Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Банковские карты с большим кэшбеком

Рейтинг лучших карт с кэшбеком

В разделе ТОП лучших карт имеются только самые популярные и актуальные предложения от банков по своим кредитным продуктам, которые предоставляют своим клиентам возможность возврата части средств за потраченные средства при оплате картой.

Процент, который будет возвращен определяет много факторов, включая сам банк и категорию, по которой производится оплата. Каждое кредитно-финансовое учреждение самостоятельно устанавливает категории и список исключений.

ТОП-6 лучших карт с кэшбэком

Развлечения, включая: цирки, парки, кино, театры

Оплата ЖКХ услуг

Строительство и ремонт

Путешествия, общепит, АЗС

Товары для ремонта и дома

Ж/д и авиа билеты

Почему именно эти карты?

Во время составления ТОП карт, было учитывалось множество параметров, включая максимально возможный уровень возврата средств. Разные категории определялись по-разному, ведь трата средств на продукты происходят намного чаще и скорее всего больше, чем например на категорию «Парфюмерия».

Естественно, самым большим весом обладает категория возврат средств «на все». После всего этого, учитывались и все остальные категории;

  • Общепит
  • Супермаркеты
  • Топливо
  • Магазины
  • Супермаркеты
  • Остальные категории

Таким образом, сортировка происходит посредством учета процентов исходя из конкретной категории товаров.

Помимо всего прочего, необходимо отметить, что при составлении ТОПа, не учитывалась фактическая сцена карт, так как ее сумма зачастую формируется исходя из остатка по счету или проведенных транзакций, что очень индивидуально.

Но стоит учитывать и тот факт, что при ежедневном использовании карт, ее стоимость необходимо в обязательном порядке включать в расчетную формулу.

Такие карты, как «Всесразу» или от банка «Открытие», будут максимально выгодны и актуальны только при крупных оборотах финансовых средств. Для получения максимального кэшбэка по таким картам, необходимо будет поддерживать годовой оборот средств в среднем в 1 миллион рублей.

Тройка лучших карт на категории покупок в магазинах

Отдельно стоит отметить, так называемые карты повседневного использования при покупках в магазинах и супермаркетах.

Как правильно подобрать карту с возвратом под себя?

Одно из самых первых, на что необходимо обратить свое внимание при выборе карт с кэшбэком – ее цена. Однако это далеко не единственный параметр, на который необходимо обращать свое внимание.

Чем больше процент кэшбэка, тем больше выгоды можно получить по карте

В том случае, если возврат средств происходит в баллах, тогда первым делом необходимо обратить внимание на курс, при котором баллы переводятся деньги. Естественно, самым приятным будет курс, как минимум 1 к 1. Это достаточно приемлемый и удобный курс, при котором очень просто провести расчет бонусов в деньги. Помимо всего прочего, любой сможет с легкостью рассчитать тот объем покупок, который будет актуален для накопления необходимой суммы.

В качестве вывода, можно отметить, что у каждой бонусной программы имеется свое обязательное условие по которому, через определенное время, все бонусы сгорают. Поэтому необходимо вовремя их тратить.

Как бы там ни было, а каждый должен выбирать карту самостоятельно, исходя из индивидуальных особенностей и конкретных предпочтений. Только в этом случае, можно быть уверенным в том, что количество оборота средств будет вознаграждено адекватным процентов их возврата.

Делайте правильный выбор и наслаждайтесь условиями карты.

Лучшие дебетовые Карты с Кэшбэком в 2020

Представляем вам лучшие карты с кэшбэком 2020 года. Свыше 100 видов банковских карт России проанализированы, чтобы вы смогли сравнить и выбрать максимально подходящую для вас

Процент на остаток

до 30% — у Партнеров банка

Процент на остаток

3% — Кафе и Рестораны

3% — Дополнительные категории

Процент на остаток

до 10% — Сервисы Яндекса

Процент на остаток

до 5% — на все, в качестве Travel-бонусов

Процент на остаток

Процент на остаток

до 11% — в любимых категориях

Процент на остаток

Процент на остаток

Процент на остаток

до 30% — у Партнеров

Процент на остаток

до 5% — в 3-х выбранных категориях

Процент на остаток

до 30% — у Партнеров

10% — Gett и Яндекс.Такси

5% — Кафе и Рестораны

Процент на остаток

до 30% — у Партнеров

Процент на остаток

Какую выбрать карту с кэшбэком?

Прежде чем приступить к выбору и оформлению карты с кэшбэком, необходимо посчитать какая карта принесет вам максимальный возврат денег. Далее расскажем на что обратить внимание при выборе для максимальной эффективности.

Характеристики при выборе карты с кэшбэком

Для удобства и простоты ниже приведены основные критерии подбора карты:

1. Категории начисления кэшбэка. Банки предлагают множество самых популярных категорий, куда уходит основные расходы на нужды человека: магазины, АЗС, аптеки, развлечения. Условия некоторых карт дают возможность клиенту выбирать нужную категорию, с покупок которых начисляется кэшбэк.

Если вы знаете на какую категорию у вас уходит большое количество денежных средств, то можете выбрать карты с повышенным кэшбэком, подходящими для вашей категории трат.

2. Процент кэшбэка. Банки сами устанавливают величину возврата по каждой категории. Чаще всего процент варьируется от 1 до 10%. Кроме того, на карте может быть установлен ежемесячный лимит на получение максимального воз.

3. Вид кэшбэка. На первый взгляд может показаться не важным, в каком виде вы получаете кэшбэк:

  • Бонусные баллы
  • Сертификаты и скидки
  • Деньги
Читать еще:  Бухгалтерские проводки по карточному счету

Однако, не всегда скидки могут быть держателю карты полезны, а бонусные баллы невозможно обменять на реальные деньги и чаще всего они сгорают, так как имеют ограниченный срок действия. Поэтому лучше выбирать карту с возвратом реальных денег.

4. Стоимость обслуживания карты. Существует 3 вида карт по типу обслуживания:

  • С полной оплатой за обслуживание
  • С возможностью бесплатного обслуживания при выполнении условий
  • Бесплатное обслуживание

Некоторые карты имеют бесплатное обслуживание в первые месяцы использования. Поэтому во избежание непредвиденных ситуаций внимательно уточняйте условия бесплатного обслуживания карты.

В целях экономии бюджета многие прибегают к приобретению карт с кэшбэком, позволяющие вернуть часть потраченных денег обратно на счет.

Система кэшбэка стала настолько популярной, что банки в целях завлечениях новых клиентов и продвижения своего бренда: повышают размер кэшбэка, расширяют возможности возврата денежных средств, снижают годовое обслуживание, добавляют начисление процентов на остаток и внедряют дополнительные преимущества.

Кэшбэк (cashback) – это возможность, которая позволяет вернуть часть потраченных денежных средств. Процент возврата зависит от условий банка. На данном сайте собрана информация, которая раскрывает преимущества и недостатки самых популярных карт с кэшбеком в России.

В настоящее время банковская система предлагает огромный выбор дебетовых и кредитных карт с кэшбэком. Чтобы выбрать лучшую и оптимальную, необходимо осуществить значительный анализ различных функций и возможностей.

Безусловно, виды трат, расходование денег у всех разное, банковские работники советуют при составлении рейтинга обращать внимание на следующие характеристики:

  1. Процент кэшбэка
  2. Категории начисления
  3. Стоимость годового обслуживания
  4. Максимальный денежный возврат за месяц
  5. Вид возврата

Процент кэшбэка – высокая конкуренция заставляет банки повышать размера возвращаемых средств, в настоящий момент на отдельные категории процент возвратов достигает до 15%.

Стоимость годового обслуживания – существуют карты с бесплатным обслуживанием, иногда плата за годовое обслуживание значительная.

Категории зачисления – возврат может быть с покупок в определенных магазинах, расплаты в ресторанах и кафе, на АЗС и многое другое.

Вид возврата – существуют карты, возвращающие на счет рубли, а бывают предлагающие бонусные баллы, которые конвертируются в рубли при накоплении определенной суммы денег.

Максимальный кэшбэк в месяц — та максимальная сумма которую вы можете получить за месяц.

Дебетовые карты с Cash Back (Кэшбэком)

На странице представлены карты с кэшбэком и начислением процентов на остаток. Предложения банков по дебетовым картам с cash back актуальны на 08.04.2020. Информация по условия, тарифам и оформлению онлайн на страницах продуктов.

  • заправки
  • другое

  • для путешествий

  • для путешествий

  • для путешествий
  • другое

  • благотворительность
  • для путешествий
  • другое

  • заправки
  • другое

  • другое

  • для путешествий

* Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

** Количество поданных заявок за последние 30 дней.

Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.

Предложения месяца

Отзывы о картах с Cash Back

Предложения в других городах

Предложения в банках

Популярные продукты

Подробнее

Дебетовые карты с cash back предполагают возврат на счет клиента определенного процента от суммы совершенной им покупки. Величину этого процента каждый банк устанавливается самостоятельно, и от банка к банку размер cash back может отличаться существенно.

Как правило, его размер находится на уровне 1% от суммы потраченных средств. Однако некоторые банки предлагают намного более выгодные продукты с большим кешбэком, если клиент тратит средства на приобретение определенных категорий товаров или услуг.

Например, повышенный cash back может начисляться за покупки на автозаправках или в ресторанах. Иногда такую категорию клиенту разрешают устанавливать самостоятельно на какой-то промежуток времени. Поиск и сравнение таких карт без помощи нашего портала – длительный и трудозатратный процесс.

Чтобы посмотреть все банковские карты с такой функцией, вы можете открыть раздел нашего сайта «Дебетовые карты» и в сервисе поиска поставить отметку «cash back». В результате вы получите список всех подобных программ, сможете сравнить их условия между собой и выбрать выгодную карту.

Увидеть лучшие дебетовые карты с cash back можно на этой странице.

*Все предложения, отображенные на данной странице, являются самыми выгодными и лучшими исключительно по мнению экспертов Банки.ру

ТОП-5 карт с кэшбэком 2020 года

Сегодня практически каждый является обладателем нескольких пластиковых карт, с помощью которых осуществляет ежедневные платежи и покупки. Это просто и удобно, особенно с популяризацией онлайн-банкинга и мобильных приложений, а также возможностью бесконтактной оплаты.

Казалось бы, чем может удивить современного человека очередной банковский продукт, кроме нового дизайна?

Новый виток замены пластиковых карт и поиска наиболее интересных предложений дал новый тренд — карты с кэшбэком.Полагаю, про определение слова кэшбэк говорить не стоит, но если вы сталкиваетесь с этим впервые, то рекомендую прочитать наши статьи — В чём подвох кэшбэка и Что такое кэшбэк.

Смысл же пластиковых карт с кэшбэком заключается в том, что они позволяют вернуть часть потраченных средств обратно. Это могут быть как отдельные магазины, вроде Aliexpress, так и целые категории и направления: кафе, рестораны, детские магазины и тому подобное.

Как выбрать карту с кэшбэком?

Большинство банков уже предлагают пластик с кэшбэком. Это актуально и для дебетовых, и для кредитных карт. Но в этой подборке мы рассмотрим только дебетовые продукты.

Читать еще:  Проводки по перечислению зарплаты на карточки

Как уже говорилось выше, большинство карт с кэшбэком рассчитаны на конкретные категории расходов и имеют плавающую процентную ставку кэшбэка.

Например, карты предназначенные для экономии в супермаркетах будут иметь наибольший процент кэшбэка именно в магазинах, а за походы в кафе вы сможете вернуть лишь символические суммы.

Для выбора карты с кэшбэком необходимо определиться — какова ваша цель?

Проанализируйте и тщательно изучите свои расходы. На что вы тратите основные средства? Кэшбэк будет возвращаться именно с потраченных средств. Как только вы поймете категории своих расходов, станет гораздо проще подобрать подходящую для вас карту.

А так как карт с кэшбэком сейчас и правда не мало, мы отобрали 7 наиболее привлекательных предложений по дебетовым картам разных банков на начало 2020 года. Этот будет обновляться и мы постараемся поддерживать его актуальность на протяжении всего времени.

К слову, здесь нет первого или последнего места. Какая-то карта подойдет вам, другая карта будет интересная кому-то еще, но все продукты из нашего «рейтинга» достойны внимания.

В процессе составления топа было проанализировано более 20 разных карт с кэшбэком. Так или иначе, список получился субъективным. Главное, помните о своей цели и категории ваших расходов.

Карта Твой Кэшбэк от Промсвязьбанк

до 5% — на 3 любые категории;
1% — на все покупки;
5% на остаток по карте.

Неожиданное начало подборки дебетовых карт с продукта ПСБ под названием Твой Кэшбэк. Сам банк вряд ли входит в топ-5 популярных банков, но чем же примечательна карта?

Во-первых, кэшбэк до 5% на 3 выбранные категории. Во-вторых, кэшбэк 1% на все покупки вне выбранных категорий. То есть без кэшбэка вы не останетесь в ЛЮБОМ случае.

Список категорий с кэшбэком 5%:

  • Красота
  • Кафе, рестораны, фастфуд
  • Кино, театры, развлечения
  • Аптеки
  • Такси, каршеринг
  • Товары для детей
  • Книги и канцтовары
  • Товары для животных
  • Цветы и подарки

Список категорий с кэшбэком 3%:

  • Спорт и активный отдых
  • АЗС и автоуслуги
  • Здоровье
  • Одежда, обувь и аксессуары

Список категорий с кэшбэком 2%:

  • Супермаркеты и универмаги
  • Электроника и бытовая техника
  • Товары для дома и ремонта

Категории выбираются на 3 месяца, по истечению этого периода вы можете снова сделать выбор.

Кэшбэк начисляется в баллах, 1 кэшбэк-балл = 1 рублю.

Максимальный кэшбэк: 3000 рублей в месяц, где 1500 рублей за выбранные категории и 1500 рублей за покупки вне категорий.

Для начисления кэшбэка необходимо поддерживать расход не менее 5000 рублей по карте. Это одно из самых лояльных условий среди всех дебетовых карт.

Условия получения и использования

Не смотря на то, что Промсвязьбанк не у всех на слуху, офисы банка есть почти во всех крупных городах (более 500 офисов по России). При этом бесплатная доставка карты осуществляется в 465 городов.

Для карты Твой Кэшбэк доступно бесплатное обслуживание при расходе от 20 тысяч рублей в месяц. При невыполнении этого условия стоимость обслуживания — 149 рублей.

Пополнение карты Твой Кэшбэк через мобильный банк или интернет-банк с карт других банков осуществляется бесплатно до 150 тысяч рублей в месяц. Переводы на карты других банков бесплатно до 20 000 рублей в месяц.

Отзыв по карте Твой Кэшбэк

5% — на 3 любые категории;
1% — на все покупки;
5% на остаток по карте.

Одна из лучших дебетовых карт с кэшбэком всего 2019 года и в начале 2020 года. Прозрачные и адекватные условия обслуживания, хорошие условия по пополнению и выгодный кэшбэк.

В идеале использовать карту как основную или одну из основных, поскольку есть минимальное условие по обороту — 5000 рублей для начисления кэшбэка, а бесплатное обслуживание начинается с 20000 рублей.

Возможность самостоятельно выбирать категории с повышенным кэшбэком — огромное преимущество! Так вы не зависите от акций банка, а сами решаете на чем будете экономить. Выгода до 36000 в год (по 3 тысячи в месяц) — неплохая премия за расходы.

OpenCard от банка Открытие

до 3% — на всё;
кэшбэк до 15000 ₽/мес;
От 0 ₽ за обслуживание.

Дебетовая карта OpenCard от Открытия с первых же секунд привлекает, поскольку банк обещает привлекательные условия. Давайте, разберемся так ли всё прозрачно.

На странице оформления карты банк предлагает 3% кэшбэка на всё. Изучаем вопрос чуть подробнее, поскольку это было бы слишком привлекательным предложением.

Итак, кэшбэк начисляется в Open-бонусах, каждый такой Openbonus равен 1 рублю.

При первом пополнении карты до конца календарного месяца активируется функция максимального кэшбэка — 3%. Пока всё совпадает.

Если вы получили карту в последние дни месяца, то лучше дождаться начала нового календарного месяца и только тогда пополнять карту.

Далее размер кэшбэка будет зависеть от выполнения условий.

  • 1% кэшбэка начисляется, если оборот по карте составил 5000 рублей за месяц
  • +1% кэшбэка начисляется, если сумма платежей в мобильном или интернет-банке составила 1000 рублей
  • +1% можно получить, если суммарный остаток на всех ваших картах банка Открытия составляет 100 000 рублей.

Что же, не все так просто, как гласит начальная информация. Гарантированные 3% вы получаете в первый месяц использования карты, но дальше ситуация несколько сложнее.

Читать еще:  Перечислена зарплата на карточки проводка

Сделать оборот 5000 рублей за месяц и оплатить 1000 рублей через интернет-банк — совсем не проблема, то есть 2% кэшбэка вы сможете получить без особого труда.

Но вот третий пункт — хранение 100 000 рублей на картах банка Открытие выполнит не каждый. Важно и то, что хранение на счетах и вкладах не считается, в зачет идет только остаток баланса на карте.

Лимит на получение кэшбэка за 1 месяц составляет — 15 000 Openbonus. Это самый большой лимит среди всех подобных карт. Кэшбэк начисляется в следующем месяце.

Условия получения и использования

С кэшбэком разобрались, что по условиям самой карты?

За выпуск карты придется заплатить 500 рублей. Эта сумма спишется с баланса после первой же операции по карте OpenCard. Поэтому не пугайтесь того, что после покупки у вас удержат 500 рублей.

К слову, их можно вернуть в виде Openbonus при достижении суммарного оборота 10 000 рублей по карте. Таким образом, если вы планируете пользоваться картой, то, можно считать, что её выпуск будет для вас бесплатным.

На этом комиссия и сборы заканчиваются и начинаются преимущества:

  • Бесплатное обслуживание
  • 0% комиссии за снятие наличных в любых банкоматах
  • Переводы на карты банка Открытия без комиссии
  • Переводы на карты других банков без комиссии (до 20 000 рублей в месяц)

Очень приятные и привлекательные условия.

Отзыв по карте OpenCard

до 3% — на всё;
кэшбэк до 15000 ₽/мес;
От 0 ₽ за обслуживание.

Я никогда не являлся клиентом банка Открытие, но после обзора этой карты всерьез задумался о том, чтобы заказать дебетовую карту Openсard.

И пусть 3% кэшбэка за всё — это скорее маркетинговый ход. Но получать 2% в месяц за любые покупки вместе с картой Опенкард — вполне реально. При этом месячный лимит кэшбэка на сумму до 15000 рублей (в виде бонусов) позволит совершать даже крупные покупки с дополнительной выгодой.

Подкупают и условия обслуживания, а также отсутствие всевозможных комиссий, что сделает использование карты удобный и выгодным.

Карта Ultra от Восточного Банка

до 7% в выбранной категорию;
1% — на все покупки;
7% на остаток по карте.

Еще одна тёмная лошадка с интересными условиями по кэшбэку.

Итак, по карте Ultra вы можете выбрать 1 из 4 опций кэшбэка.

Опция За рулём

  • 7% на АЗС
  • 3% на парковки, такси, каршеринг и автомойки
  • 1% на все остальные покупки

Опция Отдых

  • 7% Такси и Кино
  • 5% Кафе, бары и рестораны
  • 1% на все покупки

Опция Онлайн покупки

  • 7% Доставка еды, онлайн-музыка, фильмы и книги
  • 3% Покупка товаров в интернете
  • 1% на все остальные покупки

Опция Всё включено

Что особенно примечательно, так это опция кэшбэка 2% на все, потому что другие банки, как правило, за все категории предлагают стандартный 1%. Но при выборе этой опции мы лишаемся отличных предложений по другим направлениям.

Собственно, сказать какая из 4 опций лучше просто невозможно, ведь выбор будет сугубо индивидуальном. Хорошо, что он есть и с довольно заманчивыми условиями.

Помимо этого, Восточный Банк сотрудничает с кэшбэк-сервисом КэшФоБрендс, что позволяет совершать покупки в интернет-магазинах с кэшбэком до 40%.

Что касается лимитов на кэшбэк за календарный месяц, то Восточный Банк смог удивить и здесь:

  • За Рулём (7000 баллов на АЗС; 5000 баллов такси, каршеринг и т.д.)
  • Отдых (3000 баллов на Кино и Такси; 15000 баллов на Кафе, рестораны и бары)
  • Онлайн покупки (5000 баллов на Доставку еды, онлайн-музыку, книги и фильмы; 20000 баллов на покупки в Интернет)

По опции Всё включено ограничение — 100 000 баллов в месяц, как и общее ограничение по другим опциям.

Бонусные баллы начисляются в течение одного дня. Но баллы нельзя просто списать в оплату покупки, ими можно лишь компенсировать уже оплаченный товар.

По большому счету, разницы нет, но в случае компенсации вы сначала должны произвести оплату своими средствами, а потом в течение 90 дней с момента покупки запросить компенсацию покупки в интернет-банке или мобильном приложении.

Для возмещения доступны покупки от 500 рублей, при этом нельзя возместить покупку частично, то есть чтобы компенсация была одобрена, необходимо иметь достаточное количество баллов (не меньше суммы покупки).

Условия получения и использования

Кэшбэк, конечно, великолепный, но теперь про обслуживание и использование карты.

  • Стоимость выпуска основной карты — 500 рублей.
  • SMS-информирование — 59 рублей (со второго месяца)
  • Стоимость обслуживания — 150 рублей в месяц (при остатке не менее 50 000 рублей — бесплатно).

Перевод денег на карту другого банка облагается комиссией в размере 2%.

7% начисление на остаток при условии ежемесячных тратах по карте от 10 000 рублей и остатке на счете от 10 тыс. рублей до 1 млн. рублей. В иных случаях 0%.

Снятие наличный в банкоматах Райффайзен без комиссии, в банкоматах других банков 1% от операции (но не менее 100 рублей).

Пополнение с карты любого банка бесплатно на сайте банка, в интернет-банке или мобильном приложении Райффайзен-Онлайн.

Комиссия 1,5% за перевод на карты других банков (не менее 50 рублей).

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector