Multi-finance.ru

Обзор финансовых рынков
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Валютные операции в банк клиенте

Валютные операции: что потребует банк

Контроль валютных операций

Расчеты по контракту с зарубежным партнером, причем не только в валюте, но и в рублях, — это валютная операци я п. 9 ч. 1 ст. 1 Закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ (далее — Закон № 173-ФЗ) . Банки как агенты валютного контроля следят за соблюдением законности валютных операци й ч. 3 ст. 22, ч. 1 ст. 23 Закона № 173-ФЗ . Чтобы проконтролировать ваши расчеты с контрагентом-нерезидентом, банку необходимы документы, на основании которых деньги в рамках ВЭД-контракта поступают на ваш счет или списываются с него. В первую очередь это, конечно, сам контракт и дополнения или изменения к нему. Кроме того, в банк требуется представлять, к примеру, документы, подтверждающие факт передачи, ввоза, вывоза товаров (выполнения работ, оказания услу г) п. 9 ч. 4 ст. 23 Закона № 173-ФЗ .

Банк может отказать в проведении валютной операции, если вы, в частност и ч. 5 ст. 23 Закона № 173-ФЗ :

• или не представите необходимые документы;

• или представите недостоверные документы;

• или представите документы, не соответствующие требованиям Закона № 173-ФЗ о валютном регулировании.

Но заметим, что ранее поданные документы повторно приносить в банк не нужно, если указанные в них сведения не менялис ь ч. 5 ст. 23 Закона № 173-ФЗ . Скажем, контракт, который вы приносили в банк для его постановки на учет, уже не нужно будет представлять при каждом платеже.

Форма представления информации о валютной операции

Помимо документов, банку нужно передавать и определенную информацию о контракте и валютной операции. Например, сведения, необходимые для контроля за репатриацией валюты (рубле й) ч. 1.1 ст. 19 Закона № 173-ФЗ .

Форма представления информации по контрактам Инструкцией № 181-И не определена. Во многих банках для этих целей используют самостоятельно разработанный документ, который обычно называется «Сведения о валютных операциях» или «Информация о валютных операциях». За его основу взята форма справки о валютных операциях, представлять которую в банк требовала прежняя «валютная» Инструкция.

Упомянутую в статье Инструкцию ЦБ можно найти:

Однако справка была одной из форм учета и отчетности по валютным операциям. А вот документы, разработанные банками, как бы они ни были похожи на прежнюю справку, такого статуса не имеют. И за нарушение порядка их представления никакие штрафы вам не грозят.

В различных ситуациях необходимо представление разной информации. Но форма «Сведения о валютных операциях» — документ универсальный: в пояснениях к нему банки обычно указывают, в каких случаях, какую именно информацию нужно отразить в разработанной форме исходя из требований Инструкции № 181-И.

Сумма контракта в рублевом эквиваленте не превышает 200 тыс. руб.

Если сумма обязательств по контракту с нерезидентом не превышает в эквиваленте 200 тыс. руб., подавать в банк документы, связанные с проведением валютной операции, при списании или зачислении денег вам не придетс я пп. 2.1, 2.7, 2.10, 2.15 Инструкции № 181-И . Вместо этого при расчетах по таким контрактам банку достаточно сообщать следующую информацию.

Рублевый эквивалент валютной стоимости контракта нужно рассчитывать по официальному курсу на дату его заключения. А если сумма обязательств по контракту менялась — на дату оформления последних изменений или дополнений к контракт у пп. 2.7, 4.2 Инструкции ЦБ от 16.08.2017 № 181-И (далее — Инструкция № 181-И) .

Информацию о коде вида операции сообщают в банк:

• в случае расчетов в валюте — по форме, разработанной банком;

• при перечислении нерезиденту рублей — в платежном поручении в начале поля «Назначение платежа». Код вида операции, состоящий из пяти цифр, указывают в фигурных скобках, проставив перед цифрами заглавные латинские буквы VO. Информацию внутри фигурных скобок пишут без отступов и пробело в пп. 2.10, 2.13 Инструкции № 181-И . Например, при перечислении оплаты в рублях за импортированные товары в платежном поручении нужно будет указать: приложение 1 к Инструкции № 181-И .

О том, как поставить ВЭД-контракт на учет, читайте:

Учтите, право не представлять документы, связанные с валютной операцией, зависит именно от стоимости контракта, а не от суммы платежа! Если вы решите перечислить зарубежному партнеру аванс в сумме 100 тыс. руб. по контракту на 400 тыс. руб., без представления документов не обойтись. И напротив, если сумма платежа 300 тыс. руб., но это оплата, допустим, по двум контрактам, стоимость каждого из которых не более 200 тыс. руб., подавать в банк документы не потребуется.

Документы, связанные с проведением валютной операции, а также информацию о коде операции при расчетах по контракту на сумму 200 тыс. руб. и менее, не нужно представлять в банк, в частности, в отношении следующих расчетов (и в рублях, и в валюте) по ВЭД-контрактам, не требующим постановки на учет пп. 2.6, 2.14 Инструкции № 181-И :

списание со счета с использованием банковской карты;

расчеты по аккредитиву;

расчеты по счету в банке-нерезиденте.

Сумма контракта более 200 тыс. руб. в эквиваленте, но постановка на учет не требуется

В общем случае при расчетах по таким контрактам в банк нужно представлять документы. На их основе банк сам определит код вида операци и пп. 1.4, 3.2 Инструкции № 181-И , п. 2.3 приложения 2 к Инструкции № 181-И . А если сведений для этого будет недостаточно, банк запросит дополнительные документы и информацию, а вы их должны будете представит ь п. 2.21 Инструкции № 181-И .

Контракт поставлен на учет

При расчетах по контракту, поставленному на учет, помимо документов, в банк нужно будет представлять и определенную информацию о контракте и валютной операции. Напомним, контракт требует постановки на учет, если сумма обязательств по нему (в эквиваленте) больше или равна 6 млн руб. — для экспортных контрактов и 3 млн руб. — для импортных контракто в п. 4.2 Инструкции № 181-И .

В какие сроки нужно подать документы и сообщить информацию, показано в таблице.

Как видно из таблицы, при любых расчетах по контракту, поставленному на учет, вам необходимо сообщать его уникальный номер банку. Этот номер, напомним, банк скажет вам не позднее следующего рабочего дня после того, как поставит контракт на учет п. 5.8 Инструкции № 181-И . А для старых контрактов, по которым до 01.03.2018 были открыты паспорта сделок, уникальный номер контракта — это номер паспорта сделк и п. 18.1 Инструкции № 181-И .

А не представив в банк информацию об ожидаемых сроках репатриации валюты (рублей), вы не сможете перевести аванс нерезиденту (коды вида операций 11100, 21100, 23100, 23110) п. 2.24 Инструкции № 181-И . Ожидаемые дату возврата аванса и дату исполнения нерезидентом обязательств в счет аванса вы должны определить самостоятельно исходя из условий контракта. Чтобы рассчитать, например, последнюю из этих дат, вам нужно срок исполнения обязательств, оговоренный в контракте, увеличить на срок, необходимы й п. 1.1 приложения 3 к Инструкции № 181-И :

• или для ввоза товара и его таможенного оформления;

Читать еще:  Код валютной операции алименты

• или для оформления документов, подтверждающих передачу товаров, не требующих декларирования, выполнение работ, оказание услуг.

Заметим, в обязанности банка больше не входит проверка правильности вашего расчета. Единственное, что проконтролирует банк, — это то, чтобы указанные вами дата исполнения обязательств в счет аванса и дата возврата аванса не превышали дату завершения исполнения обязательств по контракт у п. 2 приложения 3 к Инструкции № 181-И .

Учтите, если нерезидент уже отгрузил товары, оказал услуги, выполнил работы, но у вас еще нет подтверждающих это документов (и в банк вы их еще не представляли), банк будет считать ваш платеж авансовы м п. 3.3 Примечания к ведомости банковского контроля по контракту (приложение 4 к Инструкции № 181-И) .

У вас может возникнуть необходимость в корректировке ранее представленной информации о коде вида операции или об ожидаемом сроке репатриации. В таком случае в банк требуется представить измененные сведения, приложив к ним документы, выступающие в качестве основания корректировки. Сделать это нужно не позднее 15 рабочих дней после даты оформления этих документо в пп. 2.20, 2.24 Инструкции № 181-И .

Прежняя «валютная» Инструкция № 138-И требовала представления в банк двух форм учета по валютным операциям: справки о валютных операциях и справки о подтверждающих документа х п. 1.5 Инструкции от 04.06.2012 № 138-И . Справку о валютных операциях, как мы уже сказали, отменили. А вот подавать справку о подтверждающих документах по-прежнему требуется. В каких случаях и в какие сроки — читайте в следующем номере .

Валютные операции и валютный контроль

В настоящее время, в связи с устареванием поддерживаемых форматов обмена документами валютного контроля, отправка в банк документов валютного контроля отсутствует, реализованы валютные платежные поручения и загрузка валютной выписки.

Поддерживается возможность прямого обмена (только в режиме 1С:ДиректБанк) с банком валютными операциями, включая выгрузку / загрузку документов:

  • конвертации валюты;
  • поступления и списания денежных средств в иностранной валюте;
  • валютного контроля и подтверждающих документов при совершении валютных операций.

Методология основана на действующем законодательстве о валютном регулировании и валютном контроле:

  • Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления», вступившая в силу с 01 марта 2018г;
  • Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» с изменениями и дополнениями.

Для начала работы необходимо включить функциональную опцию НСИ и администрирование – Казначейство — Платежи в валюте и валютный контроль.

После этого в рабочем месте Казначейство – Банк – Безналичные платежи появляется вкладка Документы валютного контроля, использование которой поможет создавать Справки о подтверждающих документах как самостоятельно, так и с применением помощника.

Одновременно, в справочниках НСИ и администрирование — Организации и Контрагенты появляется возможность ввода регистрационной информации на английском языке. Для этого в карточке организации или контрагента добавлены поля Наименования – Международное (вкладка Общая информация) и Международный адрес для платежей (англ.), вкладка – Адреса, телефоны.

В зависимости от вида платежа: списание или поступление иностранной валюты, к организации предъявляются разные требования в отношении срока предоставления документов валютного контроля в уполномоченный банк, а именно, справка и прилагаемые к ней подтверждающие документы направляются в банк при:

  • поступлении денежных средств – не позднее 15 календарных дней с момента зачисления иностранной валюты на банковский счет организации.
  • списании денежных средств – одновременно с распорядительными документами на перевод иностранной валюты;

Для заполнения формы Справки о подтверждающих документах требуется внести данные на вкладках Основное и Подтверждающие документы, а также по ссылке Файлы для передачи в банк прикрепить электронные копии подтверждающих документов (счета, акты, накладные, ГТД, письма в банк и пр.).

При заполнении справки на вкладке Основное указывается:

  • Организация;
  • Банк – уполномоченный банк, выполняющий функции агента валютного контроля;
  • Договор – договор с иностранным контрагентом, по которому осуществляются расчеты;
  • Дата справки;
  • Файлы для передачи в банк – гиперссылка для перехода в окно добавления присоединенных файлов.

На вкладке Подтверждающие документы указывается:

  • Информация о подтверждающем документе – номер, дата, из списка выбирается тип данных;
  • Код вида документа – выбирается из предопределенного списка;
  • Сумма и Валюта документа;
  • Сумма в валюте договора;
  • Признак поставки — выбирается из предопределенного списка;
  • Ожидаемый срок в формате дата;
  • Страна грузополучателя (грузоотправителя) – выбирается из классификатора стран мира;
  • Признак корректировки;
  • Примечание.

После проведения документа Справка о подтверждающих документах выводится его печатная форма. Для упрощения процедуры заполнения полей справки рекомендуется использовать Помощник создания справок о подтверждающих документах.

В ситуации, когда организация — участник расчетов с зарубежным партнером выступает получателем платежа в иностранной валюте, поступление денежных средств на транзитный счет организации, помимо распоряжения на перевод со стороны партнера, подтверждается документом Уведомление о зачислении валюты.

Данное уведомление готовится специалистом банка и может быть передано в информационную базу из рабочего места Казначейство – Банк – Безналичные платежи в процессе сеанса прямого обмена с банком по команде 1С:ДиректБанк – Синхронизировать с банком.

При поступлении на счет организации денежных средств в иностранной валюте, законодательство устанавливает срок (15 календарных дней с даты зачисления средств на транзитный валютный счет) для предоставления в банк документов, подтверждающих платеж.

Для контроля указанного срока в подсистеме Казначейство разработан механизм автоматического создания необходимых служебных заданий в списке Текущие дела на Начальном экране. При этом денежные переводы, по которым был нарушен срок отправки документов в банк, отображаются в отдельном перечне, выделенном красным цветом.

Первоначально, зачисление иностранной валюты, поступившей от зарубежного контрагента, происходит только на транзитный валютный счет организации.

Добавление информации об имеющемся у организации транзитном счете в справочник НСИ и администрирование – НСИ – Банковские счета возможно, как, непосредственно из самого справочника по команде Создать, так и из карточки расчетного (текущего) счета в иностранной валюте по ссылке Транзитный. Для указания реквизитов банка на английском языке необходимо их редактировать в классификаторе НСИ и администрирование – См. также – Банки.

Далее, выполняется процедура обязательной продажи валюты, в результате которой происходит перевод денежных средств с транзитного счета на текущий, а основанием для создания Списания безналичных денежных средств с типом документа Распоряжение об обязательной продаже выступает Уведомление о зачислении валюты. Конвертация иностранной валюты, при этом, отражается с использованием отдельного документа с одноименным видом хозяйственной операции.

Поскольку, исполнение банком большинства валютных операций связано с получением и проверкой основания для их проведения, со стороны организации возникает требование предоставления в банк первичных документов, подтверждающих правомерность совершаемых операций. С этой целью при формировании платежей в иностранной валюте, в документах Списание безналичных денежных средств возможно заполнение следующих данных о:

  • способе взимания банковской комиссии и дополнительных инструкциях банку в отношении платежа – вкладка Основное;

  • коде валютной операции, с возможностью добавления присоединенных файлов по ссылке Файлы для передачи в банк – вкладка Валютный контроль.
Читать еще:  Неполучение валютной выручки

Аналогично документам списания безналичных денежных средств, указание данных о способе оплаты комиссии и инструкциях банку, осуществляется при подготовке в иностранной валюте документа Заявка на расходование денежных средств.

С целью пополнения остатка рублевого расчетного счета организации не редко прибегают к операциям продажи иностранной валюты за рубли РФ. Для этого используется документ Списание безналичных денежных средств — Конвертация валюты, при заполнении, которого, возможен выбор курса конвертации и счета взимания комиссии за совершаемую банком валютно-обменную операцию.

Валютные платежи через Клиент-банк: пошаговая инструкция

Валютные платежи в рублях и в валюте имеют ряд нюансов и сложностей. Особенно это актуально, если платеж проводится с применением специальной программы «Клиент-банка». Ниже рассмотрим, в чем особенности такой операции, а также разберем пошаговую инструкцию действий.

Валютные платежи: общие знания

При осуществлении переводов между разными странами может потребоваться больше информации, чем при проведении операций внутри страны. Вот почему стоит разъяснить теоретическую базу, чтобы лучше понимать последовательность действий и сформировать корректное поручение на перевод денег.

Здесь важно учесть следующие термины :

  • SWIFT — объединение финансовых учреждений на международном уровне. Кредитные организации из разных стран проходят регистрацию в системе и получают индивидуальный код (11 символов).
  • BIC-код — набор цифр, который аналогичен обычному SWIFT. При установке данного кода применяется стандарт ISO
  • BEI-код — идентификатор клиента банка. Благодаря присвоению этого параметра, платеж проходит быстрее и гарантированно по назначению.

Кроме упомянутых аббревиатур, могут встретиться следующие IBAN (общий идентификатор), ISO-код, адрес, бенефициар (получатель средств). а также финансовое учреждение, выступающее в роли посредника (корреспондент). Валютные платежи выполняются корректно, если корректно составлено поручение на перевод денег, то есть правильно указаны все упомянутые параметры.

Сложности SQIFT-платежей

В процессе проведения транзакций с участием валюты может возникнуть ряд проблем , среди которых:

  • Введение запрещенного символа SWIFT (как пример, @, ”, =, и прочие). Подробный список приведен в программном обеспечении. В ряде случаев программа автоматически заменяет символы на те, что необходимо.
  • Данные об идентификации пользователя. Без указания такой информации валютный платеж не пройдет. Банк попросту проигнорирует поручение на перевод денег как некорректно заполненное.
  • Наличие в «черном списке». SQIFT-платежи не проходят, если участник находится в специальном справочнике лиц, в отношении которых действуют ограничения.

Как создать поручение на перевод денег: инструкция

После рассмотрения терминологии, можно приступать к работе. Пошаговая инструкция подразумевает выполнение следующих действий:

  • Вход в «Клиент-банк» и переход во вкладку документов, а далее — валютных поручений. Теперь остается создать поручение на перевод денег. Оформленному документу автоматически присваивается номер. Здесь же требуется выбрать банковское учреждение. На этом этапе валютного платежа стоит выяснить размер комиссии. Для получения этой информации в выпадающем списке выбирается подходящий параметр.
  • Указать код валюты и объем платежа. Если требуется выполнить перевод средств в другую валюту, нужно согласиться с предложенным курсом и процессом конвертации. Банк выполняет поручение и переводит деньги в требуемую валюту.
  • Прописать номер счета клиента. После этого остальные показатели валютного платежа проставляются в автоматическом режиме (данные берутся из информации в системе). Аналогичным образом проставляется и код SWIFT банковского учреждения.
  • Указать свифт-код посредника. Этого достаточно, чтоб система «Клиент-банк» подтянула остальную информацию о «Клиент-банке». Если этого не произошло, придется потратить время на ручное заполнение.
  • Прописать информацию о бенефициаре.
  • Заполнить поля, где должны быть реквизиты получателя (обязательно внесение всех данных). Начинать необходимо с IBAN, BEI, после чего заполнять остальные показатели.
  • Указать назначение. Если выполняются валютные платежи, данный параметр прописывается латиницей.
  • Заполнить поля, необходимые для валютного контроля (чаще всего требуется указание данных паспорта операции).
  • Сохранить готовое поручение на перевод денег и направить его в финансовое учреждение.

Итоги

Следуя пошаговой инструкции, проведение валютных платежей не вызовет сложностей у клиента банка. Главное — внимательно подойти к заполнению поручения не перевод денег и не допускать ошибок.

Валютный контроль в банке — что это и зачем он нужен?

В России большинство операций проводится в отечественной валюте. Также проводятся операции и в иностранной валюте. Законодательство регулирует подобные движения и выявляет их законность.

Многие фирмы работают с зарубежными контрагентами, поэтому вынуждены вести с ними расчеты в инвалюте, преимущественно, в долларах. Обычно операции проводятся через банковские счета, где снова присутствует контроль. Это не прихоть банка, а требования законодательства.

Что такое валютный контроль?

Это набор действий по соблюдению участниками правил расчетов в валюте. Этими мерами государство действует на рынок нацвалюты. К мерам относится:

  • Регулирование приобретения валюты и расчетов в валюте на территории страны.
  • Выдача лицензий на деятельность, связанную с продажей и покупкой валюты.
  • Контроль за операциями импорта и экспорта.

Главным валютным контролером в России является ЦБ. По его указу подконтрольные ему организации – банки – ведут деятельность по мониторингу валютных операций. Они ответственны за правильность оформления валютных платежей и предоставление информации об отправителях и получателях в полном объеме.

Таким образом, целью валютного контроля является гарантия соблюдения валютного законодательства.

Виды валютного контроля.

Выделяют несколько видов:

  • Предварительный. Он проводится до того момента, как будет проведена операция с валютой.
  • Текущий. Он ведется в процессе проведения операции.
  • Последующий контроль проводится после завершения операции.

Можно увидеть все виды контроля на примере: клиент переводит 10 т.р. долларов заграницу за приобретение товара. Банк просит предоставить документы, на основании которых будет проведена операции (предварительный контроль). Клиент предоставляет счет-фактуру на оплату.

Банк проверяет контрагента по наименованию, по банку-получателю, уточняет назначение платежа (текущий). После перевода банк может попросить документы от таможенных служб о доставке продукции. Если продукция завезена, то вопросов нет, а если так и не поступила, а контрагент не вернул деньги, то к клиенту возникают вопросы (последующий). Если клиент не идет на контакт и отказывается пояснять ситуацию, то банк может внести его в черный список подозрительных клиентов.

Иногда компания и не подозревает, что ее операции подлежат валютному контролю. Например, владелец хостела заключил договор с сайтом поиска гостиниц (например,booking), и переводит ему комиссию за привлечение клиентов в рублях. Но эта компания иностранная (нерезидент), поэтому операции попадают под контроль.

Законодательная основа валютного контроля.

Согласно ФЗ №173 от 10122003г., валютное регулирование соответствует следующим нормам:

  • Запрещается государству незаконно вмешиваться в валютные операции.
  • Защищены права и интересы участников всех резидентностей при расчетах в валюте.
  • Создается внешне-, и внутриполитическое единство.
  • Благодаря контролю, государство проверяет легальность получения денег предпринимателями, не финансирует ли участник международный терроризм, не выводит ли деньги с целью ухода от налогов и пр.

Не все операции с валютой интересны главному регулятору, а только:

  • Расчеты с использованием ценных бумаг. Сделки с бумагами, чей номинал выражен в инвалюте, попадают под контроль.
  • Расчеты в инвалюте. Если стороны используют валюту для платежной или расчетной операции и отправкой денег заграницу, то такая сделка будет проведена после контроля.
  • Расчеты в инвалюте между нерезидентами и резидентами. Стороны обязаны соблюдать требования законодательства и их права не должны быть нарушены.
Читать еще:  Что такое код валютной операции

Избежать контроля не получится. При поступлении валюты в банк, она не сразу оказывается на счете. Для зачисления банк сначала проверяет, что за деньги к нему поступили. При наличии сомнений банк вправе потребовать у получателя подтверждение легальности полученной валюты. Если клиент не может предоставить, то сумма отправляется обратно отправителю, не успев упасть на счет получателя. Поэтому недобросовестные клиенты не смогут быстро получить и тут снять полученную валюту.

Как пройти валютный контроль?

Чтобы пройти контроль без проблем и не иметь проблем, участники должны соблюдать нескольких простых правил:

  • Расчеты в валюте ведутся через валютный счет, который открывается в банке.
  • Резиденты России не могут вести расчеты в инвалюте внутри страны, но бывают исключения, например, отец отправляет сыну валюту.
  • При валютных расчетах в крупных размерах нужно быть готовым предоставить банку данные о сроках исполнения обязательств контрагентами, а также о сроках поступления валюты на счета.
  • При переводе денег на личные счета, открытые заграницей, резидент страны обязан уведомить об этом налоговую.

При операциях на большие суммы нужно оформлять паспорт сделки. Это документы, где указана информация об участниках валютной операции, а также вся документация по сделке, например, выставленные к оплате счета.

Стоит понимать, что требования банка об информации по валютным операциям – это не его прихоть, а требование действующего законодательства. Если клиент планирует вести бизнес с иностранными компаниямилицами, то ему стоит уточнить все нюансы по проведению валютных сделок.

Этапы валютного контроля.

  • Участник валютной сделки готовит пакет документов, подтверждающих правомерность сделки.
  • Банк проводит операцию, соблюдая все этапы контроля. Операция проводится с валютного счета клиента банка.
  • При необходимости заводится паспорт сделки, а информацию вносится в нужные базы данных.
  • Внося деньги на счет для проведения операции.
  • Проводится валютный контроль. При положительном решении операция проводится банком.

Банк вправе потребовать документы, которые относятся к сделке, например, паспорта контрагентов, таможенные документы, паспорта сделок, счета-фактуры, договора и пр.

Штрафы за нарушение.

Если на счет клиента поступили деньги, а банк потребовал подтверждения, то нужно подготовить все документы в требуемый срок. Обычно это от 3 до 10 рабочих дней. Если сроки не выдержаны, то банк вправе наложить штраф за просрочку по валютному контролю, а это от 5 до 50 т.р. Важно уточнить, как банк уведомляет клиентов о поступившей сумме. Это может звонок или просто уведомление в личном кабинете.

Таким образом, валютные сделки подлежат обязательному контролю. Этим самым исключаются случаи мошенничества и нелегального бизнеса. Государство контролирует отток капитала заграницу, поскольку многие крупные фирмы или состоятельные частные лица пытаются сохранить заработанные средства от обесценивания. Для этого капитал конвертируется в валюту и выводится в более стабильные страны. Законом не запрещено переводить валюту, но и наложены ограничения.

Валютные операции

1 марта 2018 года вступила в силу Инструкция Банка России от 16 августа 2017 г. № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее — Инструкция)

Инструкцией установлен новый порядок представления в уполномоченные банки документов валютного контроля и информации, связанной с осуществлением валютных операций, а также иной порядок предоставления внешнеторговых договоров (договоров займа) и постановка их на учет.

Действие Инструкции распространяется на нерезидентов и резидентов, являющихся юридическими лицами, физическими лицами — индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Основные изменения, вводимые Инструкцией:

  • Отменены паспорта сделок, вместо паспортов сделок банк ведет учет контрактов, которым присваивается уникальный номер контракта (по составу уникальный номер аналогичен номеру паспорта сделки). Контракты, сумма обязательств которых в эквиваленте равна или превышает при экспорте – 6 000 000,00 руб., при импорте (договора займа) – 3 000 000,00 руб. требуют постановки на учет и присвоения уникального номера контракта.
  • Отменены справки о валютных операциях, сведения о валютных операциях предоставляются в виде и в форматах согласованных с банком.
  • Введена новая форма Справки о подтверждающих документах.
  • Установлен порядок предоставления резидентами в банк документов и информации об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации.

Новые формы бланков документов по валютному контролю размещены на данной странице сайта.

Управление валютного контроля
АКБ «Инвестторгбанк»(ПАО)

Внешнеэкономическая деятельность Банка направлена на дальнейшее расширение валютных операций, развитие существующих и предложение новых видов услуг.

Валютное обслуживание клиентов охватывает широкую сеть счетов предприятий и населения, корреспондентских счетов в ведущих банках мира, стран ближнего зарубежья.

Банк осуществляет все виды международных расчетов в форме банковского перевода, аккредитива.

Банк активно работает со свободно конвертируемыми валютами и валютами, имеющими ограниченную конверсию.

Осуществление валютного контроля в АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО)

Действующие на территории Российской Федерации валютные ограничения играют важную роль в период становления новых экономических отношений и в первую очередь направлены на обеспечение экономической безопасности, достижение устойчивого экономического роста страны, сдерживание инфляционных процессов и в конечном итоге на укрепление позиции страны в международном сообществе.

АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО), осуществляет в соответствии с действующим валютным законодательством валютный контроль за всеми видами валютных операций, проводимых в том числе по внешнеторговым договорам, кредитным договорам и договорам займа, а также за валютными операциями, проводимыми по неторговым сделкам.

Высококвалифицированные специалисты АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) проводят бесплатное консультирование клиентов Банка на любом этапе совершения ими сделок. Использование в работе рекомендаций квалифицированных специалистов позволяет клиентам Банка заключать договоры на условиях, соответствующих нормам валютного законодательства, а после заключения договоров позволяет предотвратить проведение валютных операций с нарушением установленного порядка и избежать различных рисков, связанных с исполнением договорных обязательств, а также с процедурой осуществления валютного контроля.

Полный комплекс услуг по валютному контролю выполняют все дополнительные офисы АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО).

Основные преимущества АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) в сфере валютного контроля

Высокая оценка деятельности АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) в качестве агента валютного контроля органами валютного регулирования и валютного контроля.

Специалисты по валютному контролю АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) регулярно посещают специальные семинары и курсы обучения, проводимые Банком России и другими ведомствами по вопросам валютного регулирования и валютного контроля.

Долговременное сотрудничество и отлаженная система взаимоотношений с органами валютного контроля РФ.

Оказание содействия по урегулированию вопросов с Банком России и ГТК России, оказание консультационной помощи при подготовке клиентами обращений в указанные ведомства.

Предоставление клиентам Банка бесплатных консультаций по вопросам валютного контроля, в том числе при проработке сложных сделок во внешнеэкономической деятельности.

Быстрота оформления документов валютного контроля в соответствии с нормативными актами Банка России.

Регулярное и своевременное информирование клиентов Банка обо всех изменениях действующего валютного законодательства Российской Федерации.

Регулярное проведение встреч-семинаров для клиентов Банка.

Конкурентоспособные ставки банковской комиссии за выполнение АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) функций агента валютного контроля. Возможность применения льготных ставок для VIP-клиентов.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector