачи здесь гораздо больше, только во многих случаях при правильном расчете его перевешивают потенциальные выгоды.

Инвестиции направляются в активы с хорошими перспективами – ценные бумаги, строительство недвижимости для последующей перепродажи или сдачи в аренду площадей, предметы искусства и др.

Минимизация рисков

Актуальна для предпринимателей и акционеров, вложивших значительную часть капитала в различные проекты и нуждающихся в надежной и доходной «подушке безопасности».

Основная стратегия для достижения этой инвестиционной цели – диверсификация активов. Например, покупка акций компаний из разных отраслей и стран, комбинация доходов по ним и депозитам. Частично помогает снизить риски страхование средств.

Общие и частные цели инвестирования

  • сберечь средства на новый автомобиль через 5 лет;
  • откладывать 10 % от ежемесячной зарплаты для обеспечения семьи на пенсии или покупку квартиры побольше.

Чем конкретнее общие цели будут делиться на частные, тем более человек мотивирован и ответственен.

Заключение

Подчеркну еще раз, что правильные и взвешенные инвестиционные цели действительно помогают рациональнее распоряжаться своими активами. Причем иногда удается совместить реализацию сразу нескольких планов и добиться эффекта синергии.

До новых встреч, подписывайтесь, оставляйте комментарии и делитесь полезной статьей в соцсетях!

Основные инвестиционные цели

Ни одно государство с развитой рыночной системой не способно эффективно проводить экономическое развитие без активной инвестиционной деятельности. Поэтому инвестиции целесообразно рассматривать: во-первых, в качестве самого процесса движения стоимости, во-вторых, как экономическую категорию, то есть отношения по поводу движения стоимости.

Сам экономический смысл инвестиций оправдывается целями, которые преследует инициатива, связанная с вложением каких-либо средств.

Основная цель инвестиций состоит в получении дохода путем размещения активов в определенный вид предпринимательской деятельности.

Инвестиционные цели можно классифицировать в соответствии со стратегией, которая разработана на предприятии, согласно которой все инвестиционные вложения подразделяются на следующие группы:

  • инвестиции, направляемые для получения дополнительной прибыли;
  • инвестиционные вложения с целью диверсификации деятельности;
  • инвестиции, увеличивающие капитал;
  • инвестиции, которые способствуют увеличению ликвидности свободных денежных средств на максимально приемлемом уровне для самого инвестора;
  • инвестиции, связанные с уменьшением предпринимательского риска.

Достижение первой цели предполагает стабильное получение дополнительного дохода в определенном периоде времени. Инструментами данной цели являются, в основном, краткосрочные инвестиционные проекты, в которых рассчитана периодичность финансовых поступлений. Например, получение процентов по банковскому вкладу или начисление дивидендов по ценным бумагам. Обычно, данный вид доходов учитывается при составлении плана о поступлении денежных потоков, так как оказывает непосредственное влияние на платежеспособность предприятия и его финансовую стабильность.

Инвестиционные вложения с целью диверсификации деятельности предприятия служат не только для увеличения прибыльности, но и средством снижения предпринимательского риска. Так, например, в случае потери части доходов от основного вида деятельности в силу воздействия внешних или внутренних факторов, вероятность полной потери доходов при диверсификации значительно снижается. Инструментом для достижения данной цели служит инвестиционный проект, направленный на деятельность, отличающуюся от основного вида производства (оказания услуг, выполнения работ).

Цель инвестиционных вложений, которая направлена на увеличение капитала, достигается путем финансовых вложений в объекты, которые в течение некоторого времени увеличивают свою первоначальную стоимость. Ярким примером таких инвестиционных вложений является приобретение акций молодых компаний, расширение деятельности которых положительным образом влияет на стоимость их ценных бумаг. Так же в качестве примера в данном случае можно привести инвестиционный проект по приобретению или строительству объектов недвижимости, с целью их дальнейшего использования (аренда, перепродажа по частям и т.д.).

Обеспечение ликвидности денежных средств обеспечивает возможность быстрого обращения инвестиций в наличность без значительных потерь в стоимости, а также в случае необходимости быстрой реализации инвестиционного проекта. Данная цель вполне достижима только в том случае, когда инвестиционные (свободные) средства вкладываются в финансовые активы, имеющие достаточно устойчивый спрос на фондовом и иных рынках.

Читать еще:  Оценка долгосрочных инвестиций

Цель инвестиций, направленная на снижение предпринимательского риска, обеспечивается вложением средств в государственные программы. То есть, как показывает мировая практика, максимально безопасными являются различные долговые обязательства правительства. В данном случае, вложение инвестиций в государственные приоритетные программы с целью получения дополнительного дохода, носит чисто условный характер, так как доход по государственным долговым обязательствам не превышает сложившийся среднерыночный уровень. Однако, цель оправдывает средства, поэтому вложение инвестиционных ресурсов минимизирует риск непредвиденных потерь, потому как подкрепляется государственными гарантиями.

Акции остальных эмитентов способствуют получению большего дохода, но в данном случае существует риск не только неполучения прибыли, но и потери инвестиционных ресурсов.

Какова бы ни была цель инвестиционной деятельности, все их объединяет единственное направление – использование свободных средств для получения дополнительного дохода. И как любой вид предпринимательской деятельности, инвестирование сопряжено с определенным риском, в рамках которого действует инвестор. Естественно, чем выше ожидаемый доход, тем больше возрастает вероятность риска. Поэтому каждый инвестор, выбирая цель, действует в границах приемлемой рискованности в индивидуальном порядке. Снижение инвестиционных рисков, то есть достижение цели возможно в том случае, когда идет тщательный подбор объектов, гарантирующих возврат инвестированного капитала и получение прибыли по уровню, запланированному ранее.

Вложение средств в такие объекты не только снижают рискованность от новых вложений, но и оказывают прямое воздействие на снижение риска потерь от основного вида деятельности. Однако, не стоит забывать, что снижение рисков до минимального уровня далеко не всегда позволяет устранить вероятность отрицательных последствий в полной мере. Данная цель призвана достичь допустимого уровня потерь при одновременном обеспечении ожидаемой инвестором прибыльности.

Что такое инвестиционные цели: классификация и виды

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Допустим, что ваш бизнес работает, приносит доход и появляются свободные деньги. Что вы будете с ними делать? Оставите на счетах или заставите приносить прибыль? Ответ очевиден. Осталось выбрать вид инвестирования.

Можно вложить средства в расширение бизнеса, купить ценные бумаги или приобрести недвижимость. На этапе принятия этого решения ставится ряд задач, и главная из них – определить инвестиционные цели.

Что такое инвестиционные цели

Классификация и виды целей

Классификация инвестиционных целей проводится по видам инвестиций:

  1. Реальные (прямые) – реализация проектов, направленных на расширение или реконструкцию.
  2. Портфельные – получение прибыли от акций, облигаций, депозитных сертификатов и т.д.

Определиться по видам вложений необходимо, чтобы знать, какие финансовые инструменты будут работать, какие мероприятия следует провести и какие факторы учитывать при расчете инвестиционного периода.

Основные инвестиционные цели

При финансировании любого дела есть приоритетные задачи, решение которых и будет инвестиционной целью.

Сохранение капитала

Один из основных результатов – сохранение первоначального капитала. Способы решения этой задачи напрямую зависят от видов инвестиций.

Сокращение инвестиционных сроков: долгосрочные проекты повышают риск потерь. Приоритет отдается заведомо доходным инвестиционным проектам. Это вложение в высоколиквидные активы: недвижимость, драгоценные металлы.

Приумножение капитала

Инвестиции преследуют определенный результат – получение прибыли. Получая доход от инвестиций, грамотный финансист капитализирует его, другими словами – приумножает свой капитал.

Для этого существует различные инструменты:

  • проекты с высоким уровнем доходности;
  • операции с портфельными активами;
  • инвестиции в недвижимость и драгоценные металлы.

Минимизация рисков

Опасность лишиться капитала частично или полностью называется финансовыми рисками. Если инвестор хочет не только приумножить капитал за счет дохода, но и сохранить его, то должен обезопасить себя от внешних и внутренних финансовых рисков:

  1. Работать только с проверенными партнерами и поставщиками.
  2. Если это инвестиции в ценные бумаги – не складывать все яйца в одну корзину:
    • создать несколько портфелей: по разным валютам, инвестиционным компаниям, ценным бумагам и т.д.
    • мониторить биржевой рынок и избавляться от активов, не приносящих доход.
  1. Выполнить все мероприятия, направленные на промежуточный результат.

Стратегия инвестирования должна идти строго по плану. Четкое планирование помогает снижать риски форс-мажорных обстоятельств.

Желание сохранить средства благотворно влияет на минимизацию рисков, что, в свою очередь, повышает вероятность приумножения капитала.

Общие и частные цели инвестирования

Результаты инвестирования, которые мы с вами рассмотрели выше, общие. Они одинаковы для всех видов инвестиций. Но есть еще и инвестирование частное. Различие между ними – в источниках финансирования. В первом случае финансирование может быть из различных источников: внешних (заемные средства) и внутренних (собственные). У частных инвестиций источник только один — внутренний.

Цель, преследуемая в этом случае, – личная, касается одного человека или его семьи:

  • открыть депозит в банке на учебу ребенка;
  • купить ликвидные ценные бумаги на частные средства.

Заключение

Вы решили заняться инвестиционной деятельностью? Сделайте все правильно: поставьте конкретные задачи, определитесь с видом финансирования и следуйте намеченному плану. Вы не получите достойного итога с абстрактными мечтами и невыполнимыми планами:

  • открыть кафе и получать деньги;
  • купить какие-нибудь акции и получать доход.
Читать еще:  Механизм реализации инвестиционной политики государства

Гораздо эффективнее при составлении плана точно указывать сроки и цифры, которые вы хотите получить:

  • открыть кафе и получить первую чистую прибыль через 6 месяцев;
  • увеличить доходность акций компании «Незабудка» на 10 %.

Помните: правильно поставленная цель — первый шаг к успеху.

Очень надеюсь, что моя статья была интересной. Жду ваших комментариев и лайков. Подписывайтесь на наш сайт и не забывайте поделиться ссылкой в соцсетях.

Инвестиционная цель

Инвестиционная цель – это то, с чего начинается любой вид инвестирования. Эксперты считают, что без этого невозможно выполнить финансовые задачи. Да и инвестирование без целей уже не является инвестированием.

Цели инвестиционной деятельности – это финансовые задачи, которые стремится решить инвестор. Поставленные цели определяют набор инвестиционных инструментов и формируют инвестиционный горизонт, то есть период, на который готов вложить деньги инвестор.

Основные инвестиционные цели

К самым распространенным целям инвестирования принято относить:

  • Сохранение денежных средств для больших покупок в будущем.
  • Увеличение размера текущего дохода.
  • Накопление средств для обеспечения безбедной пенсии.

Рассмотрим каждую цель отдельно.

Копим деньги на покупки

Самой распространенной инвестиционной целью является сохранение своих финансовых ресурсов на осуществление крупных покупок в будущем. Очень часто люди вынуждены копить деньги годами, чтобы купить собственное жилье, автомобиль, оплатить обучение детей, приобрести дорогую путевку, открыть собственный бизнес. Если известна конечная сумма денег, то можно выбрать тип инвестирования, с помощью которого можно достигнуть поставленной цели. Для таких целей, как приобретение недвижимости или оплата обучения своих детей, лучше выбрать вариант с минимальным инвестиционным риском. Не стоит рисковать своими накоплениями. Оптимальный вариант – хранить деньги на депозите в банке. Для всех остальных целей подойдут вложения в ПИФы. Но данный вариант имеет определенный риск. Инвестор наперед не может спрогнозировать конечный финансовый результат.

Увеличиваем свой доход

Довольно распространенной инвестиционной целью в России является увеличение текущего дохода. Многие сограждане не рискуют вкладывать свои сбережения в долгосрочные инвестиционные проекты. Они предпочитают получать стабильный дополнительный доход и тратить свой заработок на текущие расходы. Данная цель инвестиционного проекта характерна для пенсионеров, которые ищут дополнительный источник доходов. Увеличить свой текущий доход можно за счет процентов и дивидендов. Инвесторы пенсионного возраста выбирают проекты, гарантирующие высокий доход при минимальном риске. Размер их пенсионных выплат меньше, чем доход, которые они получали до выхода на пенсию.

Копим на пенсию

Для России такая цель инвестирования, как накопление денег на пенсионный отрезок жизни, довольно редкая. Наши сограждане привыкли, что их старость обеспечивает государство и работодатели. Совсем другая ситуация наблюдается в европейских странах. Для их жителей абсолютно нормальным является инвестирование с целью накопления пенсионных выплат. Вы должны понимать, какой размер пенсии вам может гарантировать государство. Будет ли вам хватать данного пособия для удовлетворения ваших потребностей? Если вы не уверены в своей безбедной старости, то нужно создать индивидуальную программу инвестирования. И важно помнить о том, что чем раньше вы начнете инвестировать, тем выше шансы скопить необходимую сумму денег.

Общие цели при инвестировании

Перечисленные инвестиционные стратегические цели являются не единственными. Для российской реальности очень актуальна такая цель, как сохранение своих сбережений от инфляции, получение дохода, который перекроет возможные потери от девальвации национальной валюты. Очень важно, чтобы поставленные инвестиционные цели были четко сформулированы и достижимы.

Цели инвестиционного процесса зависят от следующих факторов:

  • возраста и жизненных целей инвестора;
  • уровня доходов и стабильности финансового состояния инвестора;
  • уровня финансовой грамотности и жизненных целей инвестора;
  • уровня прогнозируемых доходов;
  • какой уровень риска является приемлемым для вкладчика;
  • психологические особенности вкладчика.

Рассмотрим выбор инвестиционной цели на отдельном примере. Успешный бизнесмен планирует через пять лет завершить свою предпринимательскую деятельность. К этому времени он рассчитывает получить определенную сумму денег. Для бизнесмена достаточно получить 50 тысяч долларов. Таким образом, инвестиционная цель выбрана – накопить 50 000 долларов. Чтобы достигнуть поставленной задачи, он согласен инвестировать в портфель, который 50 на 50 сформирован из спекулятивных акций и «голубых фишек». Прогнозируемый уровень дохода составляет 25% годовых. Доход от инвестирования он планирует реинвестировать в полном объеме в течении всех 60 месяцев.

Итак, можно подытожить:

  • Ожидаемая доходность – годовой доход 25%.
  • Приемлемый уровень риска – 50% спекулятивных акций и 50% «голубых фишек.
  • Принцип распределения доходов – вся прибыль будет реинвестирована.
  • Таким образом, инвестиционная цель четко определена, все критерии обозначены.

Эксперты отмечают, что чем точнее поставлены инвестиционные цели, уровень желаемого дохода и допустимый уровень риска, принцип распределения дохода, тем легче разработать инвестиционный план и стратегию для достижения целей. Об этом нужно помнить каждому инвестору, который начинает свою деятельность на инвестиционном рынке. Если этого не сделать, то выполнить поставленные задачи не получиться.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector