Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Учет инвестиций в акции

Учет инвестиций в акции

Тема того, как учитывать и анализировать свои действия на бирже, раскрыта здесь слабо, несмотря её важность. Чтобы лучше это понять, приведу почти невымышленный пример.
Вася — порядочный инвестор, совершает по несколько сделок в неделю с акциями 1го и 2го эшелонов. Газпромом торгует он уже давно, этот год начал с покупки по 152, затем на падениях докупал еще по 145, 131 и 124. Когда акции пошли в рост, он избавился от части бумаг по 135. Да еще и дивиденды за это время пришли.
И теперь садится Вася перед отчетом брокера, чешет голову и пытается понять из всего этого:

  1. Сколько же в итоге на Газпроме он заработал или потерял. Может, с другими эмитентами работа лучше идет
  2. Какая средняя цена покупки у тех бумаг, что сейчас остались в портфеле. Выгодно ли закрывать позицию сейчас?
  3. Какая получилась дивидендная доходность? А доходность по уже закрытым сделкам и открытым позициям?

Вася неглуп и понимает, что инвестиции — дело сложное и требуют постоянного анализа результатов: что я делаю не так, а где сделал хорошо, в какую сторону мне следует сместить свою стратегию.
Именно поэтому каждому инвестору так важно иметь удобный инструмент для ведения своих результатов на бирже и их анализа.

За время торговли я перепробовал много вариантов и сервисов, которые постараюсь перечислить ниже:

1. Отчеты брокера

Это самый простой вариант, многие брокеры сами регулярно отправляют файлы с отчетами на почту или позволяют сформировать документ из личного кабинета за указанную дату.
Плюсы: простота, исключены ошибки, все сходится копейка в копейку.
Минусы: отсутствие гибкости, большинство брокеров не представляют всей нужной информации, все равно приходятся брать в руки калькулятор. Нет интерактива: таблицу не отсортируешь, график не построишь.

2. Excel

Создаем таблицу, куда заносим все сделки и пишем формулы, производящие расчет.
Плюсы: гибкость, можно запрограммировать любую формулу и собрать отчет или график на свой вкус, фантазия ограничена лишь знаниями Excel.
Минусы: некоторые вещи (например учет по FIFO) реализуются очень тяжело, таблицы не всегда наглядные, приходится очень много времени терять на написание формул под себя.

3. Google Finance

В разделе Portfolios этого сервиса можно создать свой портфель и добавить туда интересующие акции. Доходности, прибыль и все остальное будет рассчитано автоматически. Сервис также будет отображать в режиме реального времени все рыночные данные.

Плюсы: никаких сложных формул и расчетов, все делает сервис. Нужно только занести все сделки (тикер, дата, количество). Есть возможность загрузить результат в Excel и работать там с ним дальше. Бесплатность, отсутствие ошибок и стабильность.
Минусы: слабый функционал. Например, нет простой возможности учесть дивиденд или построить график стоимости портфеля. Не поддерживаются облигации и наличие проблем с некоторыми российскими эмитентами.

4. Investfunds

http://investfunds.ru/
Аналогичным образом можно добавить сделки на их сайте и следить за портфелем.

Плюсы: есть учет облигаций, ПИФов, валюты и драгметаллов. Удобный интерфейс. Нормальная работа с российскими эмитентами. Отсутствие глюков и ошибок.
Минусы: мало гибкости, нет учета дивидендов и купонов, недостаточно диаграмм и графиков. Сервис давно не развивается. Платный, взымается 180 рублей в месяц при работе больше чем с тремя инструментами.

5. Intelinvest

https://intelinvest.ru/
С прошлого года сервис стал очень быстро развиваться, видимо нашел новых инвесторов.

Плюсы: самый широкий функционал среди всех перечисленных сервисов. Есть и учет дивидендов, купонов (и амортизации) по облигациям, ETF и иностранных акций, уведомления на почту, отслеживание событий и еще много чего. Можно быстро импортировать сделки из отчетов брокера, все таблицы экспортируются в Excel. Приятный внешний вид, чем-то напоминает Investfunds. Бесплатный.
Минусы: один раз получил ошибку при импорте сделок, пришлось отписывать разработчикам, исправили достаточно быстро, но сделки с деньгами так и не импортировались.

6. Conomy Portfolio

https://portfolio.conomy.ru
Аналогичен перечисленным выше сервисам.
Плюсы: есть учет дивидендов, быстрый интерфейс, обилие информеров и графиков. По открытым позициям даются рекомендации, можно отслеживать потенциал. Сервис активно развивается, появляются новые возможности.
Минусы: нет работы с облигациями, ETF и зарубежными акциями. Сервис пока сыроват, периодически возникают ошибки. Платный, стоимость 400 рублей в месяц.

Список не претендует на полноту и объективность, поэтому если вы знаете о каком-то инструменте, не упомянутом здесь — пожалуйста отписывайте комментарии.

Почему я веду учёт своих финансовых вложений и вам рекомендую это делать

Здравствуйте, уважаемые читатели Вебинвеста! Скорее всего, вы уже знаете, что недавно в продажу поступила моя Excel-разработка под названием IVE: Учёт инвестиций, которая, как нетрудно догадаться, создана для учёта результатов финансовых вложений и их анализа. Раз уж пошла такая дискотека, я решил написать статью о том, нужен ли вообще учёт Интернет-инвестору и если да, что он может дать полезного.

Зачем вести учёт финансовых вложений и ценных бумаг?

Думаю, вы прекрасно знаете пословицу «деньги счёт любят». По сути, она говорит нам о том, что чем лучше вы знаете, откуда берутся и куда деваются ваши деньги — тем больше их у вас будет. К мудрости поколений обычно есть смысл прислушиваться 🙂

Впрочем, речь скорее идет о грамотном ведении бюджета в принципе, и об этом мы еще с вами будем разговаривать в будущих статьях на Вебинвесте. А что насчет инвестиций (в Интернете и не только)? Понятно, что учитывать их результаты — это хорошее дело, лишним не будет, но можно ли без этого обойтись?

Такой вопрос в первую очередь может возникнуть у адептов стратегии «вложил и забыл», которые долго и лениво отбирают активы для своего инвестиционного портфеля, а потом пересматривают его состав раз в пятилетку. Детальный учёт инвестиций не выглядит большой необходимостью в таком случае, потому что результаты можно легко оценить «на глазок».

Полное отсутствие учёта финансовых вложений и ценных бумаг, конечно, экономит время, но у такого подхода есть несколько недостатков:

  • прошлые результаты инвестирования со временем теряются/забываются и потом трудно извлечь из них пользу;
  • при оценке портфеля «на глаз» сложно быть объективным и принимать во внимание все аргументы, а не только прибыль/доходность;
  • можно реально забыть о каких-то вложениях и получить непредвиденные потери.

Есть и другие причины вести учёт инвестиций. Например, такая — без детального учёта финансовых вложений инвестиционный процесс превращается в «черный ящик».

Читать еще:  Премия за инвестиционный менеджмент 2020

Что это значит? Инвестор видит начальный состав портфеля и его результаты через какое-то время, но знает очень мало о том, как этот портфель вообще работал. Речь идет не о каких-то технических моментах, а именно о процессе накопления прибыли — насколько стабильна доходность, каков размер просадок всего портфеля и отдельных активов, какие вложения выступают «локомотивом» портфеля, а какие его тормозят…

Не зная этих деталей, инвестору сложно эффективно управлять своими вложениями, особенно если речь идет об инвестициях на Форекс — здесь на каждом шагу могут возникать ситуации, требующие срочного вмешательства инвестора, без учета и контроля они просто проходят мимо и приводят к потере прибыли.

Ситуация становится еще сложнее, если вебинвестор хочет добиться качественной диверсификации, потому что чем больше в портфеле разных активов, тем «чернее» становится ящик. Больше информации — больше путаницы — еще больше времени на управление портфелем. К примеру, активные Интернет-инвесторы могут преодолеть за год планку в 100 различных активов, в этом случае без подробного учёта будет совершенно неясно, за счет чего получился итоговый результат.

А еще учёт инвестиций улучшает дисциплину инвестора. Вряд ли вам нужно доказывать, что дисциплина — это важно, причем в любом деле! Регулярная проверка результатов вложений позволяет лучше следить за активами и вовремя реагировать на различные ситуации, что, конечно же, сказывается потом на прибыли инвестиционного портфеля.

В общем, найти аргументы в пользу ведения учёта инвестиций нетрудно — это дело полезное и даже выгодное. Однако, оно занимает время и может быть довольно скучным, хотелось бы справляться с ним побыстрее. Есть ли простые и удобные способы ведения учёта? В следующем разделе статьи я предложу вам несколько вариантов.

Как лучше вести учёт финансовых инвестиций?

Многое зависит от потребностей конкретного инвестора, в первую очередь детализация учёта. Например, трейдеру важно иметь результаты всех сделок, это позволит делать выводы об эффективности торговой системы и может дать подсказку, как её улучшить. То же можно сказать про приверженцев активных инвестиционных стратегий, когда деньги редко задерживаются на счетах дольше одной-двух недель. А вот более консервативному инвестору может быть достаточно видеть недельные или даже месячные результаты.

И опять же, вопрос времени — чем детальнее учёт финансовых вложений и ценных бумаг, тем больше рутинной работы достается инвестору. Лично я против сверхдетального учёта вложений (конечно,если он не автоматизирован), потому что на это дело не должно уходить больше 5-10% времени от процесса инвестирования — так можно стать бухгалтером, а не инвестором 🙂

В любом случае, нужно где-то хранить эту информацию, желательно чтобы была возможность накапливать статистику и потом её анализировать. Для этих целей, конечно же, лучше всего подходит программа Microsoft Excel или её онлайн-аналог Google Таблицы. Если вы умеете работать с электронными таблицами, то достаточно легко можете создать удобный для себя шаблон учёта инвестиций.

Что должно быть в шаблоне? Как минимум, такие возможности:

  • расчёт процентных долей активов в портфеле;
  • расчёт доходности и прибыли каждого вложения и всего портфеля ежедневно/понедельно/помесячно;
  • расчёт доходности накопленным итогом и общей прибыли за всё время инвестирования в актив;
  • сравнение результатов активов между собой, для поиска «лидеров» и «аутсайдеров».

Доходность и прибыль — основные показатели, по которым можно судить об эффективности вложения, это обязательный момент. При желании можно считать и другие — просадки, волатильность, различные коэффициенты, хотя при анализе результатов инвестиций они уже не так актуальны, как при выборе активов в портфель.

Разумеется, если умеете строить графики — стройте, и как можно больше! Визуальная информация лучше воспринимается и запоминается, чем просто голые числа.

В принципе, нет ничего сложного в том, чтобы сделать простой шаблон для учёта вложений и дорабатывать его при необходимости, многие инвесторы именно так и делают. Если вы умеете писать простые выражения в Excel и использовать формулы вроде =СУММ(), =СРЗНАЧ(), =СУММЕСЛИ(), то в принципе этого хватит для анализа результатов ваших вложений. Ну а если вы «дружите» с Экселем, то собственный шаблон — идеальный вариант, вы сможете полностью настроить его под себя.

Но если у вас нет навыков работы в Excel или времени на создание шаблона, что делать?

  • Вести учёт в отдельной тетрадке, а потом с помощью калькулятора считать результаты. Если у вас много времени и нет желания изучить хотя бы основы MS Excel — то пожалуйста, но на данный момент это весьма непродуктивный вариант.
  • Бесплатный шаблон или сервис с просторов Интернета. Такие есть, хотя по-моему проектов в незаброшенном состоянии почти не осталось. Это одна из причин, почему я начал делать шаблоны для ведения учёта инвестиций самостоятельно.
  • Заказать фрилансеру разработку шаблона — не слышал, чтобы кто-то таким занимался, но такой вариант тоже можно рассмотреть. Сами понимаете, индивидуальная качественная работа может стоить недёшево.
  • Получить готовый шаблон с инструкциями по использованию и поддержкой от разработчика. Естественно, я имею ввиду свой шаблон IVE: Учёт инвестиций и рекомендую на правах рекламы рассматривать этот вариант в первую очередь!

Раз уж зашла речь, расскажу вам немного о том, что я добавил и реализовал в своём шаблоне для учёта инвестиций.

Обзор программы IVE: Учёт инвестиций

Основной принцип, которого я придерживался при создании шаблона — минимум действий со стороны пользователя и максимальная автоматизация расчётов. Чем «умнее» Excel-файл для учёта инвестиций, тем меньше времени уходит на работу с ним, а значит больше времени остаётся непосредственно на анализ результатов и работу с инвестиционным портфелем.

Для удобства и еще большей экономии времени детализация выбрана недельная. Рекомендуемое время для заполнения шаблона — каждая суббота или воскресенье, когда финансовый мир находится на отдыхе.

Читать еще:  Инвестиции в развитие производства это расходы

Вот так выглядит учёт финансовых вложений за неделю:

Здесь есть всё необходимое для оценки недельных результатов — расчёт доходности и прибыли по активам, по всему портфелю, а также расчёт долей в портфеле. Доступен учёт в нескольких валютах сразу. От пользователя требуется только ввести название актива, выбрать валюту и раз в неделю заполнять колонки «Ввод», «Вывод» и «Итог недели».

Кроме этого, в программе есть возможность объединения активов в различные группы и просмотра обобщённых результатов:

Для каждого актива, группы или портфеля можно посмотреть несколько информативных графиков и около дюжины полезных показателей:

Доступны графики доходности по неделям и месяцам, прибыли, просадок и динамики вложений. Для портфеля также сделан график сравнения планируемой и реальной доходности:

Получилось достаточно коротко, но в общих чертах я думаю понятно, что IVE: Учёт инвестиций — штука функциональная и полезная. Нет ничего удивительного в том, что я довольно высоко оцениваю свою разработку и пользуюсь для анализа своих вложений именно ей. Если вы тоже заинтересовались — жмите на кнопку:

Итак, товарищи, мы сегодня с вами разобрались, стоит ли вести сбор результатов инвестиций и что он может дать инвестору. Также мы узнали, каким должен быть грамотный учёт финансовых вложений и ценных бумаг и коротко рассмотрели мой подход в шаблоне IVE: Учёт инвестиций.

А как ведёте учёт вы? Расскажите об этом в комментариях к статье! Также приглашаю голосовать:

Как всегда, благодарю, что читаете Вебинвест 🙂 Приятно видеть, что статьи читают сотни и даже тысячи людей, у нас уже собралось большое сообщество! Это вдохновляет на дальнейшую работу.

До встречи в следующих статьях! Пусть ваши вложения приносят вам только хорошие эмоции.

Учет инвестиций в акции;

Дт58 Кт51, 52,91,90,08.

По кредиту счета 58 отражают погашение (выкуп) и продажу цен­ных бумаг в корреспонденции Дт 91 Кт 58, а также возврат займов в корреспонденции Дт 51, 52 Кт 58.

Фактические затраты по приобретению ценных бумаг учитывают предварительно на счете 08 «Вложения во внеоборотные активы».

При постановке на учет фактические затраты со счета 08 списы­вают на счет 58 проводкой: Дт 58 Кт 08.

К счету 58 могут быть открыты следующие субсчета:

58-1 «Паи и акции»,

58-2 «Долговые ценные бумаги»,

58-3 «Предоставленные займы»,

58-4 «Вклады по договору простого товарищества».

Аналитический учет финансовых вложений ведут по видам вло­жений (паи, акции, облигации) и объектам, в которые осуществле­ны эти вложения (организациям — продавцам ДБ, организациям-заемщикам).

При использовании журнально-ордерной формы учета записи по кредиту счета 58 производят в журналах-ордерах № 8, 2 и в ведомо­сти № 7. Дебетовые записи отражают в журналах-ордерах № 2, 2/1, 8, 16 в корреспонденции: Дт 58 Кт 51, 52, 76, 08.

Акция представляет собой ценную бумагу, удостоверяющую право ее владельца на долю в собственных средствах АО, на получение дохода от его деятельности и, как пра­вило, на участие в управлении этим обществом. Акции относятся к категории долевых ЦБ. Они являются частными ЦБ, выпускаются только негосударственными орга­низациями. Как правило, акции выпускают на длительные сроки. В отличие от долговых обязательств они не имеют установленных сроков обращения. Большинство акций приносит изменяющийся (плавающий) доход.

Для целей б/у акции оцениваются в сумме фактических затрат на приобретение. Основной составляющей таких затрат является покупная стоимость. Она слагается из но­минальной цены и суммы премии, уплаченной продавцу, или скидки, предоставленной продавцом.

Кроме того, при покупке акций возникают дополнительные расходы, обусловленные спецификой данного товара. Среди них — оплата услуг инвестиционного консультанта, вознаграждение ин­вестиционному посреднику (финансовому брокеру), уплаченные (начисленные) до принятия к бухгалтерскому учету акций про­центы по заемным средствам, использованным на их приобретение. Эти и другие расходы, непосредственно связанные с приоб­ретением акций, также признаются фактическими затратами на приобретение.

Кроме денежных средств приобретаемые акции могут оплачи­ваться путем предоставления иного имущества акционерному об­ществу. При оплате акций имуществом, отличным от денежных средств, фактическими затратами на приобретение их признается стоимость переданного или подлежащего передаче имущества. Эта стоимость устанавливается исходя из цены, по которой в сравнимых обстоятельствах обычно организация определяет сто­имость аналогичных ценностей.

Безвозмездно полученные акции приходуются по рыночной стоимости, определяемой экспертным путем на момент передачи ценных бумаг.

В действующей практике учета ценных бумаг не полностью решен вопрос относительно счета, на котором следует формировать первоначальную стоимость ценных бумаг. Для этих целей в бухгалтерском учете существуют калькуляционные счета(08, 15, 20 и тд.). Однако, счета, на котором бы в бухгалтерском учете формировались бы фактические затраты финансовых вложений в Плане счетов не предусмотрено. Что создает определенные трудности в организации учета финансовых вложений.

Такой счет необходим, поскольку существуют ограничения при отражении финансовых вложений. Затраты на приобретение ценных бумаг не могут быть показаны в учете как финансовые вложения до момента перехода права собственности на них, а, следовательно, не должны отражать на счете 58 «Финансовые вложения». В рамках действующего Плана счетов можно предложить счет 76 «Расчеты с разными дебиторами и кредиторами» субсчет 9 «Формирование первоначальной стоимости финансовых вложений». Для расчетов по услугам, связанным с приобретением ценных бумаг – 76 «Расчеты с разными дебиторами и кредиторами» субсчет 10 «Расчеты с организациями по операциям, связанным с финансовыми вложениями».

. В любом случае, этот вопрос является элементом учетной политики организации.

Если услуги и другие необходимые затраты связаны с приобретением финансовых вложений в виде ценных бумаг и их величина несущественна (менее 5%) по сравнению с суммой, уплачиваемой в соответствии с договором продавцу, то такие затраты организация вправе признавать прочими расходами организации в том отчетном периоде, в котором были приняты к бухгалтерскому учету указанные ценные бумаги (п.11 ПБУ 19/02). Это необходимо предусмотреть в учетной политике.

Хозяйственные операции по приобретению ценных бумаг в бухгалтерском учете отражаются следующими записями:

1 вариант. Посреднические услуги существенны, т.е. затраты на них превышают 5% процентов суммы сделки.

Учет и контроль ваших инвестиций

Интеллектуальная замена Excel и отчетам брокера

Просто добавляйте сделки с акциями и облигациями — ваш доход рассчитается автоматически. Следите за вашим портфелем, изучайте подробную аналитику и получайте важные оповещения с любого устройства.
Мобильное приложение под iOS и Android позволит вам оперативно следить за вашим портфелем из любой точки мира.

Читать еще:  Снижение инвестиций в основной капитал причины

Для любого инвестора

Только купили свою первую акцию или совершаете десятки сделок в день — Intelinvest поможет вам контролировать инвестиции

Начинающий

Удобный интерфейс и никаких сложных формул — сервис рассчитает всё необходимое

Владелец ИИС

Ведите учет дивидендов и купонных выплат, сравнивайте доходность вашего портфеля

Профессионал

Настраивайте таблицы под себя, экспортируйте данные в Excel и делитесь портфелем с другими

Начните всего за пару минут

В один шаг импортируйте все свои сделки из брокерского терминала или Excel. Добавляйте новые сделки в несколько кликов. Все остальное будет рассчитано автоматически.

Полный контроль над портфелем

Наблюдайте за доходностью ваших бумаг и их долей в портфеле. Изучайте графики, оценивайте прибыль и комиссии. Теперь каждая копейка под вашим контролем.

Настраивайте под себя

Хотите видеть курсовую доходность или дивидендную? Диаграмму или таблицу? Гибкий и простой интерфейс позволит просматривать те данные, которые нужны именно вам

Делитесь успехами

Сделайте портфель публичным и выберите только то, что хотите показать окружающим. Вставьте баннер с показателями портфеля в ваш блог

Учет дивидендов и купонов

Получайте оповещения о выплатах и добавляйте их в сделки. Оценивайте дивидендную доходность акций и не пропускайте купонные выплаты

Почему нам доверяют

Более семи лет работы

Более 100 млрд. рублей активов находится в портфелях наших пользователей

Каждый разработчик сервиса имеет брокерский счет и опыт на бирже

Мы не требуем никаких документов и не храним ваши персональные данные

Миллион с нуля № 43 — Учет инвестиций | Cервисы для ведения порфелей

Отслеживать состояние инвестиционного портфеля можно у своего брокера. Мало мальски (спартанский) интерфейс для отображения есть практически у всех. Правда кому-то этого мало. Или неудобно. И хочется большего.

Многие пользуются одновременно услугами нескольких брокеров. И инвест. деньги размазаны по разным счетам. И не всегда удобно просматривать и анализировать состояние своего портфеля.

В идеале логично было бы свести все в одну кучу. Какие решения для этого есть?

Сервисы для ведения и учета портфелей ценных бумаг.

Смартлаб

Поддерживает российские и иностранные акции. Облигации. Фонды, обращающие на Московской бирже (БПИФ и ETF).

Из полезного. Показывает структуру портфеля с разбивкой по бумагам и секторам. Ближайшие события по компаниям из вашего портфеля. В том числе дату и размер ближайших дивидендов.

Именно с помощью этого сервиса я веду учет инвестиций в рамках рубрики «Миллион с нуля«.

Минусы. Не строит графики. Нет учета поступающих дивидендов.

Бывает сложно найти свой портфель. Юзабилити в этом плане мне не очень нравится. На сайте есть даже подсказки как перейти к своему портфелю (ссылка).

Investing.com

На главной сверху ищем «Инвестпортфель».

Иностранный сайт. Но есть русскоязычный интерфейс. Сервис бесплатный. Поддерживает большинство инвест. инструментов (даже криптовалюты). Можно создавать несколько различных портфелей. В разных валютах.

Выводит графическое отображение результатов. Как общий итог, так и отдельно по каждому активу.

Много статистики по портфелю и входящим в него активов. Гибкая настройка отображение нужной информации.

Из минусов. Нет учета дивидендов.

Intelinvest

Классный сервис. Реально. Много различных плюшек, которые я нигде не видел (чтобы было все в одном месте). Различные графики, аналитика по портфелю. Учет поступающих дивидендов по имеющимся акциям и облигациям. Импорт сделок от брокера.

Но сразу скажу главный минус — он платный. Ребята хотят 990 рублей в год за свои услуги.

Дается бесплатный тестовый период, прощупать все изнутри.

Как вариант. Если у вас в портфеле не более 7 инструментов, услуга учета инвестиций — бесплатная.

Conomy

Сервис учета портфеля только по российским акциям. Множество виджетов: стоимость портфеля, его историческая доходность. Полученные дивиденды (в деньгах и процентах от вложений), потенциал роста портфеля и ожидаемой дивидендной доходности.

Построение графиков, диаграмм.

Есть автоматический учет поступающих дивидендов. С учетом удержанного налога (13%). И с возможностью выбора зачисления дивидендов (на брокерский счет или на карту).

И все это бесплатно.

Аналогичные сайты

Для альтернативы, напишу несколько подобных сервисов, ведения учета инвестиций. Не скажу, что они плохие. Но мне не очень понравились, по ряду причин (англоязычные, сложные, платные, ничего выдающегося и т.д.). Возможно именно для вас это будет лучший вариант.

blackterminal.ru — сервис платный. Больше заточен на анализ акций. Поэтому возможность ведения портфеля, можно рассматривать как дополнительную опцию.

investfunds.ru — русскоязычный сайт. Но насколько я помню, разрешает бесплатно вести учет только по 3-х инструментам. Либо плати денежку — около 180 рублей. Ежемесячно.

Англоязычные сервисы:

  • https://finance.yahoo.com/portfolios
  • https://finviz.com/
  • https://seekingalpha.com/
  • https://www.morningstar.com/

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Сервисы этого хорошо конечно но, у меня времени на них нет, я написал для себя бота в телеграмм. Ведет портфель и учет доходов от дивов и купонов. Присылает информацию когда акцию можно докупить чтоб усреднить

А можете поделиться ботом? 🙂

У меня ИИС в ВТБ а простой брокерский счёт в Сбербанке. Так вот в мобильном приложении Сбербанк инвестор есть удобная фишка, что когда открываешь свой портфель, то позиция с меньшей суммой находится внизу, а при пополнении автоматом передвигается выше. Вот я и решил этим воспользоваться чтобы вообще никогда не вычислять долю каждой позиции в Excel или ещё где. Всё же это условно и зависит какой ты себе риск профиль определил, а удобство в первую очередь для меня важно.
Создал портфель из 18 ETF и БПИФ, где как и хотел 40% на облигации и 60% на акции, и теперь просто пополняю нижнюю строчку в портфеле и она автоматом передвигается вверх. Единственное исключение для FXUS и VTBA, которые в самом верху всегда т.к. их умножаю на 2 по сравнению с нижней позицией, чтобы хотя бы 20% от общего актива, или 33% от акций приходилось на Америку.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector